แฟ็กเตอริงเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้คุณทำธุรกรรมระหว่างประเทศด้วยการชำระเงินที่รอการตัดบัญชี ในขณะเดียวกันความเสี่ยงที่มักเกิดขึ้นในสัญญาดังกล่าวก็น้อยมาก และนี่เป็นสิ่งสำคัญมากในความเป็นจริงของเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนในปัจจุบัน

แฟคเตอริงระหว่างประเทศเป็นรูปแบบหนึ่งของการดำเนินการแฟ็กเตอริงที่จัดให้มีการชำระราคาสำหรับการจัดหาสินค้าและบริการที่มีการเลื่อนการชำระเงินระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อ หากพวกเขาเป็นตัวแทนของประเทศต่างๆ หากคู่ค้าระหว่างประเทศมีลักษณะการหมุนเวียนจำนวนมากและการส่งมอบอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งมักเป็นกรณีของสัญญาเศรษฐกิจต่างประเทศระยะยาวและปลายเปิด บริการทางการเงินที่ซับซ้อนเป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้

ภาคีแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

ผู้เข้าร่วมสามประเภทโต้ตอบในการดำเนินการนี้:

• บริษัทปัจจัย บางครั้งเรียกง่าย ๆ ว่าปัจจัย ในบทบาทนี้ ตามกฎแล้วมีธนาคารหรือบริษัททางการเงินอื่นๆ ที่ไถ่ถอนการอ้างสิทธิ์ทางการเงิน พูดง่ายๆ ก็คือ ภารกิจหลักของ Factor คือการจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในส่วนของลูกหนี้ของผู้นำเข้า หากแฟคตอริ่งเป็นแบบสองปัจจัย ดังนั้น จะมีองค์กรแฟคตอริ่งสองแห่ง
• ผู้จำหน่ายสินค้า(ผู้ส่งออก). ผลิตและจำหน่ายบริการหรือผลิตภัณฑ์ เขาสนใจที่จะได้รับเงินโดยเร็วที่สุด
• ผู้ซื้อสินค้า(ผู้นำเข้า). มีภาระผูกพันทางการเงินกับซัพพลายเออร์และมีความสนใจในความล่าช้าสูงสุดที่เป็นไปได้ในการชำระเงินสำหรับสินค้า

งานหลักของการแยกตัวประกอบ

แฟคตอริ่งระหว่างประเทศก่อให้เกิดการประนีประนอมระหว่างผลประโยชน์ของซัพพลายเออร์และผู้ซื้อในแง่ของการตั้งถิ่นฐาน ทั้งคู่บรรลุเป้าหมายเนื่องจากฝ่ายที่เป็นกลาง - บริษัท Factor - เติม "ช่องว่าง" ในการดำเนินการซื้อขายด้วยเงินของตัวเอง

นั่นคือเหตุผลที่บริการแฟคตอริ่งได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ พวกเขาขาดไม่ได้ในกรณีต่อไปนี้:

• ยังไม่มีประสบการณ์ความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่น่านับถือระหว่างคู่ค้าไม่มีความไว้วางใจซึ่งกันและกัน 100%
• คู่ค้าชอบที่จะดำเนินการโดยไม่ต้องจำนำทรัพย์สินและทำธุรกรรมโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด เนื่องจากขั้นตอนมีระยะเวลาสั้น
• กฎหมายของประเทศที่ผู้นำเข้าและผู้ส่งออกมีถิ่นที่อยู่มีความแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ ดังนั้นการสรุปสัญญาจึงมีความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามข้อตกลงร่วมกัน
• หน้าที่อันอุตสาหะในการจัดการลูกหนี้นั้นได้รับมอบหมายให้บริษัทบุคคลที่สาม

ตัวอย่างของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

ตั้งแต่วันที่ 15 กรกฎาคม Transformer Plant LLC (ซัพพลายเออร์) ทำสัญญาจัดหาสินค้ากับ Russian Trading Company (ผู้ซื้อ) จำนวน 500,000 รูเบิล ตามเอกสารต้องชำระค่าสินค้าก่อนวันที่ 25 ก.ค.

เพื่อให้ได้รับเงินโดยเร็วที่สุดในวันที่ 20 กรกฎาคม Transformer Plant ได้ทำข้อตกลงแฟคเตอริงกับธนาคารพาณิชย์ Ilteza (Factor) ซึ่งเป็นการโอนสิทธิ์ในการเรียกร้องเงินกับ Russian Trading Company

ในวันที่ 21 กรกฎาคม Ilteza โอน 70% ของลูกหนี้ - 350,000 rubles ไปยังบัญชีของลูกค้า

26 กรกฎาคม บริษัท การค้าของรัสเซียโอนจำนวนหนี้ - 500,000 รูเบิล - ไปยัง CB Ilteza จากจำนวนนี้ Factor จะคงค่าตอบแทนที่ค้างชำระไว้ และโอนส่วนที่เหลือให้กับ Transformer Plant

แฟคตอริ่งระหว่างประเทศในรัสเซีย

ในประเทศของเราเครื่องมือการค้าระหว่างประเทศนี้เพิ่งเริ่มได้รับแรงผลักดัน อย่างไรก็ตาม ควรพิจารณาให้ละเอียดยิ่งขึ้น เนื่องจากบริการดังกล่าวมีประโยชน์และสะดวกสำหรับผู้เข้าร่วมทั้งหมดในสัญญา ลองพิจารณารายละเอียดเพิ่มเติม

ผู้ซื้อ: รับเครดิตการค้า; ซื้อในราคาลด; เติมเงินทุนหมุนเวียนโดยไม่ต้องจำนำทรัพย์สิน บรรลุผลประกอบการที่มากขึ้นอันเป็นผลมาจากการทำกำไรที่เพิ่มขึ้น ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมต้นทุนบริการไว้ในต้นทุนที่ไม่ใช่การขายและในราคาทุน

ผู้ให้บริการ: ได้รับการชำระเงินส่วนใหญ่ในวันแรกหลังจากการจัดส่งสินค้า เพิ่มปริมาณการขาย ลดความเสี่ยงของการไม่ชำระเงิน ได้รับคำแนะนำและข้อมูลอย่างมืออาชีพและการสนับสนุนด้านการวิเคราะห์จาก Factor

เป็นมูลค่าที่กล่าวว่าปัจจัยไม่ได้อยู่ในผู้แพ้ ต้นทุนของบริการแฟคเตอริงจะคำนวณด้วยวิธีต่างๆ กันเสมอ และประกอบด้วยค่าคอมมิชชันต่างๆ มากมาย: สำหรับการลงทะเบียนการเรียกร้องทางการเงิน, โดยตรงสำหรับบริการแฟคเตอริ่ง, สำหรับการจัดหาเงินทุน, สำหรับครอบคลุมความเสี่ยงที่ผู้ซื้อไม่ชำระเงิน ฯลฯ การชำระเงินอื่นๆ อาจ ก็ตั้งขึ้นตามคำร้องขอขององค์ปัจจัยเช่นกัน.

โดยสรุป เราทราบว่าคุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับตลาดแฟคเตอริ่งทางกฎหมายได้ที่เว็บไซต์

ส่งงานที่ดีของคุณในฐานความรู้เป็นเรื่องง่าย ใช้แบบฟอร์มด้านล่าง

นักศึกษา บัณฑิต นักวิทยาศาสตร์รุ่นเยาว์ที่ใช้ฐานความรู้ในการศึกษาและการทำงานจะขอบคุณมาก

อย่างที่คุณเห็น ฟังก์ชั่นของปัจจัยดังกล่าวมีความเข้าใจในต่างประเทศค่อนข้างกว้างกว่า และการเงินไม่ได้เป็นเพียงปัจจัยเดียวในนั้น นอกจากนี้ การซื้อหนี้อาจดำเนินการได้ไม่มากนักเพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดหาเงินทุน แต่เพื่อวัตถุประสงค์ในการปกป้องผู้ขายจากการไม่ชำระเงิน

ข้อสรุปนี้ได้รับการยืนยันมากยิ่งขึ้นหากเราหันไปใช้กฎหมายระหว่างประเทศที่ควบคุมการดำเนินการแฟคตอริ่ง ดังนั้น อนุสัญญา Ottawa UNIDROIT Convention on International Factoring of 1988 จึงกำหนด (ข้อ 1) ข้อตกลงแฟคเตอริ่งดังนี้ ดังที่ได้กล่าวไปแล้ว สำหรับการดำเนินการที่จะอยู่ภายใต้อนุสัญญานี้ เงื่อนไขสี่ประการจะต้องแสดงพร้อมกัน:

ก) ซัพพลายเออร์โอนหรือรับโอนในอนาคตสิทธิเรียกร้องที่เกิดจากสัญญาขายหรือการให้บริการโดยมีค่าธรรมเนียม

b) การทำธุรกรรมข้างต้นเป็นการค้าและไม่ใช่ของผู้บริโภค;

c) ลูกหนี้ (เช่น ผู้ซื้อ) ได้รับแจ้งถึงการโอนสิทธิในปัจจัย;

d) ตัวประกอบทำหน้าที่อย่างน้อยสองในสี่หน้าที่ต่อไปนี้: การจัดหาเงินทุนจากซัพพลายเออร์ รวมถึงเงินกู้และการชำระเงินล่วงหน้า; การบัญชีสำหรับซัพพลายเออร์ ทวงหนี้; คุ้มครองการไม่ชำระหนี้ของลูกหนี้

เมื่อมองแวบแรก แนวคิดของสัญญาแฟคเตอริงในอนุสัญญา Ottawa UNIDROIT ปี 1988 กำหนดไว้อย่างแคบมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งไม่รวมแฟคตอริ่งที่ซ่อนอยู่ ตลอดจนสิ่งที่เรียกว่าส่วนลดของใบแจ้งหนี้ แต่การรวมกันของอากรปัจจัยขั้นต่ำตามเงื่อนไขที่สี่ทำให้เกิดข้อสงสัยในเรื่องนี้

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มันทำให้เป็นไปได้ที่จะระบุถึงแฟคเตอริงการดำเนินการที่ไม่ได้จัดหาเงินทุนหรือการคุ้มครองผู้ขายจาก "หนี้เสีย"

อนุสัญญาระหว่างประเทศฉบับที่ 2 ของสหประชาชาติว่าด้วยการมอบหมายลูกหนี้ในการค้าระหว่างประเทศ ซึ่งพัฒนาโดย UNCITRAL และได้รับการรับรองในปี 2544 ครอบคลุมธุรกรรมที่หลากหลายยิ่งขึ้น หนึ่งในองค์ประกอบดังกล่าวคือการมอบหมาย

ในความเป็นจริง แฟคตอริ่งเป็นเพียงหนึ่งในตัวเลือกที่เป็นไปได้สำหรับการโอนสิทธิเรียกร้อง เนื้อหาของ UNCITRAL กล่าวถึงการสละสิทธิ์ การแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ การจัดหาเงินทุนโครงการ การรีไฟแนนซ์ ฯลฯ

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าการระดมทุนหรือการบอกกล่าวลูกหนี้ไม่เป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับธุรกรรมดังกล่าว

สำหรับรูปแบบแฟคเตอริงของรัสเซีย (อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น ความหลากหลายเพียงอย่างเดียว - "การจัดหาเงินทุนเทียบกับการเรียกร้องทางการเงิน") นั้นถูกสร้างขึ้นค่อนข้างแคบ: การจ่ายเงินจำนวนหนึ่งให้กับเจ้าหนี้ (เช่น การจัดหาเงินทุน) เป็นสาระสำคัญของ ภาระผูกพันของปัจจัย

ฟังก์ชั่นการรับประกันของปัจจัยในกรณีที่ไม่มีสิทธิไล่เบี้ยก็จะสันนิษฐานเช่นกัน แต่นอกเหนือจากการจัดหาเงินทุนเท่านั้น

ฟังก์ชั่นอื่น ๆ ของปัจจัยในกฎหมายของรัสเซียไม่ได้ถูกควบคุม แต่มีการกล่าวถึงเท่านั้น (ข้อ 2, มาตรา 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ส่วนที่สอง: กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 14-FZ วันที่ 26 มกราคม 2539 // Rossiyskaya Gazeta . 2539 6-10 กุมภาพันธ์ พูดคุยเกี่ยวกับการบัญชีรวมถึงการให้บริการทางการเงินอื่น ๆ )

แม้ว่าจะสังเกตเห็นได้ทันทีว่าฟังก์ชันบางอย่างของปัจจัยที่มีอยู่ในต่างประเทศ เช่น การบัญชี แทบจะไม่มีความสัมพันธ์กับความเป็นจริงในประเทศเลย

ในมุมมองของระบบการควบคุมภาษีและการเงินที่มีอยู่ เป็นเรื่องยากมากที่จะจินตนาการ ตัวอย่างเช่น เอกสารทางบัญชีหลักจะถูกจัดเก็บอย่างถาวร ไม่ใช่โดยองค์กรซัพพลายเออร์เอง แต่โดยปัจจัยต่างๆ

บางครั้งสิ่งนี้กลายเป็นอุปสรรคต่อการแก้ไขข้อพิพาทอย่างสันติ การกำหนดของ ศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซีย เลขที่ VAS-17363/11 กรณีเลขที่ A19-16216 / 10-17 ลงวันที่ 10 มกราคม 2555 [อิเล็กทรอนิกส์ ทรัพยากร]: เข้าถึงได้จากระบบอ้างอิงทางกฎหมาย "ConsultantPlus" ( เข้าถึงเมื่อ 15.05.2013)

นอกจากนี้ แฟกเตอร์ที่เรียกว่าแฟกเตอริ่งนำเข้า (เมื่อแฟกเตอร์ทำหน้าที่เพื่อผลประโยชน์ของลูกหนี้ ทำให้เขาล่าช้า ชำระเงินทันทีแก่เจ้าหนี้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่) ไม่สามารถพิจารณาการจัดหาเงินทุนกับ การมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินในกฎหมายรัสเซีย หากความสัมพันธ์ทางสัญญาเกิดขึ้นระหว่างปัจจัยธนาคารและผู้นำเข้าที่มีถิ่นที่อยู่

เพื่ออธิบายลักษณะทางกฎหมายของแฟคเตอริงในประเทศต่างๆ จะใช้โครงสร้างแบบดั้งเดิมหรือตามแต่ละประเทศที่แตกต่างกัน

ดังนั้นในเยอรมนีในวรรณคดีและการพิจารณาคดีแฟคตอริ่งถือเป็นสัญญาขายสิทธิ์ของลูกค้าในการเรียกร้อง Ovseiko S. Factoring: การวิเคราะห์เปรียบเทียบกฎหมายและการปฏิบัติของรัสเซียต่างประเทศและระหว่างประเทศ // กฎหมายการค้าต่างประเทศ 2550. ครั้งที่ 1. ส. 17. . เพื่อสนับสนุนตำแหน่งนี้ การอ้างอิงถึง 437 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งเยอรมัน (GGU) อย่างไรก็ตาม แนวคิดนี้มีสองรูปแบบ ข้อแรกพิจารณาเฉพาะแฟคตอริ่งที่ไม่ใช่การไล่เบี้ยเป็นสัญญาการขายประเภทหนึ่ง ในขณะที่การไล่เบี้ยแฟคตอริ่งถือเป็นการดำเนินการด้านสินเชื่อ ประการที่สองขยายโครงสร้างทางกฎหมายนี้ไปสู่แฟคเตอริงที่มีสิทธิ์ไล่เบี้ยซึ่งถือเป็นข้อตกลงเพิ่มเติมในสัญญาซื้อขาย

