El alto nivel de seguridad y estabilidad de Deutsche Bank (DB), que opera en numerosos países de Europa y del mundo, atrae a clientes a los que la empresa presta servicios financieros, incluida la banca de inversión y comercial, gestionando grandes capitales privados. Esta organización financiera es un socio confiable que ofrece términos favorables de cooperación, trabajando con bolsas de valores, corporaciones y organizaciones bancarias.
Deutsche Bank es un líder financiero mundial
La historia de la empresa comienza en 1870 en Berlín con la aprobación del Rey de Prusia. Gracias a la expansión de las operaciones en el extranjero, fue posible abrir sucursales en Hamburgo, Bremen, Londres, Shanghai, Yokohama y superar con éxito la crisis de 1873-1875. En los años 80 y 90 del siglo XIX, la empresa participó en la financiación de la construcción de vías férreas y centrales eléctricas. El resultado de la reorganización de la empresa en la posguerra durante la división de Alemania fue el traslado de la sede central a Hamburgo y, desde 1957, a Frankfurt. La mayor adquisición de DB a finales del siglo XX fue Bankers Trust Corp.
Deutsche Bank tiene sucursales y oficinas de representación en muchos países, siendo un participante importante en el mercado de divisas. Las direcciones principales del trabajo de la empresa son la emisión de sus propios valores y actividades de inversión. Este banco alemán es uno de los treinta bancos transnacionales, que se distingue por la estabilidad financiera y la seguridad de las transacciones de divisas.
El volumen de activos y el número de empleados son factores fundamentales que le permiten a esta institución bancaria tener el estatus del conglomerado financiero más grande de Alemania. Deutsche Bank (DB) es miembro de los cinco participantes en la fijación del oro, un procedimiento para la determinación diaria del precio del oro, que se lleva a cabo en las subastas electrónicas de Londres.
La estructura de la empresa
Un factor para garantizar el desarrollo exitoso de la empresa Deutsche Bank es el trabajo bien coordinado de las divisiones, que incluyen: Gestión de activos y patrimonio, Banca corporativa y valores, Transacciones bancarias globales, Unidad de operaciones secundarias, Clientes privados y comerciales. La banca minorista, que atiende a personas físicas y jurídicas, la realizan Clientes privados y comerciales, que brindan dichos servicios en Alemania, España, Italia, Portugal, India, Bélgica y Polonia (solo se atiende a clientes corporativos en otros países).
La Unidad de Operaciones No Básicas (departamento de operaciones no básicas) se dedica a la reestructuración de activos que no son fundamentales para las actividades de Deutsche Bank. Global Transaction Banking realiza transacciones internacionales, brinda servicios a instituciones financieras y corporaciones para:
- transporte y almacenamiento de objetos de valor;
- seguro de riesgo;
- hacer pagos internacionales.
Asset & Wealth Management proporciona gestión de patrimonio como la organización de inversión líder en el mundo. El negocio de banca corporativa y valores está a cargo de la división Corporate Banking & Securities, que:
- proporciona a los clientes servicios de asesoramiento sobre adquisiciones, fusiones o reestructuraciones de deuda;
- ofrece colocación y negociación de valores (acciones, divisas y bonos).
Actividades financieras bancarias
Los resultados del trabajo de Deutsche Bank en el mercado mundial para 2010-2016 se presentan en la tabla de rendimiento financiero (miles de millones de euros):
| Indicador/Año | |||||||
| Capital | |||||||
La estructura de los pasivos DB en Rusia a partir del 01/06/2017:
| Indicador | Cantidad, mil rublos | Por ciento |
| Fuentes de fondos propios | ||
| Provisión para posibles pérdidas | ||
| Fondos involucrados | ||
| Otros pasivos | ||
| Pasivos financieros medidos a valor razonable | ||
| Responsabilidad total |
Cotizaciones de acciones de Deutsche Bank
Debido a la crisis bancaria europea, el precio de las acciones de Deutsche Bank está cayendo, pero los analistas predicen que la empresa hará frente a las tendencias negativas gracias a la alta fiabilidad y las medidas de optimización. Se está trabajando para mejorar la situación con la liquidez del capital. La información sobre las cotizaciones de acciones de DB se presenta en los sitios web oficiales de las bolsas de valores, donde puede participar en el comercio en línea, familiarizarse con los gráficos y la dinámica de los precios de las acciones.
