„Udany doradca finansowy”
Miliony doradcy finansowi na całym świecie świadczą profesjonalne usługi w zakresie planowania finansowego, inwestycji i ubezpieczeń na życie oraz zarabiają na tym pieniądze.
Setki tysięcy ludzie z powodzeniem pracują z wykorzystaniem sprawdzonych technologii, mają stabilne dochody powyżej przeciętnej, dla których głównym źródłem dochodu jest zawód.
Kilkadziesiąt tysięcy ludzie osiągnęli takie wyżyny, o jakich wcześniej nawet nie marzyli, są niezależni finansowo i pomagają innym w osiągnięciu tej wolności, choć od dawna zarabiają tyle pieniędzy, ile starczą do końca życia, i nadal będą ...
Czemu jeden ludzie zarobić astronomiczne kwoty na dochodach na osobę w wysokości 200 000 - 700 000 dolarów rocznie? Widać je nie tylko na corocznych spotkaniach, międzynarodowych zlotach, gdzie wynajmowane są tak drogie hotele, że prezydent nie każdego kraju decyduje się na takie marnotrawstwo. Są członkami klubu MDRT (Million Dollar Round Table) i być może w godzinach pracy doradzają Tobie lub Twoim sąsiadom, jak zarządzać pieniędzmi… w TWOIM kraju, w TWOIM mieście, na TWOJEJ ulicy. Tyle tylko, że z jakiegoś powodu możesz tego nie zauważyć – w końcu wszystkie konsultacje finansowe są ściśle poufne i nie są reklamowane publicznie.
Inni wciąż zastanawiają się, czy warto łączyć główną pracę z działalnością prywatnego doradcy finansowego, czy ten zawód przyniesie korzyści. W jakiś magiczny sposób wszystkie obawy doradcy inwestycyjnego i niewiara w stabilną finansowo przyszłość przenoszą się na wszystkich ludzi, z którymi zaczyna rozmawiać na ten temat.W efekcie żadnych pozytywnych emocji, żadnych rekomendacji, żadnej sprzedaży jego usług, żadnej pieniądze, NIC...
Czy zastanawiałeś się kiedyś, jaki jest sekret, będąc w tym samym mieście, niektórzy ludzie odnoszą sukces i zostań liderami podczas gdy inni narzekająże wszystko wokół nich jest nudne i że nie próbują, nie udaje im się?
Wiele osób uważa, że aby odnieść sukces jako doradca finansowy, trzeba długo pracować w sektorze finansowym, być bankierem dużego banku, mieć bogate doświadczenie inwestycyjne i przejść niesamowitą liczbę kosztownych seminariów inwestycyjnych ( najlepiej za granicą lub przynajmniej w stolicy), zdobądź wykształcenie finansowe i dyplom lub certyfikat doradcy, aby odnieść sukces na giełdzie, wzbogacić się, zostać milionerem i dopiero potem ... uzyskać PRAWO do udzielania rekomendacji innych ludzi, aby zarobić na chleb...
I łapiesz się na myśleniu, że
· teraz pracujesz i nie masz czasu nawet na naukę nowego zawodu
· nie masz umiejętności przekonywania ludzi o wartości Twoich usług
· Jesteś niepewny i boisz się spotkać potencjalnych klientów
· nie masz wystarczającej wiedzy i dyplomu, aby dać komuś rekomendacje
· Nawet nie wiesz, co zaoferować swoim klientom, ponieważ nie znam swojego "produktu"
· Twoje oszczędności nie wystarczą na reklamę, stworzenie strony internetowej, wynajem biura i promocję
· I nawet jeśli zdecydujesz się coś zacząć, nadal boisz się, że sprawa „nie wyjdzie”. Ponieważ twoi bardziej doświadczeni koledzy są zmęczeni ciągłymi odrzuceniami, podobnie jak ty.
· Po prostu NIE WIESZ od czego zacząć, brakuje Ci INFORMACJI, jak prawidłowo zacząć i rozpocząć swój biznes i odnieść w nim sukces! Po prostu nie ma obok ciebie pozytywnego przykładu ...
Teraz, gdy wiesz, co jest źródłem wszystkich problemów, masz dwie drogi:
1. Zostaw wszystko tak, jak jest, dalej pracuj „u wujka”, zarabiaj mizerną pensję, kręci się w biurze od 9 do 8, zawsze wykonuj polecenia szefa i nie miej żadnych perspektyw poza obniżeniem pensji lub nawet obcięciem w dół
2. Albo zapisz się na naszą listę mailingową i bądź na bieżąco z bieżącymi wydarzeniami, jak prawidłowo rozpocząć własny biznes niezależnego doradcy finansowego, aby w niedalekiej przyszłości rozpocząć tę, choć trudną, ale dość ciekawą ścieżkę.
Zostań członkiem dużej społeczności – setek osób, które już zastosowały proponowane rekomendacje w praktyce, a teraz te osoby
Całkowicie poświęcić się swojemu ulubionemu biznesowi - doradztwu finansowemu
Zarabiają na tym przyzwoite pieniądze, znacznie przekraczające przeciętny dochód
Idealnie połącz pracę na wolnym grafiku z pracą, jednocześnie dając sobie radę z odpoczynkiem
Jaki jest ich sekret bycia odnoszącym sukcesy doradcą finansowym?
... historia Franka Bettgera ... doskonały przykład!
Frank Bettger to osoba, która przeszła ciężką drogę, nie zdobyła nawet średniego wykształcenia. Osoba, której dzieciństwa nie można nazwać bezchmurnym ze względu na trudną sytuację materialną rodziny. Od 14 roku życia pracował jako pomocnik ślusarza, od 18 roku życia zawodowo grał w baseball. Sport musiał zostać porzucony z powodu kontuzji, którą odniósł w jednym z meczów.