ในสหรัฐอเมริกา แฟคเตอริงยังมีคุณสมบัติเป็นการซื้อด้วยปัจจัยของลูกหนี้ของลูกค้า หลักกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับแฟคเตอริงรวมอยู่ในหมวด 9 USTC เกี่ยวกับผลประโยชน์ด้านความปลอดภัย คำจำกัดความของ "ดอกเบี้ยหลักทรัพย์" ในศิลปะ 1-201 (37) ETC ครอบคลุมเหนือสิ่งอื่นใด บัญชีของผู้ซื้อซึ่งอยู่ภายใต้มาตรา 9. ตามบทบัญญัติในส่วนนี้ ในการทำสัญญาแฟ็กเตอริง จำเป็นต้อง: ก) ลงนามใน "สัญญาที่ปลอดภัย" เป็นลายลักษณ์อักษร (เช่น ข้อตกลงแฟคตอริ่ง) b) จัดหาลูกค้าด้วยมูลค่าที่ตกลงกันของรายได้ที่ได้รับมอบหมาย; ค) การจัดทำงบการเงินที่เหมาะสม (เช่น การลงทะเบียน) สำหรับการเข้าสู่ปัจจัยในสิทธิของเจ้าหนี้ตามสิทธิเรียกร้องที่ได้รับมอบหมาย

อย่างไรก็ตาม USEC มีมาตรา 9-504(2) ซึ่งมีเนื้อหาคล้ายกับ Art มาก 831 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ตามนั้น เมื่อยึดสังหาริมทรัพย์จากลูกหนี้ เจ้าหนี้ (เช่น ปัจจัย) มีหน้าที่ต้องคืนเงินส่วนเกินของเงินที่ได้รับ และลูกหนี้ (เช่น ผู้ขาย) จะต้องรับผิดต่อการค้างชำระ แต่ถ้าธุรกรรมพื้นฐานคือการขายการชำระเงินที่ครบกำหนด ลูกหนี้จะมีสิทธิได้รับส่วนเกินและต้องรับผิดต่อเงินที่ค้าง หากสัญญากำหนดไว้เท่านั้น ทั้งหมดนี้ทำให้เราสรุปได้ว่าในสหรัฐอเมริกาและเยอรมนี มีสองทางเลือกสำหรับการดำเนินการแฟคตอริ่ง

นอกจากนี้ยังมีกฎอีกข้อหนึ่งใน USEC (มาตรา 9-318(4)) ซึ่งทำให้ข้อสัญญาในข้อตกลงระหว่างลูกหนี้และเจ้าหนี้เป็นโมฆะ (เช่น ผู้ขายและผู้ซื้อ) ซึ่งห้ามการโอนสิทธิ์ของลูกหนี้ในการ เรียกร้องมากชวนให้นึกถึงศิลปะ 828 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย แม้ว่าบทบัญญัตินี้จะเข้าสู่กฎหมายของรัสเซีย แต่น่าจะไม่ใช่โดยตรงจากชาวอเมริกัน แต่ผ่านทางศิลปะ 6 ของอนุสัญญาออตตาวา UNIDROIT 1988

ในกรณีส่วนใหญ่ การซื้อแฟคตอริ่งถือเป็นการซื้อและขายข้อกำหนดในอังกฤษด้วย แต่ในขณะเดียวกันหลักการของการเรียกร้อง (การมอบหมาย) ใช้กับความสัมพันธ์ของปัจจัยและซัพพลายเออร์กับผู้ชำระเงิน

หากมีการใช้การมอบหมายตามกฎหมาย ก็จำเป็นต้องแจ้งให้ลูกหนี้ทราบถึงการมอบหมายนั้น อย่างไรก็ตามข้อกำหนดนี้ใช้ไม่ได้กับประเภทของการเลิกจ้างแบบอื่น - การมอบหมายอย่างเท่าเทียมกันซึ่งรวมถึงโครงสร้างอื่น ๆ ใช้ในกฎหมายอังกฤษเพื่อปรับแฟคตอริ่งแบบปิด Ovseiko S. แฟคตอริ่ง: การวิเคราะห์เปรียบเทียบกฎหมายและการปฏิบัติของรัสเซีย ต่างประเทศและระหว่างประเทศ / / กฎหมายการค้าต่างประเทศ. 2550. ครั้งที่ 1. ส. 21. .

แต่มีข้อเสียเปรียบที่สำคัญประการหนึ่ง: ผู้รับโอน (เช่น เจ้าหนี้ที่ตามมา, ปัจจัย) ได้รับตำแหน่งที่อ่อนแอกว่า เนื่องจากการมอบหมายทางกฎหมายที่ตามมามีความสำคัญเหนือการมอบหมายที่เท่าเทียมกัน ในขณะเดียวกัน แฟคเตอริงแบบปิดซึ่งขึ้นอยู่กับการมอบหมายอย่างเท่าเทียม จะอนุญาตให้ลูกค้าใช้แฟกเตอร์ดังกล่าวใหม่เสมอ

มีความแตกต่างกันเล็กน้อยอีกอย่างหนึ่งระหว่างการเลิกจ้างสองประเภทในกฎหมายอังกฤษ: ในกรณีของการมอบหมายตามกฎหมาย ปัจจัยมีสิทธิฟ้องผู้ซื้อด้วยตัวเองในกรณีที่ไม่ชำระเงิน ในขณะที่ในกรณีของการมอบหมายอย่างเท่าเทียมกัน เขามี สิทธิ์ในการทำเช่นนี้ร่วมกับผู้ขาย Pokamestov I.E เท่านั้น บริการ // สินเชื่อธนาคาร 2554. ครั้งที่ 6. หน้า 81. .

จริงอยู่ บางครั้ง (เรากำลังพูดถึงการลดราคาใบแจ้งหนี้เป็นหลักโดยไม่มีบริการหรือการรับประกันเพิ่มเติม) ผู้เชี่ยวชาญภาษาอังกฤษมีคุณสมบัติแฟคตอริ่งเป็นเงินกู้ค้ำประกันโดยลูกหนี้

นอกจากนี้ยังสามารถใช้ตัวเลือกแฟ็กเตอริงอื่นๆ ที่ไม่ธรรมดาได้ เช่น เมื่อแฟกเตอร์กลายเป็นคู่สัญญาโดยตรงระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อ (การซื้อและการขาย สัญญา ฯลฯ) ทำให้เกิดภาระผูกพันที่สอดคล้องกับผู้ซื้อ

ในทางปฏิบัติของอังกฤษ การดำเนินการดังกล่าวอยู่ภายใต้รูปแบบทางกฎหมายของข้อตกลงการปรับปรุงใหม่แบบไตรภาคี หรือปัจจัยที่ไม่มีสิทธิ์ไล่เบี้ยผู้ขายเป็นหลักประกันกลายเป็นเจ้าของกรรมสิทธิ์ในสินค้าที่ส่งมอบ

ข้อได้เปรียบของการจัดทำข้อตกลงแฟคเตอริงในอังกฤษเป็นการขายและการซื้อคือไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนหลักประกัน ปฏิบัติตามขั้นตอนการยึดคืนในกรณีที่ไม่ชำระเงิน และภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากจำนวนเงินที่ชำระ

ข้อดีของเงินกู้แบบมีหลักประกันคือการข้ามเงื่อนไขการยกเว้นการผ่อนผันในสัญญาระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อ และนอกจากนี้ยังไม่ต้องเสียอากรแสตมป์อีกด้วย

กฎหมายของเบลเยียมและฝรั่งเศสแตกต่างกัน Pokamestov I.E. ความสัมพันธ์ทางกฎหมายของแฟคตอริ่งในรัสเซียและต่างประเทศ // งานกฎหมายในสถาบันสินเชื่อ 2554. ครั้งที่ 2. ส.108. . ตัวอย่างเช่น ในเบลเยียม ตั้งแต่ปี 1958 เป็นต้นมา อนุญาตให้มีขั้นตอนง่ายๆ สำหรับการโอนลูกหนี้โดยการรับรองสำเนาของใบแจ้งหนี้ จริงอยู่โอกาสดังกล่าวมีไว้สำหรับธนาคารและสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ ที่ทำหน้าที่เป็นปัจจัยเท่านั้น มิฉะนั้นข้อกำหนดสำหรับขั้นตอนการแจ้งให้ลูกหนี้ทราบถึงการมอบหมายนั้นซับซ้อนกว่ามาก สิ่งนี้จำเป็นต้องมีการพิจารณาคดีบนพื้นฐานของศิลปะ ประมวลกฎหมายแพ่ง 1690 หรือการแจ้งลูกหนี้ทางไปรษณีย์ลงทะเบียนที่มีมาตราพิเศษ จริงอยู่ การพิจารณาคดีทำให้ข้อกำหนดเหล่านี้อ่อนลงอย่างเห็นได้ชัด สำหรับแฟ็กเตอริ่ง กฎทั่วไปของกฎหมายแพ่งที่เกี่ยวข้องกับการเลิกใช้ตามที่เจ้าหนี้เดิม (ผู้มอบหมาย) รับประกันความถูกต้องของการเรียกร้องที่ได้รับมอบหมาย หากซัพพลายเออร์ไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพัน ผู้ชำระเงินมีสิทธิ์ที่จะเรียกเงินคืนจากเขา ไม่ใช่จากปัจจัย

ควรสังเกตว่าความเป็นไปได้ในการรับรองสำเนาใบแจ้งหนี้เป็นคุณลักษณะของกฎหมายเบลเยียม ในประเทศอื่นๆ หมายเหตุในใบแจ้งหนี้เกี่ยวกับการโอนสิทธิ์ในการอ้างสิทธิ์ไม่ได้มีลักษณะเป็นธุรกรรม แต่ให้บริการตามวัตถุประสงค์ของการบัญชีและหลักฐานที่เป็นไปได้ ใบแจ้งหนี้ (ใบแจ้งหนี้) ในประเทศส่วนใหญ่ไม่ถือว่าเป็นเอกสารแสดงกรรมสิทธิ์หรือเป็นหลักทรัพย์ที่มีการเรียกร้องทางการเงินแบบไม่มีเงื่อนไข การเรียกร้องแย้งของผู้ซื้ออาจทำให้จำนวนเงินที่ออกใบแจ้งหนี้ลดลงอย่างมาก

ในฝรั่งเศส แนวคิดของการรับช่วงสิทธิ์มักจะนำไปใช้กับแฟคเตอริง ซึ่งเป็นประเภทของการเข้าสู่ภาระผูกพันของบุคคลที่สาม ซึ่งแตกต่างจากการยุติ (ก) เกิดขึ้นโดยตรงจากกฎหมาย และ (ข) กำหนดให้มีการโอน เรียกร้องเฉพาะในจำนวนเงินที่จ่ายให้กับเจ้าหนี้ Pokamestov I.E. ความสัมพันธ์ทางกฎหมายของแฟคตอริ่งในรัสเซียและต่างประเทศ // งานกฎหมายในสถาบันสินเชื่อ 2554. ครั้งที่ 2. น. 112. . เราทราบทันทีว่าสำหรับความเป็นจริงของกฎหมายรัสเซีย เมื่ออธิบายถึงลักษณะทางกฎหมายของแฟคตอริ่ง แทบจะไม่สามารถใช้การรับช่วงสิทธิได้: ประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดให้ใช้การรับช่วงสิทธิ์เพียงกรณีเดียว นั่นคือ การโอนสิทธิ์ไปยังผู้รับประกันภัย ของผู้เอาประกันภัยเพื่อชดเชยความเสียหาย (มาตรา 965)

แต่ในฝรั่งเศส ยังมีรูปแบบเฉพาะของแฟคเตอริงที่เกี่ยวข้องกับการใช้สิ่งที่เรียกว่า Dahy bordereau ซึ่งควบคุมโดยกฎหมายหมายเลข 81-1 ของปี 1981 ในทางปฏิบัติ นี่คือการลงทะเบียนปกติของใบแจ้งหนี้ที่ได้รับเป็นสัญญาใช้เงิน แบบฟอร์มบันทึกพร้อมชุดมาตรฐานของสิทธิและหน้าที่ของคู่สัญญาสำหรับการรับรอง นอกจากนี้ยังมีรูปแบบของแฟ็กเตอริงที่มีวันครบกำหนดในการปฏิบัติของฝรั่งเศส เมื่อไม่ได้กำหนดสิทธิ์ในการเรียกร้องให้กับแฟกเตอร์ แต่จะมีการโอนเอกสารเพื่อเรียกเก็บเงินเพื่อรวบรวมจำนวนหนี้จากผู้ซื้อเท่านั้น

ในโปแลนด์ บางครั้งพวกเขาพยายามที่จะอธิบายแฟคเตอริงผ่านโครงสร้างทางกฎหมายของการมอบหมาย (przekaz) และ cession และสิทธิในการไล่เบี้ย - delcredere อย่างไรก็ตาม มีข้อสังเกตว่าประเด็นสำคัญในการพิจารณาลักษณะทางกฎหมายของแฟคเตอริงคือการมีหรือไม่มีฟังก์ชันการรับประกัน ดังนั้นมุมมองที่โดดเด่นคือแฟคตอริ่งยังคงเป็นสัญญาที่ไม่มีชื่อซึ่งเป็นเนื้อหาที่คู่สัญญามีสิทธิ์กำหนดโดยอิสระ

ในอิสราเอล แฟคเตอริงไม่ได้ถูกควบคุมโดยกฎหมายพิเศษ และหนึ่งในคำตัดสินของศาลฎีกา เมื่อพิจารณาข้อตกลงที่เจ้าหนี้นำเสนอเป็นแฟคเตอริง ระบุว่าชื่อของข้อตกลงไม่จำเป็นต้องบังคับศาล เพื่อหาข้อสรุปอย่างเด็ดขาด แฟคเตอริงในอิสราเอล เช่นเดียวกับในประเทศกฎหมายทั่วไปอื่น ๆ ถือเป็นการมอบหมายการอ้างสิทธิ์ บทบัญญัติของพระราชบัญญัติการมอบหมายภาระผูกพัน พ.ศ. 2504 มีผลบังคับใช้กับเขาตามศิลปะ 2 ซึ่งลูกหนี้จะใช้กับผู้รับโอนได้ การเยียวยาทั้งหมดที่สามารถใช้กับผู้รับโอนได้

ในเดนมาร์ก แฟคเตอริงหมายถึงธุรกรรมประเภทต่างๆ ระหว่างซัพพลายเออร์และแฟคเตอร์ ซึ่งระหว่างนั้นแฟคเตอร์จะซื้อหรือรับเป็นหลักประกันการอ้างสิทธิ์ของลูกค้าที่แสดงไว้ในใบแจ้งหนี้

ในอิตาลี แฟ็กเตอริงโดยทั่วไปไม่ถือว่าเป็นการเงิน แต่เป็นการดำเนินการประกันภัย เนื่องจากที่นี่แฟกเตอร์มักจะไม่รับเงินล่วงหน้าจากซัพพลายเออร์ แต่จะชำระเงินเมื่อลูกหนี้ครบกำหนดชำระเท่านั้น นั่นคือ ปัจจัยจะถือว่าความเสี่ยงของผู้ชำระเงินไม่ชำระเงินเท่านั้น (Due Factoring) ความสัมพันธ์แฟคเตอริงถูกควบคุมในอิตาลีโดยกฎระเบียบที่แตกต่างกัน หนึ่งในนั้นคือกฎหมายของวันที่ 21 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2534 ฉบับที่ 52 ที่บังคับใช้กับธุรกรรมของฝ่ายต่างๆ ที่เป็นผู้ประกอบการ และปัจจัยดังกล่าวต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านความเพียงพอของเงินกองทุน (อย่างน้อย 10 เท่าของจำนวนที่จำเป็นสำหรับบริษัทร่วมหุ้น) หากปัจจัยและซัพพลายเออร์ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดข้างต้น ความสัมพันธ์ของพวกเขาจะถูกควบคุมโดยประมวลกฎหมายแพ่ง