Gerencia y accionistas
Deutsche Bank está dirigido por dos directores ejecutivos (Chief Executive Officers): Juergen Fitchen y John Kraen. Paul Achleitner es el presidente del Consejo de Supervisión. Las acciones están en manos de accionistas en muchos países. En total, el grupo bancario emitió alrededor de 1.380 millones de acciones. Los principales accionistas incluyen la dinastía real de Qatar a través de Paramount Services Holdings y Supreme Universal Holdings, cada uno de los cuales ha comprado hasta el 5% de las acciones. Los principales accionistas son Deutsche Bank AG, Bank of America.
Actividades de Deutsche Bank en Rusia
El comienzo del trabajo de la institución en el territorio de Rusia es 1881, cuando Deutsche Bank se convirtió en accionista del Banco Ruso de Comercio Exterior (San Petersburgo), que fue una gran institución bancaria comercial que operó en Rusia desde 1871 hasta 1917. Los primeros bonos de los Ferrocarriles Rusos fueron emitidos por una institución financiera alemana.
Historia del trabajo en el territorio de la Federación Rusa.
Las actividades de la empresa en la URSS comenzaron en 1925 con la conclusión de un acuerdo sobre un préstamo de 100 millones de marcos alemanes, y en 1926 Deutsche Bank lideró el primer consorcio que financiaba envíos de exportación a la URSS. Desde la década de 1970, Deutsche Bank gestiona la financiación para la compra de tuberías para un gasoducto que se está construyendo para exportar gas soviético. En 1972, DB recibió una licencia, gracias a la cual abrió una oficina de representación en Moscú, y en 1998 comenzó a operar Deutsche Bank LLC.
En 2001, la empresa abrió un Centro de Tecnología en Moscú para desarrollar software utilizado en todos los países para automatizar las actividades de inversión de este grupo bancario. En 2003-2006, Deutsche Bank adquirió el 100% del capital autorizado de la principal empresa de inversión rusa United Financial Group (UFG). En 2005, la empresa se convirtió en galardonada con el premio "León dorado de la banca" de Rusia por su contribución al desarrollo de la economía del país.
Desde 2005, cinco fondos mutuos de inversión de DVS Investment Management Company se han registrado en la Federación Rusa y Deutsche Bank ingresó al mercado de inversión colectiva de la Federación Rusa, y en 2008 adquirió el 40% del capital autorizado de UFG Asset Management, que ocupa uno de las posiciones de liderazgo en el mercado de gestión de inversiones de Rusia. Abril de 2019 marcó el 137 aniversario de la operación de DB en la Federación Rusa.
Actividades modernas
La operación de este importante actor del mercado en Rusia se lleva a cabo sobre la base de una licencia general emitida el 14 de noviembre de 2012 No. 3328. La empresa trabaja con clientes corporativos que realizan operaciones transfronterizas de gestión de capital, que incluyen:
- servicios de tesorería y depositario;
- financiación del comercio;
- servicios en el mercado del Banco Central (valores).
La empresa ofrece servicios bancarios, brindando un servicio confiable y una base tecnológica moderna, que incluye tecnologías de TI avanzadas, banca conveniente. Deutsche Bank es un competidor de las grandes instituciones financieras rusas:
- ser miembro de operadores activos de valores del Estado;
- seguir siendo un participante importante en el mercado monetario;
- continuar con el desarrollo de esta línea de negocio, teniendo en cuenta los intereses de los clientes corporativos.
Sucursales de Deutsche Bank en Rusia
Las oficinas de representación de Deutsche Bank están abiertas en Moscú y San Petersburgo. La dirección principal de su trabajo es el servicio a los clientes corporativos. Las personas pueden abrir una cuenta en Deutsche Bank, sujeto a la disponibilidad de un gran capital privado. Los clientes de DB reciben una amplia gama de servicios, que incluyen:
- gestión de efectivo;
- financiación del comercio.