W wieku 29 lat był agentem ubezpieczeniowym, który nie miał nic. Ale w ciągu następnych 12 lat był w stanie to całkowicie zmienić. Wykład Dale Carnegie na temat siły entuzjazmu i planowania zmienił wszystko. To zmieniło jego stosunek do życia i jego życia. Wszystko zaczęło się od sporządzenia pierwszego harmonogramu, zgodnie z którym w określonym czasie udał się od drzwi do drzwi, oferując swoje ubezpieczenie.
W ciągu dziesięciu tygodni udało mu się sprzedać 51 000 dolarów więcej, we wszystkich swoich dotychczasowych działaniach. Ale potem błyskawiczny wzrost został zastąpiony nowym rozczarowaniem - sprawy nie poszły dobrze. Musiałem się zatrzymać i zagłębić w siebie. Jaki jest powód? Frank przez cały rok pracował nad sobą, swoim entuzjazmem, pewnością siebie i podejściem do życia. Harmonogram nagrań pomógł mu dokonać wielu odkryć - zaoszczędził czas, zwiększył rentowność biznesu. Pozwoliły nam znaleźć błędy, zorganizować się i nawiązać z sukcesem sprzedaż ubezpieczeń.
Przez całe życie jako konsultant zawarł 40 000 transakcji, co jest kolosalną liczbą wśród sektora finansowego. Wszystko to dzięki umiejętności organizowania się i ogromnej sile entuzjazmu.
Sukces to przede wszystkim praca nad sobą!
Potwierdzą to setki biznesmenów i doradców finansowych, którzy osiągnęli sukces…
Tylko 1% ludzi odnosi sukcesy, ale możesz dostać się do tej wąskiej warstwy ludzi ...
Ale jeśli czujesz, że zasługujesz na coś lepszego i jesteś w stanie osiągnąć więcej...
Czas wstać z ziemi!
Chcesz zostać profesjonalnym doradcą finansowym? Następnie zapisz się do newslettera „Sukcesy doradca finansowy” i krok po kroku otrzymasz wszystkie niezbędne i wystarczające informacje do opanowania nowego zawodu.
Newsletter „Sukcesy doradca finansowy” to strumień mega przydatnych informacji na Twoją skrzynkę pocztową w odstępach 1-2 razy w tygodniu, historie i historie praktykujących ludzi oraz informacje o tym, jak budować własny biznes.
· O nowym zawodzie doradca finansowy
· Co leży u podstaw modelu biznesowego konsultanta
· Czy możesz połączyć tę działalność z główną pracą?
· Ile doradcy finansowi zarabiają w pierwszym roku?
· Ile może i zarobić więcej doświadczonych konsultantów?
· Gdzie rozpocząć działalność i w jakim kierunku się rozwijać?
· Jak uczynić z tej działalności główne źródło dochodu?
· Gdzie i co możesz i powinieneś studiować, aby zostać doradcą finansowym?
· Jak nauczyć się szukać klientów, pokonywać lęki i nabierać pewności siebie?
· Jak wykorzystać Internet do pozyskania klientów?
· Czy można pracować jako doradca finansowy bez wychodzenia z domu?
· Jak przekonać ludzi do korzystania z Twoich usług i podjęcia działań?
· Co powiedzieć klientom, jak ich zatrzymać i zacząć efekt szeptany?
· Jak sprawić, by ludzie myśleli z Tobą o przyszłości?
Aby w końcu zrobić pierwszy krok i samemu zarobić pierwsze tantiemy (i rozpocząć podróż do pierwszego miliona) w konsultingu finansowym!
Jak to było dla mnie? Historia Konstantina Iwanowa
Doradcą finansowym zostałem zupełnie przez przypadek... Nawet nie wyobrażałem sobie, że jedna osoba może zarobić mniej więcej tyle samo, co zespół dziesięciu profesjonalnych sprzedawców, których zamierzałem zatrudnić w mojej przyszłej firmie... I zamiast tradycyjnego kupna i sprzedawać biznes, zacząłem drążyć temat finansów, pieniędzy i inwestycji.
Na początku znowu całkiem przypadkowo trafiłem na tygodniowy kurs szkoleniowy w rosyjskim przedstawicielstwie bardzo dużej firmy finansowej (3. miejsce w swoim segmencie, 11. miejsce wśród wszystkich organizacji finansowych na świecie według Listę Fortune500 z poprzednich lat), zdałem ją przypadkiem, znowu wśród moich znajomych znalazły się osoby gotowe do użycia ich produktów (choć i tak byłam pierwsza). Potem zaczęły napływać na mnie oferty organizacji inwestycyjnych, ubezpieczeniowych, finansowych i doradczych o możliwości współpracy...
Tak więc krok po kroku zdobywałem doświadczenie. Coraz więcej klientów chciało skorzystać z moich usług. Ale wszystko, co wydarzyło się później, nie było już elementem przypadku, tylko jasno zaplanowanym działaniem z planem działania krok po kroku, który bardzo dokładnie debugowałem na każdym etapie, wprowadzając nowe technologie i nadal to robię dzień.
W przeszłości przez półtora roku osiągałem wyniki, które osiągnąłem w ciągu ostatnich 6 miesięcy. W ciągu najbliższych trzech miesięcy planuję podwoić swoje dochody i jeszcze bardziej przyspieszyć tempo rozwoju. Dlatego masz jak zwykle dwie drogi – lub podążając za większością ludzi, zwykłym tempem rozwoju – to około 1 klienta miesięcznie dla początkujących konsultantów, którzy decydują się na „wymyślenie” koła na nowo. W tym przypadku pod warunkiem pełnego zatrudnienia (przecież przy częściowych klientach może ich nie być wcale, albo zabłąkani ludzie raz na kwartał to wszystko, na co można liczyć). Albo postępuj zgodnie ze sprawdzonymi zaleceniami i kilkakrotnie, a nawet dziesiątki razy zwiększaj przepływ klientów.