ในฟินแลนด์ กฎหมายว่าด้วยสัญญามีผลบังคับใช้กับความสัมพันธ์ระหว่างปัจจัยของซัพพลายเออร์ และกฎหมายว่าด้วยตั๋วสัญญาใช้เงินและการจำนำหลักการเรียกร้องจะใช้กับความสัมพันธ์กับบุคคลที่สาม ตามที่พวกเขากล่าวว่าการมอบหมายการเรียกร้องให้กับปัจจัย: 1) จะมีผลเมื่อลูกหนี้เรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้ 2) ไม่ได้ให้ชื่อทางกฎหมายแก่ผู้รับโอนที่ดีกว่าผู้โอน ในเวลาที่ลูกหนี้ได้รับใบแจ้งหนี้และข้อมูลเกี่ยวกับการมอบหมาย เขามีหน้าที่ต้องชำระเงินให้กับปัจจัยซึ่งถือว่าเป็นผู้รับจำนองของเงินที่ได้มา เพื่อคืนเงินที่จ่ายล่วงหน้าให้กับซัพพลายเออร์ (สูงสุด คำตัดสินของศาล พ.ศ. 2525 II 77) คุณลักษณะของแฟคตอริ่งในฟินแลนด์คือซัพพลายเออร์ต้องรับผิดชอบต่อปัจจัยที่ทำให้ลูกหนี้ล้มละลาย

สำหรับอนุสัญญาระหว่างประเทศ เมื่อพัฒนาอนุสัญญาสหประชาชาติปี 2544 ผลกระทบของมันควรจะขยายไปถึงการมอบหมายสิทธิเรียกร้องโดยการขาย เพื่อเป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันหรืออย่างอื่น ซึ่งรวมถึงการรับช่วงสิทธิ การปรับปรุงใหม่ หรือการจำนำลูกหนี้

ดังนั้น รูปแบบทางกฎหมายของข้อตกลงแฟคตอริ่งที่ใช้ในรัฐต่างๆ (ไม่นับที่ใช้เทคนิคทางกฎหมายที่แปลกประหลาดเกินไปเนื่องจากกฎหมายเฉพาะของประเทศ) สามารถลดลงเหลือการดำเนินการสองประเภทที่มีลักษณะทางเศรษฐกิจโดยพื้นฐาน ในประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ความแตกต่างระหว่างสิ่งเหล่านี้เห็นได้ชัดเจนที่สุดในศิลปะ 831 ซึ่งกำหนดชะตากรรมของจำนวนเงินที่ได้รับจากปัจจัย:

1) การแยกตัวประกอบตามประเภทของการดำเนินการสินเชื่อที่มีลูกหนี้ค้ำประกัน เครดิตคือจำนวนเงินที่จัดหาโดยแฟกเตอร์ และการโอนสิทธิ์การเรียกร้องให้กับผู้ซื้อถือเป็นวิธีการรับประกันผลตอบแทน โดยธรรมชาติแล้ว สิ่งนี้มักจะคำนึงถึงสิทธิในการไล่เบี้ยเสมอ เช่น ผู้ขายเป็นผู้รับผิดชอบความเสี่ยงด้านสินเชื่อ

2) การแยกตัวประกอบตามประเภทของการดำเนินการตัวกลาง (การซื้อและการขายลูกหนี้) เมื่อปัจจัยซื้อสิทธิ์ในการเรียกร้องต่อผู้ซื้อ (การเปรียบเทียบกับตั๋วแลกเงิน) ซึ่งแตกต่างจากแฟคเตอริงประเภทก่อนหน้านี้ ซึ่งไม่ใช่การดำเนินการ แต่เป็นการดำเนินการธนาคารตัวกลาง การมีหรือไม่มีปัจจัยของสิทธิไล่เบี้ยนั้นพิจารณาจากเงื่อนไขของสัญญา Nikolyukin S.V. การสนับสนุนทางกฎหมายของแฟคตอริ่งในการค้าต่างประเทศ // กฎหมายการค้าต่างประเทศ 2554. ครั้งที่ 1. ส. 5. .

นอกจากนี้ ในทั้งสองกรณี การกำหนดเป็นองค์ประกอบหนึ่งของการดำเนินการแฟคตอริ่ง

ดังนั้นกรอบกฎหมายที่มีอยู่ในรัสเซียจึงแยกความแตกต่างระหว่างการดำเนินการแฟคตอริ่งสองประเภท แฟคตอริ่งในรัสเซีย: ปัจจุบันและอนาคต // ข่าวการเงิน: การเงิน, ภาษี, ประกันภัย, การบัญชี 2553. ครั้งที่ 3. ส. 35. . ความแตกต่างนี้แสดงออกเป็นหลักในระดับของความเสี่ยงที่ปัจจัยนั้นแบกรับ (การมีหรือไม่มีสิทธิไล่เบี้ย)

นอกจากนี้ ขนาดของรายได้ที่จะเกิดขึ้นจากลูกหนี้สามารถกำหนดได้หลายวิธี

1.4 คุณสมบัติของการเลือกกฎหมายที่ใช้กับข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

หนึ่งในบทบัญญัติดั้งเดิมของหลักคำสอนของกฎหมายระหว่างประเทศของรัสเซียคือวิทยานิพนธ์ที่ว่าความสัมพันธ์ทางกฎหมายของเอกชนได้รับคุณภาพของสิ่งที่เรียกว่าตัวละครระหว่างประเทศ (ข้ามพรมแดน) เมื่อมี "องค์ประกอบต่างประเทศ" ปรากฏในองค์ประกอบของพวกเขา Boguslavsky M.M. กฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคล: หนังสือเรียน. แก้ไขครั้งที่ 5 และเพิ่มเติม M.: Yurist, 2005. S. 187. .

นอกจากนี้ยังเป็นส่วนสำคัญของธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศ (รวมถึงการแฟ็กเตอริง) และมีความสำคัญอย่างยิ่งเนื่องจากเป็นผู้ที่ให้ความสัมพันธ์ที่ศึกษา "คุณสมบัติใหม่ที่จำเป็น ทำให้เกิดความต้องการเทคนิคพิเศษและวิธีการทางกฎหมาย กฎระเบียบ” Dmitrieva G.K. กฎหมายเอกชนระหว่างประเทศ. ม., 2553. ส. 11. .

หลักคำสอนสมัยใหม่ของกฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคลไม่มีคำจำกัดความขององค์ประกอบต่างประเทศว่าเป็นปรากฏการณ์ที่เป็นอิสระ

อย่างไรก็ตาม การมีอยู่ของกลุ่มทั่วไปสามกลุ่มขององค์ประกอบต่างประเทศนั้นถูกระบุตามประเพณี ซึ่งระบุโดยเกณฑ์ว่าองค์ประกอบต่างประเทศที่ศึกษาอยู่ในความเชื่อมโยงทางโครงสร้างบางอย่างในความสัมพันธ์ทางกฎหมาย Boguslavsky, B.M. คงกาโล, พี.วี. Krasheninnikov และอื่น ๆ ; เอ็ด พี.วี. คราเชนินนิคอฟ. ม.: พระราชบัญญัติ, 2553. ส. 119. .

ในเรื่องนี้ ดูเหมือนว่าเป็นไปได้ที่จะแยกแยะองค์ประกอบต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับวัตถุประสงค์ของความสัมพันธ์ทางกฎหมาย กับหัวข้อของความสัมพันธ์ทางกฎหมาย และโดยตรงกับข้อเท็จจริงทางกฎหมายที่สำคัญ ซึ่งเป็นผลมาจากความสัมพันธ์แฟคตอริ่งส่วนตัวเกิดขึ้น เปลี่ยนแปลง หรือยุติลง

คู่สัญญาสามารถเลือกกฎหมายที่ใช้บังคับกับสัญญาได้ (มาตรา 1210 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย)

ในวรรค 1 - 4 ของศิลปะ 1210 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย คำว่า "กฎหมาย" ถูกนำมาใช้ ไม่ใช่ "กฎหมาย" หรือ "กฎหมายของประเทศ" “สิ่งนี้ช่วยให้ฝ่ายต่าง ๆ สามารถเลือกเป็นกฎเกณฑ์ที่สำคัญได้ ไม่เพียงแต่กฎหมายของประเทศเท่านั้น แต่ยังรวมถึงระบบกฎหมายที่มีลักษณะเหนือชาติ เช่น กฎหมายของสหภาพยุโรป” ความเห็นเกี่ยวกับประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ส่วนที่สาม: ความเห็นด้านการศึกษาและการปฏิบัติ (ตามบทความ) / E.N. อับราโมวา, N.N. อแวร์เชนโก, วี.วี. Grachev และอื่น ๆ ; เอ็ด เอ.พี. เซอร์เกเยฟ. M.: Prospekt, 2011. S. 87. .

บ่อยครั้งที่คู่สัญญาไม่ได้อ้างถึงระบบกฎหมายของหน่วยงานทางการเมืองใดๆ แต่อ้างถึง lex mercatoria - กฎหมายการค้าจารีตประเพณีข้ามชาติ, หลักการของ UNIDROIT ของสัญญาการค้าระหว่างประเทศปี 2004, ธรรมเนียมปฏิบัติแบบเดียวกันและหลักปฏิบัติสำหรับเลตเตอร์ออฟเครดิตที่เป็นเอกสาร เป็นต้น

ประเภทของกฎหมายสำหรับวัตถุประสงค์ของบรรทัดฐานนี้อาจรวมถึงอนุสัญญาระหว่างประเทศที่ยังไม่มีผลใช้บังคับ ร่างกฎหมาย modal ร่างข้อบังคับระดับชาติ ฯลฯ

ควรสังเกตว่าจนถึงทุกวันนี้ศาลของรัฐลังเลที่จะยอมรับการเลือกตราสารที่ไม่ใช่ของรัฐเป็นกฎหมายที่ใช้บังคับ ฟอรัมที่เหมาะสมในการทดสอบประสิทธิภาพของการทดลองดังกล่าวในความเป็นอิสระของเจตจำนงของฝ่ายต่างๆ จะเป็นอนุญาโตตุลาการทางการค้าระหว่างประเทศ

การเลือกกฎหมายจะต้องแตกต่างจากประโยค prorogative - ข้อตกลงในการเลือกฟอรัมสำหรับการแก้ไขข้อพิพาท การเลือกศาลในตัวเองไม่ได้หมายถึงการเลือกกฎหมายของประเทศที่ศาล แม้ว่าในบางกรณีจะส่งผลต่อการเลือกกฎความขัดแย้งที่จะชี้นำศาล

การบ่งชี้ถึงคู่สัญญาต่อกฎหมายหรือระบบกฎหมายของรัฐใด ๆ ควรตีความตามกฎทั่วไปว่าเป็นการอ้างถึงกฎหมายที่เป็นสาระสำคัญของรัฐนั้นโดยตรง ไม่ใช่การขัดกันของกฎหมาย เราอนุญาตให้เลือกใช้กฎหมายที่เป็นสาระสำคัญโดยอ้างถึงกฎการขัดกันของกฎหมาย ด้วยความช่วยเหลือของกฎหมายที่บังคับใช้หรือเงื่อนไขทั่วไปของการทำธุรกรรมในประเภทที่เกี่ยวข้อง ซึ่งมีบทบัญญัติที่เป็นเอกภาพเกี่ยวกับกฎหมายที่บังคับใช้

เงื่อนไขในการเลือกใช้กฎหมายที่บังคับใช้ ซึ่งไม่อนุญาตให้กำหนดเจตจำนงที่แท้จริงของคู่สัญญา มีคุณสมบัติในการพิจารณาคดีและอนุญาโตตุลาการเนื่องจากไม่มีข้อตกลงระหว่างคู่สัญญาเกี่ยวกับกฎหมายที่บังคับใช้ “คำถามยังคงมีอยู่ว่าการแสดงออกของเจตจำนงที่มุ่งใช้หลักการทั่วไปของกฎหมายและ (หรือ) ความยุติธรรมนั้นเพียงพอที่จะยอมรับการเลือกใช้กฎหมายว่าถูกต้องหรือไม่ มีตัวอย่างมากมายเมื่อคู่สัญญาระบุว่า "หลักกฎหมายทั่วไป" "บรรทัดฐานและกฎการค้าระหว่างประเทศที่เป็นที่ยอมรับโดยทั่วไป" เป็นกฎหมายที่มีสาระสำคัญ (lex contractus) ตามกฎแล้ว ศาลของรัฐจะมองข้อตกลงดังกล่าวในทางลบ” อ้างแล้ว ส.89. . พวกเขาไม่ได้รับการยอมรับว่าเป็นข้อตกลงการเลือกกฎหมายที่ไม่รวมการใช้กฎการขัดกันของกฎหมายโดยศาล

นอกจากนี้ เรายังอนุญาตให้เลือกใช้กฎหมาย "ณ วันที่ ... (วันที่ทำสัญญา การปฏิบัติตามภาระผูกพัน ฯลฯ)" เช่น คู่สัญญาสามารถรักษาเสถียรภาพ "หยุด" กฎหมายที่ใช้บังคับได้ อย่างไรก็ตาม ความเป็นอิสระของเจตจำนงของคู่สัญญาในกรณีนี้ถูกจำกัดโดยหลักการที่กำหนดไว้ในวรรค 2 ของศิลปะ 422 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย

ตามกฎหมายที่เลือก จำเป็นต้องมีคุณสมบัติทั้งการกระทำที่มุ่งเปลี่ยนแปลงและยุติข้อผูกมัด และเหตุการณ์ที่ก่อให้เกิดผลตามมา ข้อตกลงของคู่สัญญาเกี่ยวกับการเลือกกฎหมายยังคงมีผลบังคับใช้แม้หลังจากสิ้นสุดสัญญา (การสละสิทธิ์การสิ้นสุด) เว้นแต่คู่สัญญาจะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่น

การยอมรับสัญญาหลักว่าไม่ถูกต้องไม่ได้นำมาซึ่งความไม่ถูกต้องของการเลือกข้อตกลงทางกฎหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สิทธินี้อาจใช้กับการพิจารณาผลทางกฎหมายของการเป็นโมฆะของสัญญา

อย่างไรก็ตาม บทบัญญัติทั่วไปเกี่ยวกับความถูกต้อง (ความไม่ถูกต้อง) ยังใช้บังคับกับข้อตกลงเกี่ยวกับกฎหมายที่ใช้บังคับ

การเลือกคู่สัญญามีผลผูกพันต่อศาล คณะอนุญาโตตุลาการ ซึ่งดำเนินการระงับข้อพิพาทตามกฎของกฎหมายดังกล่าวตามที่คู่สัญญาได้เลือกว่าเหมาะสมกับประโยชน์ของข้อพิพาทตามเงื่อนไขของสัญญาและการ คำนึงถึงการใช้งานเชิงพาณิชย์ที่ใช้กับธุรกรรมนี้ ตามที่นักวิจัยหลายคนระบุว่าความถูกต้องของข้อตกลงนี้ไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามแบบฟอร์มที่เป็นลายลักษณ์อักษร - สามารถสรุปได้ด้วยปากเปล่า

ในรัฐที่มีระบบกฎหมายหลายฉบับ ปัญหากฎหมายเอกชนอาจอยู่ในอำนาจศาลของหน่วยงานกฎหมายมหาชนในอาณาเขต ตัวอย่างเช่น ในมาตรากฎหมายที่ใช้บังคับ การระบุว่า "กฎหมายของอังกฤษ" หรือ "รัฐนิวยอร์ก" ไม่ถูกต้อง - "บริเตนใหญ่" หรือ "สหรัฐอเมริกา" ยิ่งไปกว่านั้น ในประเทศที่มีกฎหมายจารีตประเพณี ศาลท้องถิ่นอาจดำรงตำแหน่งที่แตกต่างกันในประเด็นเฉพาะของการบังคับใช้กฎหมาย ตามแบบฉบับของตนเอง ดังนั้น ประโยคดังกล่าวจึงถูกต้อง: "... อยู่ภายใต้กฎหมายของอังกฤษ ตามที่ใช้โดยศาลสูงแห่งลอนดอน" หากไม่ได้เลือกดังกล่าว Art 1188 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย "การบังคับใช้กฎหมายของประเทศที่มีระบบกฎหมายส่วนใหญ่"