Banco alemán en Moscú
En 1973, la empresa abre su primera oficina de representación en el extranjero en Moscú, y el Centro de Tecnología de DB Moscú desarrolla soluciones tecnológicas de alto rendimiento para el comercio de instrumentos financieros líquidos en todos los países. Existe la oportunidad de familiarizarse con las vacantes del centro comercial en el sitio web oficial de Deutsche Bank.
Deutsche Bank San Petersburgo
En 2008, la empresa abrió una oficina de representación en San Petersburgo para atender a los clientes de los siguientes departamentos: Wealth Management; servicios bancarios comerciales. La apertura de la segunda oficina en San Petersburgo tuvo lugar en 2010. Esta nueva oficina incluye el Departamento de Tecnología de la Información de Negocios de Inversión.
¿Qué servicios ofrece el banco en Rusia?
La Sociedad atiende los depósitos de los clientes a cambio de una comisión, cuyo importe se fija en las tarifas determinadas por el contrato de depósito. En el territorio de la Federación Rusa, la organización brinda servicios de banca comercial, que incluyen:
- servicios de gestión de patrimonio;
- servicios bancarios corporativos;
- servicios de comercio exterior.
Gestión de activos del cliente
La base para la prestación de servicios de gestión de activos es la experiencia de los expertos de DB y el uso de tecnologías avanzadas. Los clientes de Deutsche Bank tienen la oportunidad de crear una cartera de inversión personal y recibir información oportuna sobre todos los cambios en el marco regulatorio, gracias a los cuales se toman e implementan decisiones rentables.
Servicios de banca corporativa
Deutsche Bank tiene en cuenta las necesidades de los clientes en términos de gestión de activos y transacciones de divisas. Según la viabilidad económica, ayuda a atraer préstamos para apoyar la inversión extranjera directa de empresas extranjeras en la Federación Rusa para ingresar a los mercados con el fin de obtener capital prestado. La compañía brinda servicios bancarios a los clientes, que incluyen:
- realización de transacciones internacionales;
- financiación de programas de inversión.
Proyectos de inversión
Los grupos de asesoramiento de DB ofrecen a los clientes soluciones innovadoras para la creación e implementación de proyectos de inversión, cuya preparación tiene en cuenta las recomendaciones de expertos en las industrias relevantes, y los clientes de la empresa logran con éxito sus objetivos planificados. Deutsche Bank apoya activamente proyectos educativos, sociales y culturales.
Servicios para operaciones de comercio exterior
La red bancaria DB, que cubre 40 países, ofrece servicios de calidad y soluciones innovadoras en el campo de las operaciones comerciales. Los expertos de Deutsche Bank tienen experiencia en el manejo de transacciones complejas en todo el mundo que involucran a múltiples partes. Gracias a esta experiencia y conocimiento de la industria, DB ofrece a sus clientes soluciones efectivas en operaciones de comercio exterior y formas de implementarlas.
Cómo convertirse en cliente de Deutsche Bank
Las empresas y organizaciones de cualquier rubro de actividad económica, que deseen operar en el mercado de valores y bolsas de valores, se convierten en usuarias de los servicios de la SB. Un individuo tiene la oportunidad de convertirse en cliente de Deutsche Bank, siempre que su capital sea de 100 mil USD. Los clientes privados cuentan con servicios de banca privada. La empresa puede solicitar información sobre las fuentes de ingresos para excluir el lavado de dinero.
Problemas del Deutsche Bank
Los aspectos negativos de la actividad son los principales problemas de DB. Según los resultados de la investigación del Banco Central de Rusia, se realizaron transacciones ilegales en la sucursal de Moscú del Deutsche Bank, y su sucursal de Singapur abrió empresas en zonas extraterritoriales, incluidas las Islas Vírgenes Británicas, ayudando a los clientes a evadir impuestos. Un problema grave del grupo bancario es una optimización a gran escala de las actividades en una crisis.
