"Asesor Financiero Exitoso"
millones Los asesores financieros de todo el mundo brindan servicios profesionales de planificación financiera, inversiones y seguros de vida y ganan dinero con ello.
Cientos de miles las personas trabajan con éxito en tecnologías probadas, tienen ingresos estables por encima del promedio, para ellos su profesión es la principal fuente de ingresos.
Decenas de miles las personas han alcanzado tales alturas que nunca antes habían soñado, son financieramente independientes y ayudan a otros a lograr esta libertad, aunque durante mucho tiempo han ganado tanto dinero como el que les durará el resto de sus vidas, y todavía lo habrá. ..
Por qué una persona ganar sumas astronómicas con un ingreso por persona de 200.000 - 700.000 dólares estadounidenses por año? Se pueden ver no solo en reuniones anuales, reuniones internacionales, donde se alquilan hoteles tan caros que el presidente de todos los países no decide ser tan derrochador. Ellos son parte del club MDRT (Mesa Redonda del Millón de Dólares), y quizás en horas de trabajo te asesoren a ti o a tus vecinos sobre cómo administrar el dinero... en TU país, en TU ciudad, en TU calle. Es solo que, por alguna razón, es posible que no se dé cuenta de esto; después de todo, todas las consultas financieras son estrictamente confidenciales y no se anuncian al público.
Y otros Todavía piense si vale la pena combinar el trabajo principal con las actividades de un consultor financiero privado, si esta ocupación traerá beneficios. De alguna manera mágica, todos los temores de un consultor de inversiones y la incredulidad en un futuro financieramente estable se transmiten a todas las personas con las que inicia una conversación sobre este tema. Como resultado, no hay emociones positivas, ni recomendaciones, ni ventas de su servicios, sin dinero, nada.
¿Alguna vez te has preguntado cuál es el secreto cuando en la misma ciudad, algunas personas tienen éxito y convertirse en líderes mientras otros se quejan que todo a su alrededor es oscuro, y no importa lo que intenten, ¿fallan?
Muchos creen que para convertirse en un consultor financiero exitoso, debe trabajar en el sector financiero durante mucho tiempo, ser banquero en un banco grande, tener una rica experiencia en inversiones y asistir a una cantidad increíble de costosos seminarios de inversión (mejor en el extranjero o al menos en la capital), obtenga una educación financiera y un diploma o un certificado en un consultor, tenga éxito en el mercado de valores, hágase rico, conviértase en millonario, y solo después de eso ... obtenga el DERECHO para dar recomendaciones a otros personas para ganarse la vida...
Y te sorprendes pensando que
· Ahora estás trabajando y no tienes tiempo ni siquiera para aprender una nueva profesión.
· No tienes las habilidades necesarias para convencer a la gente del valor de tus servicios.
· Eres inseguro y tienes miedo de conocer clientes potenciales.
· no tienes suficiente conocimiento y diploma para dar recomendaciones a nadie
· Ni siquiera sabes qué ofrecer a tus clientes, porque no conozco tu producto
· Sus ahorros no serán suficientes para publicidad, creación de sitios web, alquiler de oficinas y promoción.
· E incluso si decide comenzar algo, todavía tiene miedo de que el negocio no funcione. Porque tus compañeros más experimentados están cansados de los constantes rechazos, y tú también.
· ¡Simplemente NO sabe por dónde empezar, le falta INFORMACIÓN sobre cómo lanzar y comenzar su negocio correctamente y tener éxito en él! Simplemente no hay un ejemplo positivo a tu lado ...
Ahora que conoce la raíz de todos los problemas, tiene dos caminos:
1. Dejar todo como está, seguir trabajando "para un tío", cobrar un salario miserable, estar en la oficina de 9 a 8, hacer siempre los mandados del jefe y no tener más perspectivas que una reducción de sueldo o incluso un despido.
2. O suscríbase a nuestro boletín y esté al tanto de los eventos actuales, cómo iniciar correctamente su propio negocio como consultor financiero independiente, para comenzar este camino difícil, pero bastante interesante en un futuro próximo.
Hágase miembro de una gran comunidad - cientos de personas que ya han puesto en práctica las recomendaciones propuestas, y ahora estas personas
Se entregan por completo a su negocio favorito: la consultoría financiera.
Ganan dinero decente con esto, superando significativamente el ingreso promedio.
Combina perfectamente el trabajo en un horario libre con su trabajo, mientras tiene tiempo para relajarse.
¿Cuál es su secreto de asesores financieros exitosos?
... la historia de Frank Bettger ... ¡un excelente ejemplo de esto!
Frank Bettger es un hombre que ha pasado por un camino difícil, ni siquiera ha recibido una educación secundaria. Una persona cuya infancia no puede llamarse despejada debido a la difícil situación económica de la familia. Desde los 14 años trabajó como asistente de cerrajería, desde los 18 años jugó béisbol profesional. Tuvo que abandonar el deporte por una lesión que recibió en uno de los partidos.
A los 29 años, era un agente de seguros sin nada. Pero durante los siguientes 12 años, pudo cambiar eso por completo. La conferencia de Dale Carnegie sobre el poder del entusiasmo y la planificación lo cambió todo. Cambió su actitud hacia la vida y su vida. Todo comenzó con la elaboración del primer cronograma, según el cual durante cierto tiempo fue de casa en casa ofreciendo su seguro.