คู่สัญญาอาจเลือกกฎหมายที่ใช้บังคับได้หลังจากความสัมพันธ์ทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง (การทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์) เกิดขึ้น และตัวเลือกนี้มีผลตั้งแต่ช่วงเวลาที่ทำสัญญา โดยอาศัยอำนาจตามวรรค 3 คู่กรณีไม่เพียงแต่สามารถเลือกกฎหมายในกรณีที่ไม่มีกฎหมายดังกล่าวได้ แต่ยังเปลี่ยนทางเลือกที่ทำไว้ก่อนหน้านี้ได้ด้วย

บทบัญญัติที่คล้ายกันนี้อาจนำไปใช้กับข้อผูกมัดที่ไม่ใช่สัญญา

หากสัญญาระบุ "กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย" เป็นกฎหมายที่ใช้บังคับ ความสัมพันธ์ของคู่สัญญาจะอยู่ภายใต้สนธิสัญญาระหว่างประเทศของสหพันธรัฐรัสเซียและกฎหมายย่อยของสหพันธรัฐรัสเซีย (มติของ ICAC ที่หอการค้า และอุตสาหกรรมแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 12 มีนาคม 2551 ครั้งที่ 64/2550 มติของ ICAC ที่สภาหอการค้าและอุตสาหกรรมแห่งสหพันธรัฐรัสเซียแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 12 มีนาคม 2551 ในกรณีที่ 64/2550 [ทรัพยากรอิเล็กทรอนิกส์ ]: เข้าถึงได้จากระบบอ้างอิงทางกฎหมาย "ConsultantPlus" (เข้าถึงเมื่อวันที่ 15 พฤษภาคม 2556) คำตัดสินของ ICAC ที่หอการค้าและอุตสาหกรรมแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2550 หมายเลข 35/2550 ของ ICAC เป็นไปตาม การเรียกร้องของโจทก์ในการคืนเงินเนื่องจากจำเลยละเมิดเงื่อนไขการชำระเงินสำหรับสินค้าที่จัดส่งตามสัญญา: การตัดสินใจของ ICAC ที่หอการค้าและอุตสาหกรรมแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2550 ในกรณีที่ 35/ 2007 [ทรัพยากรอิเล็กทรอนิกส์]: เข้าถึงจากระบบอ้างอิงทางกฎหมาย "ConsultantPlus" (เข้าถึงเมื่อ 15.05.2013)) การตีความที่แตกต่างกันเป็นไปได้ในกรณีของการอ้างอิงถึงกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย - ในทางปฏิบัติการบังคับใช้กฎหมายบทบัญญัติดังกล่าวมักถูกตีความว่าเป็นความตั้งใจของคู่สัญญาในการทำธุรกรรมภายใต้ระบอบกฎหมายของประเทศซึ่งไม่รวมถึงการประยุกต์ใช้ระหว่างประเทศ สนธิสัญญาเป็นส่วนหนึ่งของระบบกฎหมายของรัสเซีย

การเลือกกฎหมายโดยคู่สัญญาในข้อผูกมัดจะมีความสำคัญเหนือกฎทั่วไปของศิลปะ 1206 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งควรได้รับคำแนะนำจากการเลือกกฎหมายระหว่างบุคคลที่ไม่ผูกพันตามภาระผูกพัน กฎหมายที่ใช้บังคับยังแก้ไขปัญหาความเป็นเจ้าของและสิทธิ์ในทรัพย์สินอื่นๆ เช่น การมีอยู่ การสูญหาย การโอนระหว่างคู่สัญญาในการทำธุรกรรม อย่างไรก็ตาม การเกิดขึ้นหรือการสิ้นสุดของสิทธิในทรัพย์สินเนื่องจากการใช้กฎหมายที่คู่สัญญาเลือกไว้จะไม่ส่งผลกระทบต่อการเรียกร้องทรัพย์สินของบุคคลที่สาม บุคคลภายนอกเป็นที่เข้าใจกันว่าเป็นบุคคลที่ไม่ใช่คู่สัญญาในสัญญา ซึ่งยังคงสามารถเรียกร้องสิทธิของตนในสังหาริมทรัพย์ได้

หากคู่สัญญาได้เลือกกฎหมายที่ใช้บังคับเฉพาะสำหรับบางส่วนของธุรกรรม แต่ไม่ใช่สำหรับส่วนอื่นๆ และหากระบบกฎหมายที่ใช้บังคับไม่ได้รวมข้อบังคับในประเด็นเฉพาะ (สถานการณ์นี้ไม่ได้รับการยกเว้นภายใต้ข้อเลือกของ "หลักการทั่วไป ของกฎหมาย” หรือ lex mercatoria) ที่ใช้บังคับกับแง่มุมดังกล่าวของธุรกรรม กฎของกฎหมายควรเลือกตามกฎของศิลปะ 1211 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย

สำหรับกฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคลสมัยใหม่ในด้านพันธกรณี เป็นลักษณะเฉพาะในการกำหนดสิทธิดังกล่าวเพื่อใช้เป็นหลักการทั่วไปในการบังคับใช้กฎหมายของประเทศที่สัญญาฉบับใดฉบับหนึ่งเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดที่สุด

กฎหมายรัสเซียในปัจจุบันดำเนินการจากหลักการของความเชื่อมโยงที่ใกล้เคียงที่สุดระหว่างสัญญาและกฎหมายของประเทศหนึ่ง ๆ กฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคล: ตำรา: ใน 2 เล่ม / A.I. Abdullin, N.M. อาร์เตเมียวา, ดี.วี. Afanasiev และคนอื่น ๆ ; เอ็ด เอส.เอ็น. เลเบเดวา, อี.วี. คาบาโตวา. M.: Statut, 2011. Vol. 1: General part. ส.218. . บทบัญญัติพื้นฐานที่เปิดเผยเนื้อหาของหลักการนี้มีอยู่ในศิลปะ 1211 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย

บทความนี้ประกอบด้วยหกย่อหน้าซึ่งมีบทบัญญัติที่สำคัญที่สุดเกี่ยวกับการใช้กฎการขัดกันของกฎหมายในด้านกฎหมายสัญญา วรรค 1 และ 2 ของบทความนี้ระบุสิ่งต่อไปนี้:

"1. ในกรณีที่ไม่มีข้อตกลงระหว่างคู่สัญญาในกฎหมายที่ใช้บังคับ ให้ใช้กฎหมายของประเทศที่สัญญาเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดที่สุดกับสัญญา

2. กฎหมายของประเทศที่สัญญามีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดที่สุดคือ เว้นแต่จะเป็นไปตามกฎหมาย ข้อกำหนดหรือสาระสำคัญของสัญญา ถิ่นที่อยู่หรือสถานที่หลักของกิจกรรมของฝ่ายที่ดำเนินการตามความสำคัญเด็ดขาดนั้นตั้งอยู่สำหรับเนื้อหาของสัญญา

ดังนั้นเกณฑ์หลักในการพิจารณาประเทศที่ข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดที่สุดคือที่อยู่อาศัยหรือสถานที่ทำกิจกรรมหลักของฝ่ายที่ดำเนินการซึ่งเป็นตัวกำหนดเนื้อหาของข้อตกลง บทความโดย -คำอธิบายบทความเกี่ยวกับประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ส่วนที่สี่ / I. IN. Bandurina, A.V. เดมกินา, แอล.จี. Efimova และอื่น ๆ ; เอ็ด พี.วี. คราเชนินนิคอฟ. ม: พระราชบัญญัติ, 2554. ส. 134. .

ตามกฎหมายรัสเซีย สถานที่พำนักของพลเมืองคือสถานที่ที่พลเมืองอาศัยอยู่อย่างถาวรหรือส่วนใหญ่ (มาตรา 20 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย) แน่นอนว่าการก่อตั้งสถานที่แห่งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์จริงเป็นหลัก

ในกรณีที่องค์กรตั้งอยู่ในอาณาเขตของหลายรัฐ ควรพิจารณาสถานที่ที่ส่วนที่สำคัญที่สุดของกิจกรรมนี้เข้มข้นเป็นสถานที่หลักของกิจกรรม ในขณะเดียวกันสิ่งสำคัญคือต้องเน้นย้ำว่าสถานที่ประกอบธุรกิจขององค์กรไม่จำเป็นต้องตรงกับที่ตั้งของนิติบุคคลแยกประเภทภาระผูกพันในกฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคล / N.G. โดโรนินา, เวอร์จิเนีย Egiazarov รองประธาน ซเวคอฟและคนอื่นๆ; เอ็ด วี.พี. ซเวคอฟ M.: Statut, 2008. S. 244. .

การผูกข้อขัดแย้งทั้งหมดที่กำหนดไว้ในข้อ 1211 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย เว้นแต่จะเป็นไปตามกฎหมาย เงื่อนไขหรือสาระสำคัญของสัญญา หรือผลรวมของพฤติการณ์ของคดี สิ่งนี้เน้นย้ำถึงลักษณะเชิงลบของบทบัญญัติเหล่านี้

ตามวรรค 3 ของศิลปะ 1211 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย "ฝ่ายที่ดำเนินการซึ่งมีส่วนชี้ขาดสำหรับเนื้อหาของสัญญาได้รับการยอมรับเว้นแต่จะเป็นไปตามกฎหมายข้อกำหนดหรือสาระสำคัญของสัญญาหรือผลรวมของ สถานการณ์ของคดี, ฝ่ายที่เป็น, โดยเฉพาะอย่างยิ่ง: ตัวแทนทางการเงิน - ในข้อตกลงทางการเงินกับการอ้างสิทธิ์ทางการเงินที่ได้รับมอบหมาย (ข้อ 9).

บรรทัดฐานนี้มีบทบาทเสริมเนื่องจากความหมายหลักของศิลปะ 1211 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียควรมีหลักการในการใช้กฎหมายของประเทศที่สัญญาเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดที่สุด

2. เนื้อหาของข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

2.1 สิทธิและหน้าที่ของตัวแทนทางการเงิน

ตามวรรค. "b" วรรค 2 ของศิลปะ ข้อ 1 ของอนุสัญญาปี 1988 ข้อผูกพันของตัวแทนทางการเงินรวมถึงการจัดหาเงินทุนแก่ซัพพลายเออร์ รวมถึงเงินกู้และการชำระเงินล่วงหน้า การเก็บบันทึก (สมุดบัญชี) ของจำนวนเงินที่ต้องชำระ การนำเสนอการเรียกร้องทางการเงินสำหรับการชำระเงิน และการปกป้องซัพพลายเออร์จากการล้มละลายของลูกหนี้

เนื่องจากภาระหน้าที่หลักของตัวแทนทางการเงินภายใต้สัญญาคือการโอนเงิน จึงสังเกตได้ว่าคู่สัญญามีสิทธิ์เป็นอิสระ (แต่อยู่ในขอบเขตที่อนุญาตโดยระบบกฎหมายของประเทศ) ในการกำหนดจำนวนเงินและรูปแบบการจัดหาเงินทุน ในทางปฏิบัติ การชำระเงินอาจเป็นจำนวนเงินครั้งเดียวหรือแบ่งเป็นหลายส่วนก็ได้

ตามความหมายของส. "b" วรรค 2 ของศิลปะ 1 ของอนุสัญญาที่รวมเป็นหนึ่งของปี 1988 ความจริงของการจัดหาเงินทุนเป็นข้อบังคับ แต่ไม่ใช่ข้อผูกมัดเดียวที่เป็นไปได้ของตัวแทนทางการเงิน บนพื้นฐานของข้อตกลงแฟคตอริ่ง ตัวแทนทางการเงินสามารถให้บริการทางการเงินจำนวนหนึ่งแก่ลูกค้า

ผู้เขียนบางคนทราบว่าการดำเนินการจัดหาเงินทุนพร้อมกับการให้บริการทางการเงินมักใช้กับการบริการลูกค้าเต็มรูปแบบโดยตัวแทนทางการเงิน Sholomova E.V. ข้อบังคับทางกฎหมายของข้อตกลงแฟ็กเตอริง // การค้า: การบัญชีและภาษีอากร 2554. ครั้งที่ 3. ส. 48. . น่าเสียดายที่จุดลบของความร่วมมือดังกล่าวคือการรับรู้โดยละเอียดของตัวแทนทางการเงินเกี่ยวกับกิจกรรมของลูกค้า โดยหลักแล้วเกี่ยวข้องกับการให้บริการบัญชี การควบคุมการชำระใบแจ้งหนี้ และการให้คำปรึกษาแก่ลูกค้า ที่นี่คุณสามารถอ้างอิงเป็นตัวอย่างวรรค 2 ของศิลปะ 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ซึ่งการให้บริการทางการเงินถูกจำกัดโดยความเกี่ยวข้องกับการเรียกร้องทางการเงินซึ่งเป็นเรื่องของการมอบหมาย อย่างไรก็ตาม ในกรณีของบริการแบบครบวงจรตามความหมายของอนุสัญญาปี 1988 การเรียกร้องที่มีอยู่ทั้งหมดจะถูกส่งไปยังตัวแทนทางการเงิน โดยที่ข้อมูลในลักษณะเชิงพาณิชย์จะมีให้ตามกฎหมายแก่บุคคลที่สาม (เช่น ตัวแทนทางการเงิน)

เนื่องจากลักษณะเฉพาะของเงื่อนไขสำหรับการสรุปข้อตกลงแฟคตอริ่งในรัสเซีย จึงจำเป็นต้องให้ความสำคัญกับภาระหน้าที่ของตัวแทนทางการเงินในการปกป้องซัพพลายเออร์จากการล้มละลายของลูกหนี้

วันนี้ เมื่อพิจารณาถึงขอบเขตหน้าที่ของตัวแทนทางการเงินและรายละเอียดเกี่ยวกับการตรวจสอบความสามารถในการชำระหนี้ของลูกหนี้ เราควรพูดถึงกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 218-FZ ลงวันที่ 30 ธันวาคม 2547 "เกี่ยวกับประวัติเครดิต" ในประวัติเครดิต: กฎหมายของรัฐบาลกลาง ฉบับที่ 218-FZ ของวันที่ 30 ธันวาคม 2547 / / หนังสือพิมพ์รัสเซีย 2548. 13 มกราคม. . กฎหมายนี้กำหนดแนวคิดและองค์ประกอบของประวัติเครดิต เหตุผล ขั้นตอนสำหรับการสร้าง การจัดเก็บ และการใช้ประวัติเครดิต ควบคุมกิจกรรมของสำนักประวัติเครดิต กำหนดคุณลักษณะของการสร้าง การชำระบัญชี และการปรับโครงสร้างองค์กรของสำนักประวัติเครดิต , และยัง, ซึ่งเป็นที่สนใจของเราอย่างมีนัยสำคัญ, กำหนดหลักการของการโต้ตอบกับแหล่งที่มาของการสร้างประวัติเครดิต, ผู้กู้, หน่วยงานของรัฐ, รัฐบาลท้องถิ่นและธนาคารแห่งรัสเซีย (มาตรา 1)