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En 2016, Deutsche Bank celebró su 135 aniversario en Rusia. Y en abril de 2018, Deutsche Bank LLC celebró el vigésimo aniversario de la obtención de una licencia bancaria en la Federación Rusa. Actualmente, Deutsche Bank LLC ofrece a los clientes corporativos rusos y extranjeros una amplia gama de servicios bancarios comerciales y es uno de los bancos líderes en Rusia con participación extranjera. Los clientes del banco son empresas líderes rusas e internacionales. Las oficinas de Deutsche Bank en Moscú y San Petersburgo emplean a 1.400 personas. De estos, más de 1000 están ubicados en el Centro de Tecnología de Deutsche Bank, una organización que se especializa en crear software para el negocio de inversión de Deutsche Bank, desarrolla soluciones tecnológicas de alto rendimiento y alta confiabilidad para negociar instrumentos financieros líquidos en todo el mundo.
Nuestros valores y creencias
Eficiencia sostenida
Beneficiamos a nuestros accionistas al anteponer el éxito a largo plazo a las ganancias a corto plazo.
Mantenemos un espíritu emprendedor al mismo tiempo que mantenemos un sólido equilibrio entre riesgo y recompensa.
Nos esforzamos por lograr el éxito sostenible a través del desarrollo y apoyo específicos de nuestros empleados de acuerdo con sus logros y habilidades.
Integridad
Llevamos a cabo nuestro negocio con integridad y transparencia en todo lo que decimos y hacemos.
Hemos hecho y haremos solo lo que es correcto, y no solo lo que estipulan las reglas.
Tenemos un diálogo abierto entre nosotros. Fomentamos, expresamos y respetamos las críticas constructivas.
El cliente está en el centro.
Trabajamos duro para ganarnos la confianza de nuestros clientes, poniéndolos en el centro de todas nuestras actividades comerciales.
Creamos más para nuestros clientes porque entendemos sus necesidades y brindamos el mejor servicio.
Buscamos una relación mutuamente beneficiosa con el cliente, en la que el valor creado se comparta de manera justa.
Innovación
Fomentamos la curiosidad intelectual de nuestros empleados, ya que es la base de cualquier innovación.
Ayudamos a nuestros clientes a alcanzar el éxito encontrando y ofreciéndoles soluciones adecuadas a sus necesidades.
Estamos constantemente mejorando el proceso de nuestro trabajo introduciendo en él los mejores métodos y tecnologías innovadores.
Disciplina
Protegemos los recursos de nuestra empresa pensando y actuando como un propietario responsable.
Operamos bajo reglas que nos exigen cumplir las promesas que hacemos a nuestros clientes; no se aceptarán excusas.
Logramos una alta eficiencia operativa al hacerlo bien la primera vez.
camaradería
Nos apoyamos en equipos mixtos para generar las mejores ideas y lograr soluciones equilibradas.
Priorizamos los objetivos comunes frente a las tareas individuales en las áreas de negocio. La base para ello es la colaboración, el respeto y la confianza entre todas las líneas de negocio.
Nos relacionamos con todas las partes interesadas y los reguladores de manera responsable y basada en la asociación y servimos a los amplios intereses de la sociedad en su conjunto.
El banco fue fundado por el grupo bancario alemán Deutsche Bank* sobre la base de la primera oficina de representación de una institución de crédito extranjera en Moscú. Registrado en abril de 1998, recibió una licencia general a finales de 2003. Desde enero de 2005 es miembro del sistema de seguro de depósitos para personas físicas. El banco está totalmente controlado por el grupo Deutsche Bank AG. En febrero de 2014, el banco fue llevado a responsabilidad administrativa en virtud de la parte 1 del Artículo 15.27 del Código de Infracciones Administrativas de la Federación de Rusia, como resultado de lo cual se emitió una advertencia a la institución de crédito.