Dzięki doświadczonemu mentoringowi i przestrzeganiu systemu szkoleniowego możesz już w pierwszych 6 miesiącach osiągnąć dochód, który pozwoli Ci całkowicie zrezygnować z pracy u kogoś i pokryć wydatki osobiste i rodzinne.
Konstantin Iwanow + zdjęcie.
Newsletter dla doradców finansowych To zbiór przydatnych wskazówek dla osób, które chcą zostać doradcami finansowymi lub po prostu interesują się tym tematem. Biuletyn składa się z dwóch części.
W pierwszej części Znajdziesz odpowiedzi na najpopularniejsze pytania, które interesują doradców finansowych, poznasz tajniki sukcesu w tym biznesie oraz dowiesz się, jak sporządzać osobisty plan finansowy. Zrozumiesz, jak rozwiązać wszystkie swoje problemy materialne i nauczysz się pomagać innym ludziom w nauce finansów.
Druga część jest przykładem konsultacji finansowej. W praktyce, jak wiadomo, łatwiej jest zrozumieć teorię. Dlatego postanowiłem pokazać, jak tajemnice opisane w pierwszej części sprawdzają się w życiu.
· dowiedz się, od czego zacząć swój biznes
· zacząć się rozwijać w tym kierunku
· będziesz mógł stworzyć swoją osobistą stronę internetową w Internecie
· dowiedz się jak i gdzie szukać klientów
· zmotywować się, by iść naprzód
· dowiedzieć się dużo o rynku finansowym
· studiować międzynarodowe standardy
· zrozumieć, jak zarabiać w tym zawodzie
· wreszcie sam załatwisz swoje finanse osobiste ...
ð PRACOWNIK BANKU
ð AGENT UBEZPIECZENIOWY
ð REALTOR
ð STUDENT UCZELNI EKONOMICZNEJ
ð KONSULTANT INWESTYCYJNY
ð KIEROWNIK SPRZEDAŻY
ð GOSPODYNI DOMOWA
ð BIZNESMEN
ð ABSOLWENT INFIS
Zapisanie się do naszego newslettera będzie dla Ciebie interesujące, jeśli
· Chcesz się rozwijać w zakresie planowania finansowego
Interesuje Cię ten temat, naprawdę rozumiesz, że możliwości, które otworzyły się przed Tobą, nie są farsą, ale kluczem do nowego życia.
· Chcesz zmienić swoje życie i czekałem na tę okazję
Nie jesteś zadowolony z pracy, wydatki przewyższają dochód, w rodzinie często dochodzi do kłótni z powodu braku pieniędzy, wszyscy to rozumiecie i jeszcze nie pogodziliście się z takim życiem!
· Poważnie podchodzą do swoich celów
Poważne podejście to jedna z głównych zasad sukcesu. Tylko z poważnym podejściem do biznesu możesz zostać profesjonalnym doradcą finansowym i na nim budować swój biznes.
· Uwierz w sukces, pewny siebie i zorientowany na cel
Bez tego lepiej nie zaczynaj! Jeśli nie wierzysz w siebie, w swój biznes, w realia zarabiania od samego początku, to przedwczesna porażka!
· Gotowy do nauki i pracy, aby odnieść sukces
Doradztwo finansowe to także praca. Ciekawe, ekscytujące, ale pracuj! Dlatego i tutaj trzeba ciężko pracować. Ale przecież tylko zasłużone rezultaty przynoszą prawdziwą satysfakcję i sprawiają, że jesteś dumny z siebie i wykonanej pracy.
Co więcej, zdecydowanie NIE powinieneś podawać swojego adresu e-mail, jeśli
Ø Myślisz, że sam już wszystko wiesz
Jesteś już profesjonalnym konsultantem, który nie potrzebuje porad i nowych doświadczeń. Wtedy po prostu nie będziemy mogli nauczyć Cię niczego nowego.
Ø Nie wierz w informacje w internecie
Bardzo sceptycznie podchodzisz do wszelkich informacji o możliwych zarobkach. Myślisz, że to wszystko są loże i nie ma słowa prawdy we wszystkich propozycjach. W takim razie musimy Cię rozczarować.
Ø Szukasz magicznej pigułki
Myślisz, że sukces, pieniądze i dobrobyt spadną Ci na głowę i nie musisz nic do tego robić. W takim przypadku nasz newsletter nie jest dla Ciebie.
Ø Uważaj się za porażkę
Nie wierz w siebie, nie lubij siebie w lustrze, NIE CHCEJ być lepszy... Wtedy niestety nie zadziała dla Ciebie lista mailingowa dla doradców finansowych.
Ø Nie ma czasu na czytanie
Jeśli nie jesteś gotowy poświęcić pół godziny dziennie na zdobycie wiedzy, która może zmienić Twoje życie i nastawienie do życia, nie będziemy w stanie Ci pomóc.
Ø Jest filtr antyspamowy
Jeśli masz w swojej poczcie filtr antyspamowy, po prostu nie możesz fizycznie otrzymywać naszego biuletynu. Szkoda.
Cena £
A więc i teraz najważniejsza sprawa – ponieważ ten newsletter dopiero zaczyna swoją podróż, jego pierwsi uczestnicy zapisują się obecnie ZA DARMO.
Jak rozumiesz, informacje, które nie są dostępne dla ogółu społeczeństwa, nie mogą być rozpowszechniane bezpłatnie, a prędzej czy później, najprawdopodobniej bardzo WCZEŚNIE, poczta zostanie opłacona.