จากช่วงเวลาที่กฎหมายใหม่มีผลบังคับใช้ ข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับผู้กู้โดยสุจริตและผู้กู้ที่ไร้ยางอาย (รวมถึงชาวต่างชาติ) จะถูกส่งไปยังองค์กรการค้า - สำนักงานประวัติเครดิต กฎหมายนี้กำหนดให้ธนาคารกลางของรัสเซียต้องเก็บรักษาบัญชีกลางของประวัติเครดิตซึ่งจะเป็นไปได้ที่จะกำหนดว่าเครดิตบูโรใดที่จัดเก็บประวัติเครดิตที่จำเป็นไว้ ธนาคาร (เช่น ตัวแทนทางการเงิน) ได้ส่งคำขอไปยังธนาคารกลางแล้ว สามารถค้นหาได้อย่างง่ายดาย

กฎหมาย "เกี่ยวกับประวัติเครดิต" มีความน่าสนใจในการศึกษาความสัมพันธ์ที่เกิดขึ้นในแฟคตอริ่งข้ามพรมแดน ซึ่งเป็นครั้งแรกที่มีการแนะนำและกำหนดความหมายของแนวคิดมากมายที่ใช้มานานในหลายรัฐที่เกี่ยวข้องกับการนำไปใช้ ของธุรกิจแฟ็กเตอริงระหว่างประเทศ และในระดับหนึ่ง การเปลี่ยนแปลงภาระผูกพันด้านปริมาณ (ดังนั้น เนื้อหาของการทำธุรกรรมเอง) Prikhodko A.A. ข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศในกฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคล: diss. เทียน ถูกกฎหมาย วิทยาศาสตร์ ม., 2548. ส. 179. . ดังนั้นในงานศิลปะ 3 กฎหมายใช้แนวคิดของ "ประวัติเครดิต" ซึ่งเสนอให้เข้าใจว่าเป็นข้อมูลองค์ประกอบที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเองและระบุลักษณะการปฏิบัติตามภาระผูกพันที่สันนิษฐานไว้ภายใต้สินเชื่อ (เครดิต) ข้อตกลงและจัดเก็บไว้ในประวัติเครดิตบูโร

กฎหมายนี้ไม่มีบทบัญญัติเกี่ยวกับสัญญาแฟคตอริ่งและผู้เข้าร่วม อย่างไรก็ตามควรชี้ให้เห็นว่าเป็นไปตามศิลปะที่กล่าวถึงแล้ว 3 ภายใต้ข้อตกลงเงินกู้ (เครดิต) ตามความหมายของกฎหมายนี้ ไม่เพียงแต่เข้าใจโดยตรงถึงสัญญาเงินกู้ สัญญาเงินกู้ แต่ยังรวมถึงข้อตกลงอื่น ๆ ที่มีเงื่อนไขสำหรับการจัดหาสินค้าและ (หรือ) สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ สัญญาซื้อขายแฟคเตอริงมีคุณสมบัติเช่นการให้เครดิตสินค้าแก่ลูกหนี้ (ผู้ซื้อ) โดยซัพพลายเออร์ ดังนั้น ในกรณีที่ไม่มีบทบัญญัติห้ามใดๆ บทบัญญัติของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับประวัติเครดิต" อาจมีผลบังคับใช้กับสัญญาแฟ็กเตอริง รวมถึงสัญญาที่มีองค์ประกอบต่างประเทศ

สิ่งที่น่าสนใจที่สุดในการศึกษาหน้าที่ของตัวแทนทางการเงินคือบทที่ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับประวัติเครดิต" ซึ่งอุทิศให้กับการควบคุมของรัฐและการกำกับดูแลกิจกรรมของสำนักงานประวัติเครดิต

ความสำคัญของบทนี้อยู่ที่ความจริงที่ว่าโดยการควบคุมกิจกรรมของสำนักงาน รัฐในระดับหนึ่งจะควบคุมกิจกรรมของบริษัทปัจจัย (ตัวแทนทางการเงิน) ที่หันไปใช้บริการของพวกเขา ดังนั้นเกณฑ์เพิ่มเติมสำหรับความถูกต้องตามกฎหมายของการกระทำของเรื่องของความสัมพันธ์แฟคตอริ่งภายใต้การศึกษาจึงปรากฏขึ้น ข้อเสียของกฎหมายนี้รวมถึงการไม่มีชื่อเฉพาะของ "หน่วยงานของรัฐที่ได้รับอนุญาต" ซึ่งทำหน้าที่ควบคุมในขอบเขตของความสัมพันธ์ที่ควบคุมโดยกฎหมาย

เมื่อพิจารณาเนื้อหาของภาระผูกพันของตัวแทนทางการเงินในการติดตามลูกหนี้ที่มีหนี้สินล้นพ้นตัวแล้ว เราสามารถเพิ่มได้ว่าวันนี้ในรัสเซีย เราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายและการลดความซับซ้อนของกระบวนการรวบรวมข้อมูลโดยธนาคารหรือตัวแทนทางการเงินเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของลูกหนี้ของซัพพลายเออร์ . แน่นอนว่าสิ่งนี้จะนำไปสู่การแพร่หลายของข้อตกลงแฟคเตอริง ไม่เพียงแต่ในประเทศเท่านั้น แต่ยังรวมถึงบริษัทการค้าที่กำลังพัฒนาในต่างประเทศด้วย

ตามความในวรรคก่อน. "b" วรรค 2 ของศิลปะ 1 ของอนุสัญญาปี 1988 หน้าที่ที่เป็นไปได้ของตัวแทนทางการเงินคือการรักษาบันทึกบัญชีของซัพพลายเออร์ ดำเนินการกับใบแจ้งหนี้ และควบคุมการจ่ายเงินตามใบแจ้งหนี้

สามารถสังเกตได้ว่าในพื้นที่นี้เราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับการประสานกันของกฎหมาย: ในความเป็นจริงการยอมรับในการให้บริการดังกล่าวนั้นถูกกำหนดโดยกฎหมายของรัสเซียในวรรค 2 ของศิลปะ 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย คำอธิบายของประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย คำอธิบายของประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย ส่วนที่สอง: ใน 3 เล่ม (รายการโดยบทความ) / T.E. อโบวา, แอล.วี. Andreeva, E. B. อานิกินาและคนอื่นๆ ; เอ็ด เหล่านั้น. อโบวา, เอ.ยู. คาบาลกิน. แก้ไขครั้งที่ 3 และเพิ่มเติม M.: Yurayt-Izdat, 2006. T. 2. S. 816. . ในเรื่องนี้ สิ่งสำคัญคือต้องเน้นอีกครั้งว่าการให้บริการทางการเงินที่ระบุไม่ได้มาพร้อมกับข้อสรุปของข้อตกลงแฟคตอริ่งเสมอไป อย่างไรก็ตาม หากมีให้ บริการทางการเงินจะต้องเชื่อมโยงกับการอ้างสิทธิ์ทางการเงินที่อยู่ภายใต้ข้อตกลงแฟ็กเตอริง

คำถามเกิดขึ้นโดยธรรมชาติว่าบริการที่จัดหาโดยตัวแทนทางการเงินและไม่เกี่ยวข้องกับการเรียกร้องทางการเงินที่ได้รับมอบหมายสามารถแก้ไขได้ในข้อตกลงแฟคตอริ่งหรือไม่

โดยใช้หลักเสรีภาพในการทำสัญญา บรรทัดฐานของศิลปะ 421 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย เราสามารถตอบคำถามนี้ในลักษณะที่คู่สัญญามีสิทธิ์ที่จะแนะนำเงื่อนไขดังกล่าวในสัญญา บทที่ 39 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียสามารถนำไปใช้กับบริการชำระเงินใด ๆ ซึ่งส่งผลต่อตำแหน่งของทั้งตัวแทนทางการเงินและซัพพลายเออร์ในลักษณะพิเศษ ตัวอย่างเช่นตามศิลปะ 780 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย เว้นแต่สัญญาจะระบุไว้เป็นอย่างอื่น ผู้รับเหมามีหน้าที่ต้องให้บริการเป็นการส่วนตัว

ส.ส. Shulik เชื่อมโยงบทบัญญัตินี้กับวรรค 1 ของศิลปะ 313 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งการปฏิบัติตามข้อผูกพันสามารถมอบหมายให้บุคคลที่สามได้หากภาระผูกพันของลูกหนี้ในการปฏิบัติตามข้อผูกพันเป็นการส่วนตัว Shulik MP ไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย การกระทำทางกฎหมายอื่น ๆ ข้อกำหนดของภาระผูกพันหรือสาระสำคัญ การจัดหาเงินทุนจากการกำหนดสิทธิเรียกร้องทางการเงินในกฎหมายแพ่งของรัสเซีย Rostov-on-Don, 2002. S. 138. . ดังนั้น ตัวแทนทางการเงินที่ดำเนินการเพื่อให้บริการทางการเงิน จึงไม่มีสิทธิ์มอบความไว้วางใจนี้ให้กับบุคคลที่สาม หากไม่ได้ระบุไว้ในสัญญา

ตามบทบัญญัติของหมวดที่ 3 ของอนุสัญญา 1988 ว่าด้วยการมอบหมายในภายหลังของการเรียกร้องทางการเงิน ในทางกลับกัน ตัวแทนทางการเงินมีสิทธิที่จะมอบหมายการเรียกร้องที่ได้รับภายใต้สัญญากับซัพพลายเออร์

ในเวลาเดียวกันตามวรรค "a" ของศิลปะ 11 การมอบหมายโดยตัวแทนทางการเงินของการเรียกร้องเกิดขึ้นในเงื่อนไขเดียวกันกับที่ตัวแทนทางการเงินเองได้รับการเรียกร้องทางการเงิน และผู้สืบทอดที่ตามมาทั้งหมดจะถูกบรรจุด้วยวรรค "b" ของศิลปะ 11 ถึงตัวแทนทางการเงิน ดูเหมือนว่าการใช้วลีเกี่ยวกับ "ผู้สืบทอดที่ตามมา" เป็นพยานถึงความเป็นไปได้ของการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินหลายครั้งนั่นคือ "ห่วงโซ่" ของตัวแทนทางการเงินที่เรียกว่า กฎระเบียบของความสัมพันธ์ดังกล่าวจากการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินในภายหลังตามศิลปะ ไม่สามารถใช้กฎข้อ 12 ของอนุสัญญาได้ หากการมอบหมายในภายหลังไม่ได้รับอนุญาตตามเงื่อนไขของสัญญาแฟ็กเตอริง เห็นได้ชัดว่าหากมีการอ้างอิงถึงกฎหมายของประเทศ ฝ่ายต่าง ๆ จะต้องหันไปใช้การควบคุมความขัดแย้ง

ดังนั้น ตามบรรทัดฐานของกฎหมายเอกชนระหว่างประเทศ ซัพพลายเออร์ไม่สามารถส่งผลกระทบต่อสิทธิ์ของตัวแทนทางการเงินในการมอบหมายงานในภายหลัง แต่สามารถทำให้ยากต่อการควบคุมความสัมพันธ์ที่เกิดขึ้นกับตัวแทนได้ในระดับหนึ่ง สัญญาแฟคตอริ่งมีข้อห้ามโอนต่อไป

บทบัญญัติของอนุสัญญาปี 1988 นี้สอดคล้องกับสถานการณ์ในกฎหมายแพ่งของรัสเซีย ผู้เขียนบางคนหยิบยกข้อความเกี่ยวกับการพึ่งพาสิทธิ์ของตัวแทนทางการเงินในการมอบหมายการเรียกร้องในภายหลังตามเงื่อนไขของสัญญาและตามข้อ 829 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีที่ไม่มีข้อบ่งชี้ในข้อตกลงแฟคตอริ่งเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการมอบหมายเพิ่มเติม Lermontov Yu ไม่สามารถยอมรับได้ แฟคเตอริ่ง: ลักษณะกฎหมายแพ่งของข้อตกลงคุณลักษณะทางบัญชีและด้านภาษี // ที่ปรึกษา. 2554. ครั้งที่ 3. ส. 30. . สมาชิกสภานิติบัญญัติของรัสเซียมีลักษณะที่เข้มงวดและในระดับหนึ่งความปรารถนาในสิ่งที่เรียกว่า "การควบคุมมากเกินไป" ของความสัมพันธ์ระหว่างทั้งสองฝ่ายโดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อตกลงแฟคเตอริ่ง ดังนั้นแม้ว่าจะมีข้อตกลงระหว่างตัวแทนทางการเงินและลูกค้าในการมอบหมายในภายหลังก็ตาม จะต้องดำเนินการตามกฎของบทที่ 43 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย “นั่นหมายความว่าภายใต้กฎหมายของรัสเซีย ตัวแทนทางการเงินสามารถมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินให้กับตัวแทนทางการเงินรายเดียวกันเท่านั้น และในกรณีนี้ ตามสถานะทางกฎหมาย เขาได้รับการบรรจุเป็นลูกค้า” Prikhodko A.A. กฤษฎีกา สหกรณ์ ส.188. .

ควรสังเกตว่าอนุสัญญาปี 1988 ใช้แนวทางที่นุ่มนวลกว่าในการควบคุมประเด็นที่อธิบายไว้ โดยอนุญาตให้โอนการอ้างสิทธิ์ไปยังผู้สืบทอด และแม้แต่ให้สถานะตัวแทนทางการเงินแก่พวกเขาโดยอัตโนมัติ แนวทางนี้อาจซ่อนเหตุผลของการไม่เข้าร่วมในอนุสัญญาหรือไม่เต็มใจที่จะให้สัตยาบันโดยบางรัฐ รวมทั้งรัสเซีย

ตามบรรทัดฐานดังกล่าวของประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียตัวแทนทางการเงินที่ได้รับสถานะของลูกค้าภายใต้ข้อตกลงอาจต้องรับผิดต่อการไม่ปฏิบัติตามหรือปฏิบัติที่ไม่เหมาะสมโดยลูกหนี้ของการเรียกร้องแม้ว่า ลูกค้าเดิมไม่มีข้อผูกมัดกับเขา

การสังเกตความแตกต่างในกฎระเบียบของการใช้สิทธิของตัวแทนทางการเงินที่ได้ทำข้อตกลงแฟคตอริ่งข้ามพรมแดนและตัวแทนทางการเงินที่ดำเนินงานภายในประเทศ ควรสังเกตว่าบรรทัดฐานของอนุสัญญาปี 1988 (มาตรา 5- 10, 11) สร้างการใช้เงื่อนไขที่เหมือนกันกับคำสั่งเพื่อสรุปและเนื้อหาของไม่เพียง แต่ครั้งแรกเท่านั้น แต่ยังรวมถึงข้อเรียกร้องทางการเงินที่ตามมาด้วย ภายใต้กฎหมายของรัสเซีย เงื่อนไขของข้อตกลงแฟคตอริ่งที่ตามมาอาจแตกต่างอย่างสิ้นเชิงจากข้อตกลงก่อนหน้านี้

ข้อเท็จจริงที่น่าสนใจไม่น้อยคือข้อกำหนดของตัวแทนทางการเงินที่มีต่อลูกค้าภายใต้สัญญาเดิมยังคงมีผลบังคับใช้ ซึ่งเต็มไปด้วยความซับซ้อนของความสัมพันธ์ เช่น การไล่เบี้ยตามข้อเรียกร้องที่ได้รับมอบหมาย หากตัวแทนทางการเงินรายใหม่ยื่นข้อเรียกร้องดังกล่าวต่อ อันเดิมตามสัญญา นอกจากนี้ ในกรณีนี้ การค้นหากฎหมายที่ใช้บังคับอาจมีความซับซ้อน และจำเป็นต้องใช้กฎการขัดกันของกฎหมายทั่วไป