En mayo de 2015, la estructura matriz de Deutsche Bank inició una investigación interna, durante la cual se planeó verificar la participación de empleados de la sucursal rusa de la institución de crédito en transacciones de derivados cuestionables en Moscú y Londres durante 2011-2015. Se supone que estas transacciones están relacionadas con el lavado y retiro de fondos de clientes rusos por un monto total de alrededor de 6 mil millones de dólares estadounidenses. Según varios informes de los medios, en octubre de 2014, el Banco de Rusia aconsejó al banco que recurriera a tales medidas. Durante la auditoría, el jefe del departamento de acciones, Tim Wizwell, así como los empleados del departamento de ventas de productos, Dinara Maksutova y Georgy Buznik, fueron destituidos del trabajo. Y ya en septiembre de 2015, hubo informes (fechados el 24 de septiembre, citando a BNE IntelliNews) de que la sucursal rusa de Deutsche Bank se vio obligada a cerrar su negocio de banca de inversión en Moscú después de que el Banco de Rusia amenazara con revocar su licencia debido al dinero anterior. escándalo de lavado. El servicio de prensa del Deutsche Bank desmintió los hechos señalados en la fuente. Sin embargo, poco después, el propio banco anunció en su sitio web la optimización de la división rusa de servicios de banca de inversión como parte de la revisión de la geografía de su presencia. Presuntamente, el banco reducirá su negocio principal en Rusia: el comercio de valores, que lo llevó hasta el 55% de los ingresos, así como la dirección del financiamiento corporativo; ambas direcciones se "moverán" a la oficina de Londres del banco.
Según RIA Novosti, en noviembre de 2015 se supo que Deutsche Bank pagaría una multa de 258 millones de dólares por hacer negocios con empresas y estados incluidos en la lista de sanciones de EE. UU. El banco alemán pagará 200 millones de dólares a la Autoridad de Servicios Financieros del Estado de Nueva York y 58 millones de dólares a la Reserva Federal de Estados Unidos. Además, el banco debe realizar una revisión independiente, así como despedir a varios empleados involucrados en el plan para evadir las sanciones estadounidenses.
Por el momento, el único accionista del banco es Deutsche Bank AG (las acciones están en circulación pública).
El banco ruso de oficina única se centra en proporcionar a sus grandes clientes corporativos servicios de gestión de patrimonio transfronterizos, que incluyen financiación comercial, diversos servicios de recaudación de capital y mercado de valores, servicios de tesorería y depósito. El Banco ocupa una posición de liderazgo en el mercado de fusiones y adquisiciones, préstamos garantizados. El Banco también es extremadamente activo en los mercados de valores, divisas y préstamos interbancarios. Debido al enfoque en grandes clientes corporativos, el banco tiene una representación poco expresiva en Internet, mientras que el centro tecnológico de Deutsche Bank en Moscú está automatizando las operaciones de todo el grupo bancario en los mercados financieros, incluso en intercambios como el Bolsa de Valores de Nueva York, Bolsa de Valores de Londres, Bolsa de Valores de Tokio, Deutsche Boerse. En el II trimestre de 2017, el banco cerró el negocio de atender a clientes individuales ricos: personas físicas. La plantilla media para el primer trimestre de 2018 es de 204 personas (un año antes, 241 personas). Cabe señalar que en 2015 el banco decidió cerrar su oficina de representación en San Petersburgo.
Los activos netos de la entidad de crédito aumentaron un 0,3% (o RUB 200,7 millones) desde principios de año, ascendiendo a RUB 73,2 mil millones al 1 de julio de 2018.
El crecimiento de la moneda del balance se debe principalmente a la entrada de fondos de las personas jurídicas, lo que llevó a un aumento en la base de recursos del banco. En la parte activa del balance, los fondos captados se utilizaron principalmente para aumentar el volumen de activos de alta liquidez y la cartera de préstamos total.
La estructura de los pasivos de la entidad de crédito está poco diversificada por fuentes de captación y depende en gran medida de los fondos de las personas jurídicas, cuya participación a la fecha del informe ascendía al 65,6% del total de pasivos netos de la entidad de crédito. Durante el período bajo revisión, la estructura de los pasivos sufrió los siguientes cambios:
A la fecha del reporte, la institución de crédito no ha captado fondos de personas físicas;
la participación de los fondos atraídos de las personas jurídicas en los pasivos aumentó del 59,5% al 65,6%, mientras que su monto nominal aumentó en 4,6 mil millones de rublos;
la participación de los fondos captados de los bancos en los pasivos disminuyó del 5,5 % al 1,4 %, mientras que su volumen nominal disminuyó en 2 400 millones de rublos;
a la fecha de cierre, la entidad de crédito no tiene valores propios emitidos en su balance.