Nie będziemy prosić Cię o numery kart kredytowych i poprosimy o zaliczkę, teraz jest to bezpłatna lista mailingowa z możliwością uczestnictwa dla wszystkich. Ale jeśli przegapisz możliwość zapisania się teraz do szeregów jego uczestników, przegapisz górę informacji, które już zostały zgromadzone, i nie otrzymasz ofert specjalnych. sugestie dotyczące dalszego rozwoju.
Gwarancje
· Twój e-mail nie zostanie przekazany osobom trzecim
· Możesz zrezygnować z otrzymywania e-maili w dowolnym momencie.
http://www.financeprofession.ru/node/31
Doradca finansowy jest konsultantem ds. polityki finansowej, który może pracować zarówno samodzielnie, jak i z personelem firmy. Zawód jest odpowiedni dla tych, którzy interesują się matematyką i ekonomią (patrz wybór zawodu dla zainteresowania przedmiotami szkolnymi).
Cechy zawodu
Doradca finansowy to doradca w zakresie polityki finansowej, który może pracować samodzielnie lub z personelem firmy. Nawiasem mówiąc, firmę doradztwa finansowego można również określić mianem doradcy finansowego.
Zwracają się o pomoc do konsultanta finansowego, gdy muszą podjąć strategiczne decyzje lub ocenić stan finansów firmy. Na przykład trzeba określić koncepcję zarządzania finansami, wykonalność kupna lub sprzedaży długów, podjąć decyzję o sprzedaży lub kupnie papierów wartościowych, przeanalizować zasoby przedsiębiorstwa.
Niektóre firmy potrzebują stałej pomocy takiego konsultanta. Na przykład potrzebują osoby, która potrafi opracować kompetentną politykę inwestycyjną, schematy współpracy z bankami, ocenić zdolność kredytową przedsiębiorstwa i określić sposoby jego poprawy, pomóc w doradztwie w zarządzaniu kapitałem (wybrać źródła uzupełniania, kalkulować wzrost stawek itp.), przewidzieć konsekwencje pewnych lub innych działań. W takich przypadkach firma na bieżąco współpracuje z konsultantem, a nawet zatrudnia go do swojego personelu.
Doradca finansowy może również specjalizować się w określonej dziedzinie: pozyskiwanie inwestycji poprzez emisję papierów wartościowych (doradca inwestycyjny), inwestowanie w papiery wartościowe innych spółek, zarządzanie aktywami itp.
Muszę powiedzieć, że nie tylko każda firma, ale także zwykła osoba, która musi dowiedzieć się, jak najlepiej zainwestować swoje pieniądze, może zwrócić się o pomoc do konsultantów finansowych. Konsultant pomaga opracować osobiste plany finansowe, otworzyć rachunek inwestycyjny, wybrać odpowiedni fundusz inwestycyjny, akcje do zakupu itp.
Na razie tylko nieliczni Rosjanie mogą planować poważne inwestycje finansowe. Większość naszych rodaków zadowala się książeczkami oszczędnościowymi lub trzyma gotówkę „pod materacem”. Ale stopniowo, wraz z rozwojem tzw. klasy średniej, rośnie również zapotrzebowanie na doradców finansowych.
Aby porady były naprawdę praktyczne, ekspert finansowy stale monitoruje stan giełdy, analizuje jej trendy i monitoruje zmiany w legislacji finansowej. Nie da się doradzić, czy inwestować, czy nie inwestować pieniędzy w jakiekolwiek przedsiębiorstwo, jeśli nie przeanalizuje się jego pozycji na rynku. Konsultant finansowy prowadzi również takie analizy analityczne i odpowiada za ich dokładność.
Miejsce pracy
Zawód doradcy finansowego pozwala na pracę jako niezależny ekspert, w firmie konsultingowej, a także na pracownikach firmy, która potrzebuje stałej pomocy specjalistycznej.
Wynagrodzenie
Wynagrodzenie na dzień 05.08.2019
Rosja 15000-60000
Moskwa 50 000—225 000
Ważne cechy
Zawód doradcy finansowego zakłada wysoką odpowiedzialność, uczciwość, doskonały intelekt, zdolności matematyczne, dobrą pamięć, dbałość o szczegóły i umiejętność budowania relacji z klientami.
Wiedza i umiejętności
Doradca finansowy musi posiadać doskonałą znajomość przepisów finansowych, struktury rynku finansowego i trendów jego rozwoju, znać system instrumentów finansowych, metody wyceny aktywów finansowych, rentowność i ryzyko inwestycji pieniężnych, procedurę emisji i zakupu papierów wartościowych .
Musisz znać procedurę udzielania pożyczek, zasady kontroli finansowej, podatkowe, standardy rachunkowości i sprawozdawczości finansowej, podstawy rachunkowości i wiele innych. dr.
Gdzie studiować, aby zostać doradcą finansowym
Na tym kursie możesz zdalnie zdobyć zawód doradcy finansowego w ciągu 1-3 miesięcy. Dyplom przekwalifikowania zawodowego o standardzie ustalonym przez państwo. Nauczanie na odległość. Największa placówka edukacyjna dodatkowo prof. edukacja w Rosji.
W prostych słowach, czym jest doradztwo finansowe, kto i jak świadczy tę usługę i kiedy warto ją zamówić. Opis głównych etapów i głównych kierunków współczesnego doradztwa finansowego w Rosji i WNP.
Co to jest doradztwo finansowe i kto jest doradcą finansowym
Doradztwo finansowe to usługa doradcza. Ma na celu poprawę wyników finansowych firmy lub przedsiębiorstwa. Jej istota polega na tym, że specjaliści firmy doradczej analizują finansową stronę biznesu klienta. A następnie na podstawie zebranych danych dają gotowe rekomendacje lub rozwiązania zaistniałych problemów.