ตำแหน่งของผู้เชี่ยวชาญบางคนดูเหมือนมีเหตุผลว่าเงื่อนไขพิเศษสำหรับการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินในภายหลังโดยตัวแทนทางการเงิน จำกัด "กิจกรรมการซื้อหนี้" และสร้าง "ตลาดตราสารหนี้" ซึ่งองค์กรการค้าบางแห่งพยายามพัฒนาโดยการได้มา การเรียกร้องของผู้ฝากเงินที่ทำให้ธนาคารล้มละลายหรือองค์กรสินเชื่ออื่น ๆ ตาม ม. อนุสัญญาฉบับที่ 9 ของอนุสัญญาปี 1988 ตัวแทนทางการเงิน ไม่ว่าจะเกิดจากความล้มเหลวของซัพพลายเออร์ในการปฏิบัติตามข้อผูกพันหลักหรือภายใต้สัญญา ก็มีสิทธิ์ที่จะเรียกคืนเงินทุนจากลูกหนี้เช่นกัน

2.2 สิทธิและหน้าที่ของซัพพลายเออร์

ภาระผูกพันของซัพพลายเออร์คือการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินให้กับตัวแทนทางการเงินที่เกิดจากสัญญาขายสินค้าที่ทำขึ้นระหว่างซัพพลายเออร์และผู้ซื้อ (ลูกหนี้)

ในรัสเซีย สำหรับสัญญาแฟคตอริ่งภายใน การตอบสนองของลูกค้าจะเป็นการกำหนดการเรียกร้องทางการเงินเสมอ ควรสังเกตว่าตามศิลปะ 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย "ภายใต้ข้อตกลงทางการเงินกับการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินฝ่ายหนึ่ง (ตัวแทนทางการเงิน) โอนหรือดำเนินการโอนเงินไปยังอีกฝ่าย (ลูกค้า) กับการเรียกร้องทางการเงินของลูกค้า (เจ้าหนี้ ) แก่บุคคลที่สาม (ลูกหนี้) ที่เกิดขึ้นจากการจัดหาสินค้าโดยลูกค้า การปฏิบัติงานหรือให้บริการแก่บุคคลที่สาม และลูกค้ามอบหมายหรือรับที่จะมอบหมายการเรียกร้องทางการเงินนี้ให้กับตัวแทนทางการเงิน

ดังนั้น ทั้งข้อตกลงแฟคเตอริงในประเทศและข้ามพรมแดน ตลอดจนข้อตกลงการซื้อและการขาย จึงมีข้อกำหนดในการจัดหาเงินทุนร่วมกันเสมอ สามารถสันนิษฐานได้ว่าหากข้อตกลงระหว่างเจ้าหนี้รายเดิมและเจ้าหนี้รายใหม่ระบุว่าการชำระหนี้ระหว่างคู่สัญญาสำหรับการโอนสิทธิเรียกร้องจะดำเนินการโดยไม่มีกระแสเงินสดจริง ข้อตกลงดังกล่าวไม่ควรรับรู้เป็นสัญญาแฟคตอริ่ง

ดังตัวอย่างที่กำหนดจุดยืนของการปฏิบัติของรัสเซียในประเด็นนี้ สามารถอ้างถึงกรณีที่พิจารณาโดยศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซียได้ ศาลชี้ว่า: "ตามเนื้อหาของคดีระหว่าง OJSC Volgogradgorgaz (ลูกค้า) และ OOO Advokat (ตัวแทนทางการเงิน) เมื่อวันที่ 5 กุมภาพันธ์ 2540 ข้อตกลงได้ข้อสรุปโดยคู่สัญญาเรียกว่าข้อตกลงทางการเงินกับการมอบหมาย การเรียกร้องทางการเงิน (แฟคตอริ่ง)

ตามข้อตกลงนี้ ตัวแทนทางการเงินซื้อจากลูกค้าในการเรียกร้องทางการเงินของเขาต่อ JSC Volgogradenergo บนพื้นฐานของหมายบังคับคดีที่ออกโดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการในจำนวน 2338560 รูเบิล 53 kopecks (ย่อหน้า 1.2 ของข้อตกลง)

ในการชำระเงินที่ได้รับตัวแทนทางการเงินดำเนินการโอนเงิน 1,000 รูเบิลให้กับลูกค้ารวมถึง 95 เปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินต้นในกรณีที่มีการเรียกร้องทางการเงินที่ได้รับมอบหมายของลูกค้าต่อลูกหนี้ (ข้อ 1.3 ของข้อตกลง ).

ความตั้งใจของคู่สัญญาภายใต้ข้อตกลงนี้ไม่สอดคล้องกับเนื้อหาเนื่องจากข้อตกลงแฟคตอริ่งตามมาตรา 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย "ฝ่ายหนึ่งให้เงินอีกฝ่ายหนึ่ง" ข้อตกลงนี้ไม่ได้กำหนดไว้สำหรับสิ่งนี้ ดังนั้นศาลอุทธรณ์จึงยอมรับโดยชอบธรรมว่าเป็นธุรกรรมที่เป็นโมฆะ การลงมติของรัฐสภาแห่งศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 8420/99 ในคดีหมายเลข A12-2837 / 99-s19 ลงวันที่ 23 พฤษภาคม 2543 // Bulletin ของศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซีย 2543 ครั้งที่ 8. .

ดังนั้น การพิจารณาคดีของรัสเซียจึงสะท้อนให้เห็นถึงผลของการประสานกันของบรรทัดฐานของอนุสัญญาปี 1988 (มาตรา 1) ซึ่งมีคำจำกัดความของสัญญาแฟคตอริ่ง และมาตรา 1 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งให้แนวคิดเกี่ยวกับข้อตกลงทางการเงินกับการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงิน

ตามข้อกำหนดของอนุสัญญา (วรรค “a” ของข้อ 5) คู่สัญญาในสัญญาแฟ็กเตอริงระหว่างประเทศไม่จำเป็นต้องระบุข้อเรียกร้องที่ยกขึ้นอย่างชัดเจน: “ในความสัมพันธ์ระหว่างคู่สัญญาภายใต้สัญญาแฟคตอริ่ง บทบัญญัติสัญญาแฟคตอริ่ง การให้โอนการเรียกร้องทางการเงินที่มีอยู่หรือในอนาคตไม่สามารถเป็นโมฆะได้เนื่องจากไม่ได้ระบุไว้หาก ณ เวลาที่สรุปสัญญาหรือในเวลาที่มีผลใช้บังคับสามารถระบุไว้ในสัญญาได้

เมื่อเปรียบเทียบบทบัญญัติดังกล่าวกับบรรทัดฐานของกฎหมายแพ่งของรัสเซีย เราสามารถสรุปได้ว่าเป็นไปตามศิลปะ 826 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย การอ้างสิทธิ์ทางการเงินที่ถูกยกจะต้องกำหนดไว้ในลักษณะที่สามารถระบุได้ทันทีในเวลาที่สรุปสัญญา (การอ้างสิทธิ์ที่มีอยู่) หรือในเวลาที่การอ้างสิทธิ์เกิดขึ้น (การเรียกร้องในอนาคต).

ดูเหมือนจะเหมาะสมและสมควรที่จะแนะนำให้ผู้ที่วางแผนจะทำข้อตกลงแฟ็กเตอริงกับพันธมิตรต่างประเทศในอนาคตให้ใส่ใจอย่างใกล้ชิดกับบทบัญญัติที่ระบุถึงการอ้างสิทธิ์ทางการเงินที่ถูกยกให้ ดูเหมือนว่าวิธีการดังกล่าวสามารถช่วยผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ในการหมุนเวียนทางการค้าที่ทำงานในด้านแฟคตอริ่งจากความยุ่งยากที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการพิจารณาความถูกต้องของการอ้างสิทธิ์ทางการเงินที่ได้รับมอบหมายหรือได้มา

การปฏิบัติตามการตัดสินใจที่เสนอนั้นสำคัญยิ่งกว่า เพราะตามศิลปะ อนุสัญญาฉบับที่ 8 ของอนุสัญญาปี 1988 ลูกหนี้มีหน้าที่ต้องชำระเงินให้ตัวแทนทางการเงินก็ต่อเมื่อความถูกต้องของข้อเรียกร้องทางการเงินที่โอนไปยังตัวแทนทางการเงินซึ่งลูกหนี้มีหน้าที่ต้องชำระเงินนั้นมีเหตุผลอันสมควร เห็นได้ชัดว่าผู้บัญญัติกฎหมายของรัสเซียกำหนดไว้อย่างเข้มงวดมากขึ้นในประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นข้อกำหนดที่อำนวยความสะดวกในการลดความซับซ้อนของขั้นตอนการระบุการเรียกร้องทางการเงินที่ได้รับมอบหมายในระหว่างการทำธุรกรรม

ในทางตรงกันข้ามผู้สร้างอนุสัญญาปี 1988 พยายามหลีกเลี่ยงการใช้ระบบราชการมากเกินไปในกระบวนการรับรู้ไม่เพียง แต่ที่มีอยู่เท่านั้น แต่ยังรวมถึงการเรียกร้องทางการเงินในอนาคตด้วย

ดังนั้นวรรค "b" ของศิลปะ อนุสัญญาฉบับที่ 5 ระบุว่า: "... บทบัญญัติของสัญญาแฟ็กเตอริง ซึ่งการอ้างสิทธิ์ทางการเงินในอนาคตมีจุดมุ่งหมายที่จะมอบหมายให้กับตัวแทนทางการเงินเมื่อพร้อมใช้งาน ไม่จำเป็นต้องมีข้อสรุปของการกระทำใหม่ใดๆ ในการกำหนดสิทธิเรียกร้อง " เห็นได้ชัดว่า ในกรณีนี้ คู่สัญญาต้องพึ่งพาคุณสมบัติที่ระบุไว้ในสัญญา ซึ่งการเรียกร้องในอนาคตอาจเกิดขึ้น หรือการระบุข้อเรียกร้องขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของคู่สัญญาและบังคับใช้กฎหมายต่างประเทศ

ดังนั้น ตัวแทนทางการเงินจึงได้รับการเรียกร้องทางการเงิน ซึ่งตามที่ระบุไว้แล้ว สามารถจำแนกตามข้อตกลงจากการเรียกร้องอื่นๆ ของลูกค้า ตามเนื้อผ้ามีข้อสังเกตว่าสำหรับสิ่งนี้พวกเขาอ้างถึงสัญญาณของสัญญาซึ่งเป็นข้อกำหนดที่ยกให้กับ Aleksanova Yu.A. กฎหมายรัสเซียเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนต่อต้านการเรียกร้องทางการเงินและบรรทัดฐานของกฎหมายระหว่างประเทศที่ควบคุมการดำเนินการดังกล่าว // กฎหมายระหว่างประเทศของรัฐและเอกชน 2546. ครั้งที่ 4(13). ป.12. . ดังนั้นจึงสามารถระบุจำนวน วันที่ ฝ่ายต่างๆ ของสัญญาซื้อขายที่สรุปไว้ได้ เมื่อหันไปใช้บรรทัดฐานของรัสเซียอาจสังเกตได้ว่าศิลปะ 826 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียไม่มีกฎที่ชัดเจนซึ่งควรระบุข้อกำหนด ดังนั้น ตามข้อมูลของ L.A. Novoselova สัญญาควรมีข้อมูลที่เพียงพอในการแก้ไขปัญหาการขยายข้อตกลงการมอบหมายไปยังข้อเรียกร้องเฉพาะ เมื่อข้อเรียกร้องนี้เกิดขึ้น Novoselova L.A. ธุรกรรมการโอนสิทธิ์ (การอ้างสิทธิ์) ในทางปฏิบัติเชิงพาณิชย์ แฟคตอริ่ง. ม.: พระราชบัญญัติ 2546. .

บทบัญญัติของอนุสัญญาปี 1988 ระบุภาระผูกพันของซัพพลายเออร์โดยระบุว่าการอ้างสิทธิ์ทางการเงินที่ถูกยกขึ้นไม่สามารถเกิดขึ้นได้จากสัญญาที่เกี่ยวข้องกับสินค้าที่ซื้อเพื่อการใช้งานส่วนตัว ครอบครัว และในครัวเรือนเป็นหลัก

บทบัญญัติของอนุสัญญานี้สอดคล้องกับจุดยืนของการพิจารณาคดีของรัสเซีย ซึ่งได้รับการยืนยันจากปฏิกิริยาของศาลรัสเซีย (แม้ว่าจะไม่เกี่ยวกับแฟ็กเตอริงข้ามพรมแดน) ในคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเกี่ยวกับคดีของ Tanais LLP ต่อการค้า และ Industrial Bank of Moscow LLP และต่อต้าน LLC " บริษัท Arvan" ในการยกเลิกข้อตกลงการเลิกจ้างที่สรุปโดยจำเลย โจทก์โต้แย้งว่าสัญญาพิพาทเป็นสัญญาแฟ็กเตอริง แต่ศาลปฏิเสธข้อโต้แย้งของเขา เนื่องจากสิทธิเรียกร้องทางการเงินที่เป็นหัวข้อของสัญญาโอนสิทธิไม่ได้เกิดจากการขายสินค้าให้โจทก์ การปฏิบัติงานหรือการจัดหา ของบริการดังต่อไปนี้จากข้อ 824 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย จากการพิจารณา ศาลพบว่า Commercial and Industrial Bank of Moscow LLP ยกสิทธิ์ให้ Arvan Firm LLC ในการเรียกร้องหนี้จากโจทก์ภายใต้สัญญาเงินกู้ มติของรัฐสภาแห่งศาลอนุญาโตตุลาการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซีย 6144/98 ลงวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 1999 ทรัพยากร]: เข้าถึงได้จากระบบอ้างอิงทางกฎหมาย "ConsultantPlus" (วันที่เข้าถึง 15.05.2013) . ตัวอย่างนี้เป็นพยานถึงการตีความตามตัวอักษรของศิลปะ 826 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซียและยืนยันวิทยานิพนธ์อีกครั้งเกี่ยวกับระดับความสอดคล้องกันที่น่าพอใจของบทบัญญัติของกฎหมายรัสเซียและบรรทัดฐานของอนุสัญญาปี 1988

เอกสารที่คล้ายกัน

แนวคิดและคุณลักษณะของข้อตกลงแฟคเตอริง ประเภท (แบบดั้งเดิม เป็นความลับ) และผู้เข้าร่วมหลัก (ตัวแทนทางการเงิน ลูกค้า และเจ้าหนี้) เนื้อหาของข้อตกลงแฟ็กเตอริ่งระหว่างประเทศ แหล่งที่มาของระเบียบกฎหมายของความสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้อง

ภาคนิพนธ์ เพิ่ม 07/30/2556


สถานที่แฟคตอริ่งในระบบความสัมพันธ์ของการเปลี่ยนแปลงของบุคคลที่มีภาระผูกพัน การศึกษาที่ครอบคลุมเกี่ยวกับความสัมพันธ์แฟคตอริ่งที่มีอยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย คุณลักษณะของระดับและแนวโน้มของการพัฒนา เนื้อหาของข้อตกลงแฟ็กเตอริง การวิเคราะห์แนวทางการพิจารณาคดีและอนุญาโตตุลาการ

ภาคนิพนธ์ เพิ่ม 02/13/2011


คุณสมบัติของแฟคเตอริงและความแตกต่างจากสถาบันทางกฎหมายอื่น ๆ แฟคตอริ่ง - ที่จุดตัดของการธนาคารและกฎหมายแพ่ง การศึกษาเปรียบเทียบสถาบันทางกฎหมายของแฟคตอริ่งในรัสเซียและฝรั่งเศส การวิเคราะห์การกำเนิดของแฟคเตอริง คุณสมบัติที่โดดเด่น

ภาคนิพนธ์ เพิ่ม 09/23/2012


การเกิดขึ้นของบริการแฟคตอริ่ง การดำเนินการแฟคตอริ่งและคุณสมบัติหลัก สิทธิและหน้าที่ของคู่สัญญา สัญญาแฟ็กเตอริง ข้อกำหนด ราคา และรูปแบบข้อสรุปของข้อตกลง ความต้องการทางการเงิน, จำนวนค่าตอบแทน. สาระสำคัญและความแตกต่างระหว่างการสละสิทธิ์และการแยกตัวประกอบ

บทคัดย่อ เพิ่ม 02.11.2010


ข้อบังคับทางกฎหมายของข้อตกลงทางการเงินกับการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงิน สิทธิและหน้าที่ของตัวแทนทางการเงินและลูกค้า ประชาสัมพันธ์การพิจารณาสัญญาแฟ็กเตอริง ศึกษาความรับผิดตามสัญญา.