A partir del 1 de julio de 2018, los fondos propios de la institución de crédito ascendieron a 15,5 mil millones de rublos, desde principios de año este indicador ha aumentado un 2,2% (o 333,2 millones de rublos). Las acciones de capital y los fondos prestados a la fecha de presentación son 21,1% y 78,9%, respectivamente. A la fecha de cierre, el índice de adecuación de fondos propios (H1.0) se cumple con un margen significativo, que asciende al 27,9% (con un mínimo del 8%).
El principal volumen de los activos de la entidad de crédito recae en la partida de préstamos interbancarios emitidos, que a la fecha del informe representa el 58,2% de los activos netos. La participación de los activos rentables y otros activos al 1 de julio de 2018 es del 79,4% y 20,6%, respectivamente.
Durante el período bajo revisión, la estructura de activos ha sufrido los siguientes cambios:
La participación de las inversiones en la cartera total de préstamos aumentó del 12,3% al 14,4%, mientras que su volumen nominal aumentó en 1.600 millones de rublos;
la participación de las inversiones en la cartera de valores disminuyó del 6,9% al 6,8%, mientras que su volumen nominal disminuyó en 77 millones de rublos;
la proporción de préstamos interbancarios emitidos disminuyó del 64,4% al 58,2%, mientras que su volumen nominal disminuyó en 4.400 millones de rublos;
la proporción de activos altamente líquidos aumentó del 8,9% al 13,7%, mientras que su volumen nominal aumentó en 3.500 millones de rublos;
a la fecha del informe, la participación de las inversiones de la institución de crédito en activos fijos es mínima (menos del 1%);
la participación de otros activos disminuyó del 7,1% al 6,6%, mientras que su volumen nominal disminuyó en 382,3 millones de rublos.
A la fecha del informe, el valor de la cartera de préstamos total de la institución financiera es de 10,6 mil millones de rublos. Desde principios de año, su volumen ha aumentado en 1.600 millones de rublos (o 17,8%). La cartera de préstamos está formada íntegramente por préstamos corporativos. Según los informes de RAS para el primer trimestre de 2018, la mayor parte de los préstamos se otorgaron a empresas que operan en las áreas de comercio (73,0%) y manufactura (23,9%). La cartera de préstamos es predominantemente de corto plazo: la proporción de préstamos emitidos a un plazo inferior a un año es del 88,9%.
En el mercado interbancario, una entidad de crédito trabaja en ambos sentidos. A partir del 1 de julio de 2018, la cantidad de fondos colocados es de 42,6 mil millones de rublos, de los cuales 38,5 mil millones de rublos son fondos depositados en el Banco Central de la Federación Rusa. A partir del 1 de julio de 2018, la cantidad de fondos recaudados es de RUB 1 mil millones. En el mercado de divisas, la institución financiera es muy activa, el volumen de negocios de las operaciones de conversión después de los resultados del mes pasado está en el nivel de 913 mil millones de rublos.
Según los datos de informes de RAS, a fines de 2017, la institución de crédito obtuvo una ganancia de 2,3 mil millones de rublos. Según los resultados del primer semestre de 2018, la institución de crédito muestra una ganancia de 392,1 millones de rublos.
Consejo de Supervisión: Daniel Schmand (Presidente), Daniel Alexander Zapf, Michael Welker, Jerg Bongartz, Jorge Andrés Letelier Otero, Mary Teresa Campbell.
Órgano rector: Borislav Ivanov-Blakenburg (presidente), Maria Tiflova, Elena Gaevaya, Alexander Kireev (contador jefe), Ralf Werner Fiermann.
* Deutsche Bank AG es el grupo bancario más grande de Alemania, fundado en 1870 y actualmente atiende a más de 13 millones de clientes a través de más de 1500 sucursales en todo el país. Los activos del grupo al 1 de enero de 2018 ascendieron a 1,5 billones de euros, capital social - 63,2 mil millones de euros, pérdida para 2017 - 735 millones de euros. La sede se encuentra en Fráncfort del Meno. Deutsche Bank ofrece servicios financieros en más de 70 países. La plantilla total de empleados es de más de 97 mil personas.