Doradztwo finansowe pozwala właścicielom firm znaleźć efektywne metody zarządzania zasobami finansowymi firmy i stworzyć optymalną politykę finansową. A także trzeźwo oceniać projekty inwestycyjne i perspektywy przedsiębiorstwa.
Doradztwo jest również odpowiednie w przypadku, gdy właściciel firmy nie widzi dalszych perspektyw w rozwoju firmy. Musi ocenić jej kondycję finansową i na podstawie otrzymanych rekomendacji wyznaczyć możliwe do osiągnięcia cele.
Podsumowując, warto zauważyć, że opisany powyżej rodzaj doradztwa jest odpowiedni w każdej sytuacji, w której pojawiają się problemy finansowe w biznesie, które należy szybko rozwiązać, aby nie doprowadzić sprawy do skutku. Pomoże Ci uporządkować sprawy w księgowości, raportowaniu, poradzić sobie z kapitałem, długami i znaleźć najbardziej opłacalne opcje inwestycyjne.
Czym jest doradztwo finansowe dla osób fizycznych? Jakie są rodzaje porad finansowych? W jakich firmach możesz zamówić usługi doradztwa finansowego?
Witam wszystkich, którzy weszli na naszą stronę! W kontakcie Denis Kuderin jest autorem sztabowym projektu HeatherBeaver.
Psychologia człowieka jest złożona. Psychologia biznesu jest podwójnie skomplikowana. Zdarza się, że dyrektor firmy jest znakomitym strategiem i błyskotliwym menedżerem, ale kompletnym laikiem w sprawach interakcji z finansami. A jeśli firma niewłaściwie alokuje przepływy finansowe, tworzy to deficyt pieniężny, zmniejsza zyski i ostatecznie prowadzi do nieuniknionej ruiny.
Jeśli chcesz tego uniknąć, skontaktuj się z wykwalifikowanymi doradcami finansowymi. Tacy specjaliści uporządkują sprawy monetarne firmy, zoptymalizują koszty, ustanowią pracę biurową i zwiększą zyski. Szczegółowo opiszę, czym jest doradztwo finansowe iw jakich przypadkach jest niezbędne w nowej publikacji.
Więc zacznijmy!
1. Co to jest doradztwo finansowe
Mądrość biblijna uczy: „ Nie ma proroka w jego własnym kraju”. W zastosowaniu do biznesu to wyrażenie nabiera szczególnego znaczenia. Pracownicy firmy prawie zawsze krytykują zmiany zachodzące od wewnątrz.
Powszechne są sytuacje, w których podejmowane przez kierownictwo próby zmiany istniejącego stanu rzeczy w przedsiębiorstwie napotykają na żelbetową barierę odrzucenia, pogarszają klimat psychologiczny w zespole i niszczą ducha korporacyjnego.
Innym powodem niepowodzenia samodzielnych prób poprawy struktury przedsiębiorstwa jest elementarny brak niezbędnej wiedzy, umiejętności i zdolności wśród pracowników etatowych.
W takiej sytuacji zaproszenie zewnętrznych specjalistów wydaje się być najrozsądniejszym i najwłaściwszym sposobem rozwiązania problemu. Doświadczeni konsultanci zewnętrzni wcielają się w rolę bezstronnych arbitrów, którzy zajmują się sprawami firmy w sposób bezstronny, trzeźwy i kompetentny.
Powyższe w pełni odnosi się do doradztwa finansowego jako sposobu analizy, dostosowania i stabilizacji procesów biznesowych danej firmy.
- zestaw działań mających na celu poprawę sytuacji finansowej firmy klienta, optymalizację jej księgowości i księgowości podatkowej, zmianę polityki inwestycyjnej i innych procesów związanych z przepływami pieniężnymi.
Nie wszystkie średnie, a nawet duże firmy mogą sobie pozwolić na utrzymywanie specjalnych działów planowania finansowego. Na Zachodzie doradztwo finansowe jest powszechną praktyką, do której uciekają się nawet najbardziej znane i całkiem udane firmy.
Celem pracy zaproszonych analityków finansowych jest nie tylko wykrycie błędów i niedociągnięć klienta, ale także, w razie potrzeby, całkowita zmiana polityki pieniężnej firmy, czyniąc ją bardziej efektywną i ekonomiczną. Potencjalne straty i straty są minimalizowane, co zwiększa ogólny zysk i prowadzi do ożywienia gospodarczego przedsiębiorstwa.
Wymieńmy lokalne zadania doradztwa finansowego:
- pełna analiza (audyt) wszystkich obszarów produkcyjnych przedsiębiorstwa;
- reorganizacja planowania finansowego;
- audyt i optymalizacja pracy biurowej;
- opracowywanie nowych metod rozwoju i wzmacniania systemu finansowego;
- pracować z firmowymi odliczeniami podatkowymi;
- - kontrola inwestycji i poszukiwanie nowych, bardziej perspektywicznych obiektów inwestycyjnych;
- konsultacje we wszystkich kwestiach finansowych;
- pełna obsługa transakcji kredytowych firmy.
To tylko przybliżona lista zadań. W rzeczywistości jest ich znacznie więcej – tyle, ile rodzajów problemów finansowych mają firmy handlowe.
Profesjonalni konsultanci, podobnie jak doświadczeni lekarze, są w stanie zidentyfikować i zdiagnozować problemy klientów oraz zalecić kompetentne i skuteczne procedury leczenia.
W kolejnych rozdziałach dowiesz się, jakimi technikami i metodami posługują się doradcy.
Więcej informacji na temat teorii i praktyki doradztwa znajdziesz w artykule przeglądowym „”.
2. Jakie są rodzaje doradztwa finansowego - 3 główne rodzaje?
W międzynarodowej i rosyjskiej praktyce usług doradczych stosuje się kilka rodzajów doradztwa finansowego.