ภาคนิพนธ์ เพิ่ม 05/11/2015


สาระสำคัญของสัญญาแฟคเตอริงคือความหลากหลายของชนิดพันธุ์ตามการจัดประเภทต่างๆ หัวเรื่องและรูปแบบของสัญญาการจัดหาเงินทุนกับการมอบหมายการเรียกร้องทางการเงิน คู่สัญญาในข้อตกลงแฟคตอริ่ง สิทธิ ภาระผูกพัน ปฏิบัติตามโดยลูกหนี้ของภาระผูกพัน

ภาคนิพนธ์ เพิ่ม 11/15/2010


ลักษณะทางกฎหมายของบรรทัดฐานบังคับของกฎหมายระหว่างประเทศทั่วไป (jus cogens) ในกฎหมายมนุษยธรรมระหว่างประเทศ เขตอำนาจของศาลระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจของศาลในประเทศ เหตุที่ไม่ปฏิบัติตามกฎ

วิทยานิพนธ์, เพิ่ม 04/23/2014


แนวคิดของกฎหมายมหาชนระหว่างประเทศและหัวเรื่อง หลักการและบรรทัดฐานที่ยอมรับโดยทั่วไปเป็นส่วนหลักของกฎหมายระหว่างประเทศ การบีบบังคับของรัฐในกฎหมายระหว่างประเทศ กฎบัตรสหประชาชาติเป็นเอกสารหลักของกฎหมายระหว่างประเทศสมัยใหม่

นามธรรมเพิ่ม 12/29/2016


แนวคิดและสาระสำคัญของสนธิสัญญาระหว่างประเทศในกฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคล การจัดประเภท: สนธิสัญญา-อนุสัญญาเป็นที่มาของกฎหมายเอกชน ลักษณะของสัญญา-ธุรกรรม. การกระทำทางกฎหมายเชิงบรรทัดฐานของสหพันธรัฐรัสเซียและประเทศอื่น ๆ คุณสมบัติของกฎระเบียบของความสัมพันธ์

ภาคนิพนธ์ เพิ่ม 08/27/2011


การวิเคราะห์สถานะทางกฎหมายของรัฐ - วิชาหลักที่เป็นสากลของกฎหมายมหาชนระหว่างประเทศ ความคุ้มกันของรัฐเป็นบรรทัดฐานของกฎหมายระหว่างประเทศที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล วิธีการเอาชนะลักษณะอาณาเขตของกฎหมายลิขสิทธิ์และสิทธิบัตร

Evgeny Smirnov

bsadsensedynamick

# แฟคตอริ่ง

ประเภท งาน และระเบียบของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

ในความสัมพันธ์ระหว่างประเทศ การดำเนินการแฟคตอริ่งอยู่ภายใต้บทบัญญัติของอนุสัญญายูนิดรอยต์ รัสเซียไม่ได้เป็นสมาชิก

การนำทางบทความ

• งานของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ
• ประเภทหลัก
• ตัวแบบปัจจัยเดียว
• แบบจำลองสองปัจจัย
• ต้นทุนแฟคตอริ่ง
• การสละสิทธิ์ระหว่างประเทศ
• ข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ
• อนุสัญญา Unidroit ว่าด้วยแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ
• เงื่อนไขพื้นฐานของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

- การดำเนินการแฟ็กเตอริงประเภทหนึ่งที่จัดหาเงินทุนสำหรับการจัดหาสินค้าหรือบริการโดยมีการเลื่อนการชำระเงิน โดยมีเงื่อนไขว่าผู้ซื้อและผู้ขายมีถิ่นที่อยู่ในประเทศที่แตกต่างกัน

สามฝ่ายมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมดังกล่าว:

1. ปัจจัย - ธนาคารหรือสถาบันการเงินใด ๆ ที่ได้รับสิทธิ์ในการเรียกร้องเงิน
2. ผู้ส่งออก;
3. ผู้นำเข้าที่มีภาระหนี้ต่อผู้ซื้อ

สำหรับบริษัทในประเทศที่ทำการค้าในตลาดต่างประเทศ การซื้อแฟคตอริ่งอาจเป็นการนำเข้าหรือส่งออกก็ได้ ขึ้นอยู่กับว่า บริษัท คือใคร - ผู้จัดหาสินค้าหรือผู้ซื้อ

งานของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

งานหลักของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศคือการสร้างการประนีประนอมระหว่างผลประโยชน์ของผู้ขายและผู้ซื้อในด้านการตั้งถิ่นฐานร่วมกัน ทั้งสองฝ่ายบรรลุเป้าหมายโดยมีบุคคลที่สามที่เป็นกลางและเติมช่องว่างในการค้าชั่วคราว

นี่คือสิ่งที่ทำให้แฟเป็นที่นิยมมาก ไม่มีสิ่งทดแทนในกรณีต่อไปนี้:

• คู่ค้ายังไม่สามารถสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจได้ระหว่างกัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแต่ละฝ่ายมีความซื่อสัตย์เพื่อจัดหาสินค้าหรือบริการโดยเลื่อนการชำระเงิน
• พันธมิตรต้องการทำธุรกรรมโดยไม่ต้องใช้หลักประกันและดำเนินธุรกรรมโดยมีความเสี่ยงและการสูญเสียน้อยที่สุด
• การปรากฏตัวของบุคคลที่สามช่วยเร่งขั้นตอนการทำธุรกรรมอย่างมาก
• กฎหมายของประเทศที่ผู้ขายและผู้ซื้อดำเนินการอาจแตกต่างกัน นั่นคือเหตุผลที่การสรุปสัญญาอาจเป็นอันตรายและแต่ละฝ่ายตีความต่างกัน

ประเภทหลัก

ในเศรษฐกิจระหว่างประเทศ มีแฟ็กเตอริงอยู่ 2 ประเภท ขึ้นอยู่กับสถานที่ตั้งของทุกฝ่ายในการทำธุรกรรม

ตัวแบบปัจจัยเดียว

แบบจำลองนี้ถือว่าปัจจัยและซัพพลายเออร์ทำงานภายใต้กรอบของกฎหมายของประเทศหนึ่ง (พวกเขาเป็นผู้อยู่อาศัย) โมเดลนี้มีความเกี่ยวข้องอย่างยิ่งเมื่อทำธุรกรรมเพื่อการส่งออก แฟคตอริ่งเพื่อการส่งออกดังกล่าวระบุว่าผู้ขายและแฟกเตอร์อยู่ในประเทศหนึ่งและผู้ซื้ออยู่อีกประเทศหนึ่ง

บทบาทของบริษัทแฟ็กเตอริงสามารถรับบทบาทโดยธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นใดที่มีใบอนุญาตในการให้บริการดังกล่าว ปัจจัยนี้ทำหน้าที่จัดหาเงินทุนทั้งหมดหรือบางส่วนสำหรับรายได้ภายใต้สัญญาระหว่างซัพพลายเออร์และผู้ซื้อ

แบบจำลองสองปัจจัย

ลักษณะเฉพาะคือฟังก์ชั่นของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศถูกแบ่งระหว่างสองบริษัท หนึ่งในนั้นรับผิดชอบองค์ประกอบการส่งออกของสัญญาและส่วนที่สองสำหรับการนำเข้า บทบาทของปัจจัยนำเข้าจะถูกสันนิษฐานโดยธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่มีใบอนุญาตในการให้บริการทางการเงินที่เป็นสื่อกลาง

การส่งออกแฟคตอริ่งช่วยให้ผู้ขายได้รับโอกาสดังต่อไปนี้:

• เพิ่มยอดขายในประเทศอื่นๆ ด้วยการปรับปรุงความสามารถในการแข่งขันของคุณ การให้ระยะเวลาผ่อนผันการชำระเงินแก่ผู้ซื้ออาจเป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเขาในการเลือกพันธมิตรในต่างประเทศ
• ลดช่องว่างเงินสดที่จะเกิดขึ้นอย่างแน่นอนเมื่อผ่อนชำระด้วยค่าใช้จ่ายของคุณเอง
• จัดให้มีการประกันความเสี่ยงจากการที่อีกฝ่ายไม่ชำระเงิน บริษัทที่ซื้อกิจการอาจประสบภาวะขาดทุนและล้มละลาย หรือไม่สุจริตและปฏิเสธที่จะจ่ายเงินสำหรับสินค้าหรือบริการที่ได้รับ

การใช้แฟคเตอริงนำเข้ายังมีข้อดีดังต่อไปนี้:

• ความเป็นไปได้ที่จะได้รับการชำระเงินล่วงหน้า ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับบริษัทขนาดเล็กที่ไม่มีเงินเพียงพอสำหรับจ่ายล่วงหน้า
• เพิ่มปริมาณการซื้อ ด้วยความร่วมมือมาตรฐานผู้ซื้อถูกบังคับให้ซื้อสินค้าตามจำนวนที่เขามีเงินเพียงพอ การใช้แฟคตอริ่งนำเข้าทำให้สามารถรับสินค้าเพื่อขายและชำระเงินเต็มจำนวนหลังจากได้รับ
• ปรับปรุงความมั่นคงทางการเงินของคุณ เพราะคุณไม่จำเป็นต้องให้เงินก้อนสุดท้ายเพื่อซื้อสินค้าหรือบริการบางอย่าง

ต้นทุนแฟคตอริ่ง

ปัจจุบัน ต้นทุนของแฟ็กเตอริงขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ ซึ่งอันดับแรกคือต้นทุนของการจัดหาเงินกู้โดยธนาคารเองหรือบริษัทแฟคตอริ่ง สาระสำคัญของธุรกิจนี้คือการดึงดูดเงินทุนที่ยืมมาและออกเป็นเงินทุนให้กับบริษัทอื่น

นอกจากนี้ ราคาสุดท้ายยังได้รับผลกระทบจากการยอมรับขององค์กรทางการเงินเกี่ยวกับความเสี่ยงและปัญหาที่อาจเกิดขึ้นในกระบวนการร่วมมือกับซัพพลายเออร์และผู้ซื้อ ต้นทุนสุดท้ายของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศเกิดขึ้นภายใต้อิทธิพลของปัจจัยต่อไปนี้:

• ประเภทของสินค้าหรือบริการที่บริษัทจัดหา
• ขนาดธุรกิจของ บริษัท สถานะทางการเงิน
• ระยะเวลาที่ต้องผ่อนชำระ จำนวนหนี้;
• การละลายของฝ่ายต่างๆ

การสละสิทธิ์ระหว่างประเทศ

แฟ็กเตอริงระหว่างประเทศมักสับสนกับการสละสิทธิ์ ซึ่งเป็นรูปแบบใหม่ของการให้กู้ยืมเพื่อการค้าต่างประเทศที่เกิดขึ้นเนื่องจากการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นในตลาดโลกและการเพิ่มบทบาทในการให้กู้ยืมเพื่อการค้ากับประเทศอื่นๆ

การริบระหว่างประเทศถูกนำมาใช้อย่างแข็งขันในการทำธุรกรรมทางการเงินเพื่อเร่งการดำเนินการตามภาระผูกพันระยะยาว ในบรรดาคุณลักษณะเฉพาะมีดังต่อไปนี้:

• Forfaiting เป็นรูปแบบหนึ่งของการจัดหาเงินทุนเพื่อการส่งออก
• หนี้ทั้งหมดจะคิดลดในอัตราที่กำหนดไว้
• ตั๋วแลกเงินหรือตั๋วสัญญาใช้เงินทำหน้าที่เป็นตราสารหนี้
• รับประกันการชำระเงินโดยธนาคารของผู้นำเข้า
• คิดเป็น 100% ของมูลค่าสัญญา หากการชำระคืนบางส่วนเป็นไปได้ในการแฟคตอริ่ง การสละสิทธิ์จะเกี่ยวข้องกับการชำระเงินเต็มจำนวน

ลักษณะเปรียบเทียบของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศและการสละสิทธิ:

เกณฑ์การเปรียบเทียบ		การสละสิทธิ์ระหว่างประเทศ
กำหนดเวลา	ยอมรับการเรียกร้องสูงสุดหนึ่งปี	รับบิลระยะยาว (หนึ่งปีขึ้นไป)
ตามจำนวนเงิน	ไม่มีขีดจำกัดขั้นต่ำหรือสูงสุด	จำนวนมากเท่านั้น ($500,000 ขึ้นไป)
ตามพื้นที่	การดำเนินการซื้อขายและบริการ	ส่วนใหญ่ในการดำเนินการซื้อขาย
ความเสี่ยง	การไล่เบี้ยที่เป็นไปได้ของการเรียกร้องของผู้ส่งออก	ไม่มีการขอความช่วยเหลือ
สกุลเงินที่ใช้	ไม่มีขีด จำกัด	เปิดประทุนได้อย่างอิสระเท่านั้น
การรับประกันเพิ่มเติม	ตามคำขอปัจจัย	ต้องอาวัลธนาคาร

ซึ่งแตกต่างจากแฟคเตอริงเพื่อการส่งออก การสละสิทธิมีพื้นที่ครอบคลุมความเสี่ยงที่กว้างกว่า

ข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ

ข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศเป็นสัญญาสำหรับการให้บริการตัวกลางในการทำธุรกรรมระหว่างผู้เข้าร่วมตลาด ข้อตกลงนี้ลงนามโดยสามฝ่าย: ผู้ซื้อ ผู้ขาย และบริษัทปัจจัย

ในกฎหมายระหว่างประเทศแผนกคดีบุคคล สัญญาแฟ็กเตอริงเป็นที่เข้าใจกันว่าเป็นสัญญาที่ทำขึ้นระหว่างฝ่ายหนึ่งที่ให้บริการกับอีกฝ่ายหนึ่ง ซึ่งเป็นปัจจัยที่ซัพพลายเออร์โอนข้อเรียกร้องที่เกิดจากสัญญาที่ทำกับผู้ซื้อ

ข้อตกลงแฟคตอริ่งจำเป็นต้องรวมถึงข้อกำหนดเกี่ยวกับการโอนสิทธิ์การอ้างสิทธิ์ในปัจจัยโดยซัพพลายเออร์ ตลอดจนเงื่อนไขในการเปิดบัญชีและการโอนเงินไปยังบัญชีเหล่านี้ การโอนสิทธิเรียกร้องจะถูกบันทึกเป็นลายลักษณ์อักษรและลงนามโดยผู้โอน หลังจากนั้นจะแจ้งให้ผู้ซื้อต่างประเทศทราบ

Unidroit Convention on International Factoring

การไม่มีบรรทัดฐานพิเศษเกี่ยวกับแฟ็กเตอริงในกฎหมายภายในของรัฐหรือการตีความกฎหมายท้องถิ่นที่แตกต่างกันทำให้จำเป็นต้องมีข้อบังคับทางกฎหมายระหว่างประเทศเกี่ยวกับแฟคตอริ่ง เป็นผลให้ในปี 1988 อนุสัญญา Unidroit on International Factoring ซึ่งลงนามในออตตาวาได้ถูกนำมาใช้ มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 พฤษภาคม พ.ศ. 2538 สำหรับอิตาลี ฝรั่งเศส และไนจีเรีย และในอนาคตมีหลายประเทศเข้าร่วม แม้ว่า รัสเซียไม่เข้าร่วมในอนุสัญญานี้บทบัญญัติส่วนใหญ่ถูกนำมาพิจารณาในการพัฒนาบทที่ 43 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย

อนุสัญญานี้ใช้ในกรณีที่ผู้ขายและลูกหนี้ของเขามีถิ่นที่อยู่ในรัฐต่าง ๆ ซึ่งเป็นผู้มีส่วนร่วมใน Unidroit บทบัญญัติของข้อตกลงนี้อาจถูกนำมาใช้หากสัญญาการค้าอยู่ภายใต้กฎของกฎหมายที่บังคับใช้ของประเทศที่เข้าร่วม

ตาม Unidroit ปัจจัยต้องทำหน้าที่อย่างน้อยสองอย่างต่อไปนี้:

• การให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่ซัพพลายเออร์ รวมถึงการจัดหาเงินทุนที่ยืมมา
• การบัญชี
• การปกป้องผลประโยชน์ของซัพพลายเออร์เนื่องจากการล้มละลายของพันธมิตร

ตามกฎของอนุสัญญาแฟ็กเตอริ่งอาจเปิดเผยหรือไม่เปิดเผยก็ได้ ตัวเลือกแรกถือว่าลูกหนี้ได้รับแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรว่าได้โอนสิทธิ์การเรียกร้องให้กับบุคคลที่สามแล้ว แต่ด้วยแฟ็กเตอริงที่ไม่เปิดเผย ข้อตกลงระหว่างซัพพลายเออร์และปัจจัยจะไม่ถูกเปิดเผยต่อผู้ซื้อ ผู้ขายได้รับเงินจำนวนหนึ่งจากเขาไปยังบัญชีของเขา หลังจากนั้นเขาจะโอนเงินไปยังบุคคลที่สาม

ข้อตกลง Unidroit ยังกำหนดขั้นตอนในการนำเสนอการเรียกร้องจากปัจจัยไปยังผู้ซื้อ กฎทั่วไปคือ บริษัทปัจจัยมีสิทธิที่จะใช้การเยียวยาทั้งหมดที่ซัพพลายเออร์มีอยู่ภายใต้สัญญา อย่างไรก็ตามหากผู้ซื้อชำระเงินแล้วและไม่ได้จัดหาสินค้าหรือบริการให้ครบถ้วน ลูกหนี้ก็มีสิทธิติดต่อกับผู้ให้บริการได้โดยตรง ไม่ใช่ปัจจัย

บริษัทลูกหนี้สามารถฟ้องปัจจัยได้สองกรณีเท่านั้นคือ

1. หากหลังจากได้รับเงินจากลูกหนี้แล้วปัจจัยดังกล่าวไม่ได้โอนไปยังซัพพลายเออร์
2. หากปัจจัยหลังจากได้รับเงินจากลูกหนี้แล้วให้โอนไปยังซัพพลายเออร์โดยรู้ว่าเขาไม่ได้ปฏิบัติตามภาระหน้าที่อย่างเต็มที่

ควรสังเกตว่า หัวข้อของข้อบังคับของอนุสัญญาไม่ได้จำกัดเฉพาะแฟคเตอริงระหว่างประเทศ และรวมถึงการมอบหมายลูกหนี้ทั้งหมด ในบรรดาองค์กรและกลุ่มเกี่ยวกับการพัฒนาและการควบคุมแฟคตอริ่งที่เป็นตัวแทนในตลาดโลก สามารถจำแนกได้ดังต่อไปนี้

ข้อตกลงแฟคตอริ่งใน MChP แฟคเตอริงระหว่างประเทศเป็นการดำเนินการแฟ็กเตอริงประเภทหนึ่งที่จัดหาเงินทุนสำหรับการจัดหาสินค้าและบริการโดยมีการเลื่อนการชำระเงินในเงื่อนไขที่ผู้ขายและผู้ซื้อมีถิ่นที่อยู่ในประเทศต่างๆ แฟ็กเตอริงระหว่างประเทศมักใช้เป็นบริการทางการเงินสำหรับสัญญาเศรษฐกิจต่างประเทศระยะยาวหรือแบบปลายเปิด ซึ่งมีลักษณะการส่งมอบอย่างสม่ำเสมอและมีการหมุนเวียนที่สำคัญ ข้อตกลงแฟคเตอริงเป็นสัญญาสำหรับการให้บริการตัวกลางในการดำเนินธุรกรรมการชำระบัญชีระหว่างผู้เข้าร่วมในกิจกรรมเชิงพาณิชย์ ซึ่งกำหนดภาระผูกพันบางอย่างของตัวกลางในการให้บริการอื่น ๆ ที่มีลักษณะเชิงพาณิชย์ นี่คือข้อตกลงของสามฝ่าย: ผู้จัดหาสินค้าหรือบริการ บริษัทแฟคตอริ่ง (แฟคเตอร์) บริษัทที่ซื้อสินค้าหรือบริการ ซัพพลายเออร์เป็นเจ้าหนี้เช่น เจ้าของสิทธิ์การเรียกร้องภายใต้สัญญาสรุป (การซื้อและการขาย การจัดหา ฯลฯ) บริษัท ผู้ซื้อเป็นลูกหนี้เช่น ผู้รับผิดชอบในการทำธุรกรรมนี้ เนื้อหาหลักของแฟคตอริ่งในฐานะธุรกรรมทางการเงินตัวกลางคือเพื่อสนองปัจจัยแห่งสิทธิในการเรียกร้องของเจ้าหนี้ ทำได้โดยรวบรวมเงินจากลูกหนี้ไปยังบัญชีการค้าของเจ้าหนี้ ซัพพลายเออร์ทำข้อตกลงพิเศษกับปัจจัยตามที่โอนสิทธิเรียกร้องต่อลูกหนี้จากซัพพลายเออร์ไปยังปัจจัย การโอนเกิดขึ้นในรูปแบบของการโอนสิทธิ์ตามกฎหมาย (การรับช่วงสิทธิ) ข้อตกลงแฟคเตอริงมีลักษณะเป็นกรอบการทำงานและทำหน้าที่เป็นพื้นฐานสำหรับปัจจัยในการปฏิบัติตามคำแนะนำเฉพาะของซัพพลายเออร์ สัญญากำหนดทั้งเงื่อนไขทั่วไปของความสัมพันธ์ระหว่างคู่สัญญาและกลไกในการดำเนินการ ตามกฎแล้วมีข้อ จำกัด เกี่ยวกับจำนวนธุรกรรมทั้งหมดซึ่งปัจจัยดังกล่าวมีหน้าที่ต้องยอมรับคำสั่งของซัพพลายเออร์เพื่อกู้คืนเงินทุนจากลูกหนี้ในบัญชีการค้า ระยะเวลาของสัญญาก็มีจำกัดเช่นกัน เช่น ระยะเวลาของการดำเนินการดังกล่าว (เช่น หกเดือน หนึ่งปี เป็นต้น) ข้อจำกัดดังกล่าวมีเป้าหมายเพื่อลดความเสี่ยงทางการค้าของปัจจัยดังกล่าว เพื่อจุดประสงค์เดียวกัน ปัจจัยก่อนหน้านี้ดำเนินการศึกษาสถานะการค้าและการเงินของซัพพลายเออร์ในฐานะคู่สัญญาที่เป็นไปได้ก่อนที่จะสรุปสัญญา ภายใต้ข้อตกลงแฟคตอริ่ง แฟคเตอร์จะกลายเป็นตัวกลางผูกขาดของซัพพลายเออร์ในการดำเนินธุรกรรมการชำระบัญชี ในอาณาเขตตามสัญญาที่กำหนดขึ้น ในระหว่างระยะเวลาของสัญญา ปัจจัยมีสิทธิแต่เพียงผู้เดียวในการทำธุรกรรมกับลูกค้า ซัพพลายเออร์ไม่มีสิทธิ์ใช้บริการของปัจจัยอื่นในอาณาเขตตามสัญญา เขามีหน้าที่ต้องส่งใบแจ้งหนี้การค้าทั้งหมดสำหรับการทำธุรกรรมที่สรุป ข้อตกลงแฟคเตอริงมีเงื่อนไขในการโอนสิทธิ์การอ้างสิทธิ์ในแฟกเตอร์โดยซัพพลายเออร์ (การรับช่วงสิทธิ) เงื่อนไขเกี่ยวกับขั้นตอนการรับคำสั่งซื้อแต่ละรายการของซัพพลายเออร์ตามแฟกเตอร์ เงื่อนไขในการเปิดบัญชีปัจจุบันสำหรับซัพพลายเออร์ เพื่อโอนเงินปัจจัย ประเภทของแฟคเตอริง: เปิดเผย (การกำหนดให้กับปัจจัยของสิทธิของผู้ส่งออกในการเรียกร้องการชำระเงินตามราคาซื้อ) และไม่เปิดเผย (ใบแจ้งหนี้ที่มีส่วนลด) แฟคตอริ่งที่เปิดเผยขึ้นอยู่กับการกำหนดให้แฟกเตอร์เป็นผู้รับโอนสิทธิ์ของผู้ส่งออกในการเรียกร้องการชำระเงินตามราคาซื้อ การโอนสิทธิ์เรียกร้องจะทำเป็นลายลักษณ์อักษร ลงนามโดยผู้โอน (ผู้ส่งออก) และแจ้งให้ลูกหนี้ (ผู้ซื้อชาวต่างชาติ) ทราบโดยแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรพิเศษ การโอนสิทธิ์ในการอ้างสิทธิ์ต้องมีผลสมบูรณ์ กล่าวคือ เต็ม (และไม่บางส่วน) เพื่อให้ลูกหนี้ไม่ต้องจัดการกับเจ้าหนี้หลายราย แฟคตอริ่งที่ไม่เปิดเผย (การลดราคาของใบแจ้งหนี้ เช่น การไถ่ถอนใบแจ้งหนี้ด้วยส่วนลด) เป็นประเภทแฟคตอริ่งระหว่างประเทศที่พบได้บ่อยที่สุด การดำเนินการในรูปแบบตามสิทธิของส่วนของผู้ถือหุ้น (การมอบหมายการเรียกร้องในภาระผูกพันให้กับบุคคลอื่น) ในข้อตกลงนี้ การจัดการแฟ็กเตอริงจะไม่เปิดเผยต่อผู้ซื้อต่างประเทศ และผู้ซื้อจะจ่ายราคาซื้อให้กับผู้ส่งออก

แฟคตอริ่งระหว่างประเทศ- การดำเนินการแฟ็กเตอริงประเภทหนึ่งที่ให้การสนับสนุนการตั้งถิ่นฐานและบริการสำหรับการจัดหาเงินทุนสำหรับการจัดหาสินค้าและบริการด้วยการชำระเงินที่เลื่อนออกไปในเงื่อนไขที่ซัพพลายเออร์และผู้ซื้อมีถิ่นที่อยู่ในประเทศต่างๆ แฟคเตอริงระหว่างประเทศ ตรงกันข้ามกับธุรกรรมการเงินการค้า ใช้เพื่อทำงานในสัญญาระยะยาวหรือสัญญาเศรษฐกิจต่างประเทศแบบปลายเปิด โดยมีลักษณะการส่งมอบเป็นประจำและมีแนวโน้มที่จะเพิ่มมูลค่าการซื้อขาย แฟคตอริ่งระหว่างประเทศดำเนินการตามสองรูปแบบ: หนึ่งปัจจัยและสองปัจจัย

ตัวแบบปัจจัยเดียวให้บริการจัดหาแฟ็กเตอริงระหว่างประเทศที่หลากหลาย ซึ่งแฟกเตอร์และบริษัทลูกค้ามีถิ่นที่อยู่ในรัฐเดียวกัน แบบจำลองปัจจัยเดียวส่วนใหญ่จะใช้ในการดำเนินการส่งออก

แบบจำลองสองปัจจัยจัดให้มีการแบ่งฟังก์ชันแฟคตอริ่งระหว่างประเทศระหว่างสองแฟกเตอร์ที่มีถิ่นที่อยู่ของสองประเทศ ซึ่งแสดงโดยซัพพลายเออร์และผู้ซื้อตามลำดับ ด้วยเหตุนี้จึงมีการจัดหาบริการชำระบัญชีและแฟ็กเตอริงให้กับทั้งซัพพลายเออร์ที่มีถิ่นที่อยู่และผู้ซื้อที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

ปัจจัยการส่งออก- ธนาคารหรือบริษัทแฟ็กเตอริงที่มีความเชี่ยวชาญซึ่งให้บริการแฟ็กเตอริงระหว่างประเทศแก่ซัพพลายเออร์ที่ส่งออก หน้าที่ของปัจจัยการส่งออกอาจรวมถึงการดำเนินการชำระบัญชีข้ามพรมแดนภายใต้สัญญาการค้าต่างประเทศ การจัดหาเงินทุนของผู้ส่งออกในจำนวนเงินที่ได้รับภายใต้สัญญาการส่งออก (ทั้งหมดหรือบางส่วน) ครอบคลุมความเสี่ยงของการไม่ชำระเงินโดย ผู้ซื้อที่ไม่มีถิ่นที่อยู่รวมทั้งรับเงินจากผู้ซื้อที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

ปัจจัยนำเข้า- ธนาคารหรือบริษัทแฟ็กเตอริงที่มีความเชี่ยวชาญซึ่งให้บริการแฟ็กเตอริงระหว่างประเทศในประเทศของผู้ซื้อที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ ปัจจัยนำเข้ามีส่วนร่วมในการดำเนินการตามแบบจำลองสองปัจจัยของแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ ฟังก์ชันของปัจจัยนำเข้าอาจรวมถึงการชำระบัญชีข้ามพรมแดนภายใต้สัญญาการค้าต่างประเทศ ครอบคลุมความเสี่ยงของการไม่ชำระเงินโดยผู้ซื้อที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ และการรับเงินจากผู้ซื้อที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

ข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ- ข้อตกลงทวิภาคีเกี่ยวกับบริการแฟ็กเตอริงสรุประหว่างผู้อยู่อาศัยในรัฐหนึ่ง เงื่อนไขของสัญญาขึ้นอยู่กับประเภทของการดำเนินการทางการค้า (ส่งออกหรือนำเข้า) ที่ดำเนินการโดยบริษัทที่มีถิ่นที่อยู่

สัญญาการค้าต่างประเทศ- สัญญาสำหรับการจัดหาสินค้าหรือการให้บริการสรุประหว่าง บริษัท รัสเซียและต่างประเทศ สำเนาของสัญญามีให้เมื่อสรุปข้อตกลงแฟคตอริ่งระหว่างประเทศพร้อมกับเอกสารยืนยันการส่งมอบ (ใบแจ้งหนี้) สำหรับวัตถุประสงค์ของแฟ็กเตอริงระหว่างประเทศ สัญญาการค้าต่างประเทศจะต้องระบุขั้นตอนสำหรับการชำระบัญชีตามเกณฑ์การชำระเงินที่เลื่อนออกไป

สมาคมแฟคตอริ่งระหว่างประเทศ -องค์กรภายใต้การอุปถัมภ์ปฏิสัมพันธ์ระหว่างปัจจัยการส่งออกและปัจจัยนำเข้าดำเนินการในการดำเนินการแฟคตอริ่งระหว่างประเทศตามแบบจำลองสองปัจจัย ธนาคารหรือบริษัทที่มีความเชี่ยวชาญในรัสเซียต้องเป็นสมาชิกของ MFA หนึ่งในสองแห่ง ได้แก่ Factors Chain International และ/หรือ International Factors Group