Rozważmy trzy najpopularniejsze i najbardziej pożądane rodzaje konsultacji.
Widok 1. Doradztwo szkoleniowe
Klient otrzymuje od konsultantów przydatne informacje, które pomagają wprowadzić w życie nowe formy kontroli finansowej. Wiedza przekazywana jest w formie szkoleń, rzadziej wykładów tematycznych.
Najskuteczniejszym sposobem dotarcia z komunikatem do klienta jest pokazanie mu, w jaki sposób informacje są stosowane w praktyce.
Coaching jest również bardzo popularny w konsultingu. Specjalista posiadający tę umiejętność pomaga klientowi samodzielnie znaleźć najlepsze rozwiązanie.
Zobacz 2.
Takie doradztwo polega na opracowaniu konkretnych rozwiązań eksperckich i ich implementacji w działalności firmy klienta.
Jednocześnie niezbędna jest analiza procesów biznesowych w przedsiębiorstwie i diagnoza istniejących problemów. Ważne jest, aby konsultanci nie tylko wykrywali objawy, ale także identyfikowali przyczynę obecnego stanu rzeczy.
Przykład
Młoda firma, która wyrosła z odnoszącego sukcesy start-upu i nastawiona jest na masowego konsumenta, ma biuro w Moskwie i stara się promować swoje usługi na szczeblu federalnym. Liderzy nie mają doświadczenia w pracy na taką skalę.
Dyrektor zaprasza konsultantów, którzy kalkulują budżet firmy i określają orientacyjne koszty potrzebne do poszerzenia strefy wpływów. Konsultanci byli już w przeszłości zaangażowani w takie działania, dzięki czemu wiedzą, jak uniknąć typowych błędów i zminimalizować koszty.
Przejście do nowego formatu pod okiem doświadczonych doradców jest dla klienta bezbolesne, gdyż doradcy wprowadzają w przedsiębiorstwie innowacyjny system finansowy.
Fachowe doradztwo finansowe to kosztowna usługa, ale koszty prawie zawsze się zwracają. Wiąże się to ściśle z tego rodzaju pomocą doradczą, o której na stronie znajduje się osobna publikacja.
Zobacz 3. Doradztwo projektowe
Ten rodzaj doradztwa zakłada bliski kontakt konsultantów z pracownikami firmy. Doradcy opracowują zakrojony na szeroką skalę projekt optymalizacji procesów biznesowych i zaczynają konsekwentnie wdrażać go w praktyce.
Chodzi o to, aby każdy uczestnik procesu rozumiał znaczenie i ostateczny cel innowacji. Jeśli ten warunek zostanie spełniony, zwrot z projektu zostanie zmaksymalizowany.
3. Co obejmuje doradztwo finansowe – przegląd głównych usług
Nadrzędnym celem doradztwa jest stabilność finansowa przedsiębiorstwa. Biznes klienta staje się bardziej wydajny i zyskowny. Nierentowne kierunki i gałęzie przedsiębiorstwa są optymalizowane lub likwidowane. Praca biurowa jest uproszczona lub zautomatyzowana, menedżerowie i pracownicy pracują w nowym formacie.
Jednak każda firma ma swoje własne trudności. Zlecając doradztwo firmie zewnętrznej, liderzy firmy skupiają się na konkretnych usługach, które są najbardziej odpowiednie w aktualnej sytuacji.
Oferuję przegląd najpopularniejszych usług na współczesnym rynku doradztwa finansowego.
Usługa 1. Analiza kondycji finansowej firmy
W rzeczywistości firma zleca niezależny audyt swojej działalności w celu zidentyfikowania najbardziej nierentownych lub odwrotnie, najbardziej dochodowych obszarów, skorelowania kosztów z przychodami i stworzenia punktu wyjścia do budowy nowej strategii rozwoju.
Ta usługa jest szczególnie istotna dla tych przedsiębiorstw, które nie mają własnego działu finansowego lub zatrudniają pracowników bez doświadczenia.
Po zapoznaniu się ze sprawami finansowymi firmy, kierownictwo podejmuje dalsze decyzje dotyczące planu inwestycyjnego, dokonuje rewizji polityki personalnej, marketingowej i zarządczej.
Na kolejnych etapach rozwoju firma może potrzebować bardziej ukierunkowanej pomocy w reorganizacji biznesu. W takich przypadkach zamów personel lub.
Usługa 2. Planowanie i realizacja polityki inwestycyjnej firmy klienta
Działalność inwestycyjna firmy kształtuje jej przyszłość. Poprzez mądre dysponowanie majątkiem firma zyskuje dodatkową przewagę konkurencyjną. Zrównoważony biznes to biznes, w którym darmowe pieniądze działają na siebie.
Nie wszyscy biznesmeni, którzy wiedzą, jak zarabiać, wiedzą, jak je zachować i zwiększyć. Jeszcze mniej przedsiębiorców wie, jak sporządzić długoterminowy plan inwestycyjny, aby biznes się rozwijał i przynosił gwarantowane zyski w przyszłości.
W takich sytuacjach pomoc doświadczonych doradców finansowych jest nieoceniona.
Konsultanci wykonają następujące czynności:
- pomóc wybrać najbardziej obiecujące obiekty inwestycyjne;
- zrobić prognozę;
- obliczyć ryzyko;
- opracować szczegółowy biznesplan.
Eksperci pomogą również, jeśli firma nie dysponuje wystarczającymi środkami własnymi do realizacji planów. Doradcy finansowi znajdą inwestorów, przeprowadzą z nimi negocjacje i opracują korzystny dla klienta schemat wykorzystania środków obcych.
Usługa 3. Usprawnienie schematu przepływów finansowych
Każda firma rozporządza aktywami najlepiej jak potrafi. Często ta umiejętność nie wystarcza do generowania stabilnych zysków i rozwoju.
W takich przypadkach konieczna jest racjonalizacja schematu przepływów finansowych oraz optymalizacja samej struktury zarządzania kapitałem.
Usługa 4. Opracowanie nowej strategii finansowej
Strategia finansowa firmy determinuje jej długoterminowe perspektywy. Być może konsultanci doradzą kierownictwu zmianę proporcji środków własnych i pożyczonych w firmie lub skierowanie dostępnych środków do innych branż produkcyjnych.
Usługa 5. Kontrola spraw finansowych po wdrożeniu strategii
Dobrze, gdy nowa strategia przynosi wymierne efekty w postaci zwiększonych zysków lub zwiększonych tempa produkcji. A źle, gdy projekt zatrzymuje się na etapie praktycznej realizacji i wymaga zaangażowania dodatkowych zasobów ludzkich i materialnych.
Aby strategia zadziałała, potrzebujesz profesjonalnej kontroli nad jej realizacją. Doświadczeni konsultanci poprawią projekt, jeśli zauważą błędy i przeszkody na etapie wykonawczym.
W tabeli korzyści z usług doradztwa finansowego zostały przedstawione w formie wizualnej:
№ Usługi Korzyść 1 Analiza finansowa Klient otrzymuje pełny obraz spraw finansowych w placówce 2 Pomoc w projektach inwestycyjnych Konsultanci opracowują plan opłacalnej inwestycji 3 Usprawnianie schematów przepływów finansowych Przepływy pieniężne firmy rozkładają się bardziej optymalnie 4 Opracowanie nowej strategii finansowej Doradcy pokażą Ci, jak lepiej wykorzystać pieniądze 5 Kontrola projektu Praktyczna pomoc na etapie wdrażania nowej strategii Więcej informacji - w dedykowanym artykule na ten temat.
4. Sposób realizacji czynności doradztwa finansowego – 7 głównych etapów
Jak każdy inny złożony proces intelektualny, doradztwo to długa i stopniowa procedura.
Wstępny etap to selekcja. Tak samo rozważnie i dokładnie, jak wybierasz klinikę do leczenia, musisz wybrać firmę. Od tego zależy przyszłość Twojego biznesu.
Główne kryteria wyboru to doświadczenie, profesjonalizm, ilość zamkniętych projektów, poziom konkretnych konsultantów.
Przyjrzyjmy się teraz głównym etapom procesu.
Scena 1. Zawarcie umowy z firmą doradczą
Umowa jest głównym dokumentem regulującym Twoje relacje z konsultantami. Podpisana umowa pozwoli Ci zażądać zwrotu pieniędzy w przypadku, gdy wykonawca nie wywiąże się z przydzielonego zadania.
Umowa musi wskazywać:
- warunki pracy;
- pełna lista świadczonych usług i ich koszt;
- warunki wcześniejszego rozwiązania umowy;
- obowiązki stron.
Duże firmy często zawierają długoterminowe umowy z konsultantami, zgodnie z którymi doradcy finansowi sprawdzają sprawy pieniężne firmy w regularnych odstępach czasu – powiedzmy co pół roku lub co kwartał.
Etap 2. Wyznaczanie celów i zadań
Po podpisaniu umowy musisz ostatecznie zdecydować o długofalowych celach wydarzenia i bieżących zadaniach. Wskazane jest sporządzenie szczegółowego SIWZ z klauzulami i podrozdziałami. Taki dokument dyscyplinuje wykonawców.
Etap 3. Diagnostyka finansowa stanu rzeczy firmy
Diagnostyka aktualnego stanu finansowego firmy jest obowiązkowym etapem doradztwa.
Lekarz nie rozpoczyna leczenia bez znajomości przyczyny choroby. Konsultanci nie opracowują „planu ratunkowego” bez ustalenia, jak przepływy pieniężne w przedsiębiorstwie.
Audyt finansowy pozwala dowiedzieć się, jak racjonalnie firma wykorzystuje swoje zasoby, jaki jest poziom konkurencyjności obiektu, jak firma wywiązuje się ze swoich zobowiązań wobec kontrahentów i państwa.
Zlecając w ramach doradztwa finansowego lub jako samodzielną usługę, kierownictwo firmy dowie się, jak naprawdę wygląda biznes z odliczeniami w firmie i jak zoptymalizować obciążenia podatkowe w ramach prawa.
Etap 4. Prognozowanie i planowanie dalszego rozwoju firmy
Kompetentna analiza finansowa jest podstawą planowania przyszłej działalności firmy. Na jej podstawie konsultanci sporządzą rozsądną ekonomicznie prognozę, a jeśli okaże się ona niekorzystna, podejmą działania mające na celu ustabilizowanie obecnej sytuacji.
Etap 5. Znalezienie możliwości wyeliminowania deficytu kapitału obrotowego
Jeśli firma wykryje niedobór kapitału obrotowego, konsultanci opracują zestaw środków, które go eliminują.
Możliwe sposoby:
- optymalizacja bieżących kosztów – wprowadzenie reżimu oszczędnościowego, eliminacja nierentownych branż, zwolnienie mokasynów;
- uzyskiwanie pożyczek;
- przyciąganie inwestycji;
- emisja akcji, obligacji lub weksli;
- radykalna zmiana struktury finansowej firmy.
Ponieważ każdy projekt komercyjny jest wyjątkowy, wyjątkowe są również sposoby wyjścia z kryzysu finansowego.
Etap 6. Optymalizacja przepływu pracy i wewnętrznych systemów raportowania
Do zadań konsultantów należy ustalenie kompletnego zamówienia z obiegiem pracy w przedsiębiorstwie. W razie potrzeby unowocześnia się i automatyzuje wewnętrzne systemy raportowania oraz wprowadza skuteczną kontrolę kosztów i dochodów.
Etap 7. Przekazanie klientowi raportu z wykonanej pracy
Ostatnim etapem procesu jest dostarczenie klientowi szczegółowego raportu z wykonanej pracy. Ale nie zapominaj, że każdy dokument musi być poparty wynikami wizualnymi. Dopiero po osiągnięciu długoterminowego celu doradztwa finansowego możemy ocenić jego sukces.
5. Profesjonalna pomoc w prowadzeniu doradztwa finansowego – zestawienie TOP-3 firm do świadczenia usług
Rynek usług doradczych w Rosji i WNP nie osiągnął jeszcze międzynarodowego poziomu rozwoju. Połowa rosyjskich biznesmenów w ogóle nie wie, czym jest profesjonalne doradztwo i czym się je jada.
Dlatego kwestia wyboru wykwalifikowanych doradców finansowych jest dla wielu firm trudna. Aby ułatwić początkującym przedsiębiorcom, spośród wnioskodawców wybraliśmy trzy najbardziej wiarygodne firmy specjalizujące się w usługach doradczych.
Czytaj, zapamiętuj i wybieraj!
Firma „Kapitał osobisty” pozycjonuje się jako pierwsza firma w Federacji Rosyjskiej, która udostępniła usługi konsultingowe. Założycielem organizacji jest Vladimir Savenok, pierwszy niezależny doradca finansowy w kraju. Misja firmy jest prosta i jasna - pomagać klientom w kompetentnym zarządzaniu ich majątkiem. Priorytetowym obszarem działalności jest poszukiwanie rentownych obszarów inwestycji.
Hasło firmy brzmi „Twoje pieniądze pracują dla Ciebie”. W swojej pracy pracownicy stawiają na pierwszym miejscu interesy klientów, starając się dla każdego klienta wybrać najbardziej optymalny sposób zachowania i zwiększenia kapitału obrotowego.
Grupa audytorsko-doradcza „Finauditservice” działa na rynku od 1995 roku. Jest najstarszą firmą konsultingową w Federacji Rosyjskiej. Najważniejsze zasady pracy to przestrzeganie etyki zawodowej, niezależność, obiektywizm i poufność.
Głównym zasobem firmy jest profesjonalny zespół. Firma stale poszerza zakres świadczonych usług i podnosi ich jakość, wykorzystując innowacyjne technologie, postępowe techniki i doświadczenie w swojej pracy.
Firma oferuje swoim klientom najbardziej opłacalne sposoby lokowania kapitału obrotowego oraz niezawodne programy finansowe. W razie potrzeby pracownicy pomogą klientom znaleźć nowe źródła finansowania wspierające biznes i startupy.
Główną działalnością organizacji jest pomoc w projektach inwestycyjnych. Konsultanci wybierają dla swoich klientów tylko niezawodne, rentowne i wysoce płynne obiekty do inwestycji długo- i krótkoterminowych.
6. Jak zamówić usługi doradztwa finansowego – 4 złote zasady
Doradztwo finansowe nie jest usługą tanią. Jeśli chcesz zaoszczędzić pieniądze i uniknąć typowych błędów aspirujących biznesmenów, koniecznie przeczytaj ten rozdział.
Priorytetowy obszar naszej firmy. Dzięki pomyślnej realizacji szeregu projektów z zakresu doradztwa finansowego zasłużenie cieszymy się opinią rzetelnego i profesjonalnego gracza na rynku usług doradztwa finansowego.
Oferując naszym klientom wiele obszarów doradztwa finansowego, pomagamy im rozwiązywać złożone problemy biznesowe, zwiększamy stabilność finansową i płynność ich firm.
Wskazówki doradztwo finansowe
Doradztwo finansowe w naszej firmie pozwoli klientom otrzymać w jednym miejscu całą gamę usług finansowych niezbędnych do pomyślnego prowadzenia biznesu.
Obszary naszej pracy:
doradztwo kredytowe: pomożemy Ci wybrać najbardziej opłacalny kredyt, opracujemy dla Ciebie dogodny schemat spłaty, a także znajdziemy możliwości obniżenia opłat za obsługę kredytu;
doradztwo bankowe: oferujemy doradztwo w zakresie szerokiej gamy operacji i usług bankowych;
doradztwo ubezpieczeniowe: zapewnimy wybór najdogodniejszego i uzasadnionego programu ubezpieczeniowego. Uwzględnianie potrzeb naszego klienta jest obowiązkową zasadą naszej firmy, jeśli chodzi o doradztwo finansowe;
doradztwo podatkowe: optymalizacja opodatkowania może znacząco zmniejszyć obciążenia podatkowe osób prawnych prowadzących działalność gospodarczą, obniżyć ich koszty i zwiększyć rentowność działalności;
doradztwo inwestycyjne: pozyskiwanie lub lokowanie inwestycji z pomocą naszych doradców finansowych stanie się bezpieczne, opłacalne i niezawodne. Sprawimy, że Twoje fundusze zadziałają, pomożemy rozwijać się Twojemu biznesowi, przygotujemy wszystkie niezbędne dokumenty, które staną się podstawą pomyślnego rozwoju Twojego biznesu.
Obszary działalności naszej firmy w zakresie doradztwa finansowego nie ograniczają się do wymienionych. Sfera finansów obejmuje i przenika cały biznes, a my jesteśmy gotowi służyć wykwalifikowaną i profesjonalną poradą na każdym etapie rozwoju Twojej firmy, w każdej sytuacji.
Nasze usługi świadczymy zgodnie z umową, łącznie lub osobno. Teraz przedstawiciele biznesu mają możliwość zadania w jednym miejscu wszystkich pytań związanych z doradztwem finansowym – i uzyskania na nie szybkiej i wyważonej odpowiedzi, prowadzącej do sukcesu.