En diez semanas logró vender $51.000 más, siete en todas las actividades anteriores. Pero después de eso, el rápido ascenso fue reemplazado por una nueva decepción: las cosas no iban bien. Tuve que parar y mirar dentro de mí. ¿Cuál es la razón? Durante todo un año, Frank trabajó en sí mismo, su entusiasmo, confianza y actitud ante la vida. El horario de trabajo de grabación lo ayudó a hacer muchos descubrimientos: ahorró tiempo y aumentó la rentabilidad del negocio. Me permitieron encontrar errores, organizarme y establecer una venta exitosa de seguros.
Durante su vida como consultor, cerró 40.000 transacciones, lo que es una cifra colosal entre la industria financiera. Todo esto se debe a la capacidad de organizarse y al gran poder del entusiasmo.
¡El éxito es ante todo superación personal!
Así lo confirmarán cientos de empresarios y consultores financieros que han logrado el éxito...
Solo el 1% de las personas tienen éxito, pero puedes caer en esta estrecha capa de personas...
Pero si sientes que te mereces algo mejor y eres capaz de lograr más...
¡Es hora de despegar!
¿Quieres convertirte en un asesor financiero profesional? Entonces suscríbase al boletín "Consultor financiero exitoso" y, paso a paso, recibirá toda la información necesaria y suficiente para dominar una nueva profesión.
El boletín "Asesor financiero exitoso" es un flujo de mega información útil a su buzón con una frecuencia de 1-2 veces por semana, historias e historias de personas en ejercicio e información sobre cómo construir su propio negocio.
· Sobre la nueva profesión de consultor financiero
· Qué subyace en el modelo de negocio de la consultora
· ¿Es posible compaginar esta actividad con el trabajo principal?
· ¿Cuánto ganan los asesores financieros en su primer año?
· ¿Cuánto pueden y ganan los consultores más experimentados?
· ¿Dónde puede iniciar su negocio y en qué dirección desarrollar?
· ¿Cómo hacer que esta actividad se convierta en la principal fuente de ingresos?
· ¿Dónde y qué puedo y debo estudiar para ser consultor financiero?
· ¿Cómo aprender a buscar clientes, superar tus miedos y ganar confianza?
· ¿Cómo usar Internet para atraer clientes?
· ¿Es posible trabajar como asesores financieros sin salir de casa?
· ¿Cómo convencer a las personas para que usen sus servicios y tomen medidas?
· ¿Qué decir a los clientes, cómo mantenerlos y comenzar el efecto del boca a boca?
· ¿Cómo hacer que la gente piense en el futuro contigo?
¡Para finalmente dar el primer paso y ganar su primera tarifa (y comenzar su viaje hacia su primer millón) en el campo de la consultoría financiera por su cuenta!
¿Cómo fue para mí? Historia de Konstantin Ivanov
Me convertí en consultor financiero casi por accidente… Ni siquiera imaginaba que una persona pudiera ganar tanto como un equipo de diez vendedores profesionales que iba a contratar en mi futuro negocio… Y en lugar del tradicional negocio de compra y venta , comencé a profundizar en el tema de las finanzas, el dinero y la inversión.
Primero, de nuevo, casi por accidente, ingresé a un curso de capacitación de una semana en la oficina de representación rusa de una empresa financiera muy grande (la número 3 en su segmento, la número 11 entre todas las organizaciones financieras del mundo según Fortune500). lista de años anteriores), lo pasé, nuevamente por casualidad entre mis amigos había personas que estaban listas para usar sus productos (aunque yo personalmente fui el primero de todos modos). Después de eso, comenzaron a llegarme ofertas de organizaciones de inversión, seguros, financieras y de consultoría sobre la posibilidad de cooperación ...
Así que paso a paso gané experiencia. Cada vez son más los clientes que desean utilizar mis servicios. Pero todo lo que sucedió a continuación ya no fue un elemento del azar, solo una actividad bien planificada con un plan de acción paso a paso, que afiné en cada etapa con mucho cuidado, introduciendo nuevas tecnologías, y sigo haciéndolo para este día.
En el pasado, alcancé los resultados que logré en los últimos 6 meses en un año y medio. En los próximos tres meses, planeo duplicar mis ingresos y acelerar aún más el ritmo de desarrollo. Por lo tanto, como de costumbre, tiene dos formas: seguir a la mayoría de las personas, el ritmo habitual de desarrollo es de aproximadamente 1 cliente por mes para consultores novatos que deciden "reinventar" la rueda. En este caso, bajo la condición de pleno empleo (después de todo, con empleo parcial, es posible que no haya clientes en absoluto, o personas perdidas una vez por trimestre es todo con lo que puede contar). Siga recomendaciones probadas y aumente el flujo de clientes a veces, o incluso docenas de veces.
Con mentores experimentados y siguiendo un sistema de capacitación, ya en los primeros 6 meses puedes alcanzar un ingreso que te permitirá negarte por completo a trabajar para otra persona y cubrir tus gastos personales y familiares.
Konstantin Ivanov + foto.
Boletín para asesores financieros es una colección de consejos útiles para las personas que quieren convertirse en asesores financieros o simplemente están interesadas en este tema. Este boletín consta de dos partes.
En la primera parte Encontrará respuestas a las preguntas más populares que interesan a los consultores financieros, aprenderá los secretos del éxito en este negocio y aprenderá a elaborar un plan financiero personal. Comprenderá cómo resolver todos sus problemas financieros y aprenderá cómo ayudar a otras personas a aprender financieramente.
La segunda parte Este es un ejemplo de una consulta financiera. En la práctica, como saben, es más fácil entender la teoría. Por lo tanto, decidí mostrar cómo funcionan en la vida los secretos descritos en la primera parte.
· aprende a iniciar tu negocio
· empezar a moverse en esta dirección
· puedes crear tu propio sitio web en Internet
· saber cómo y dónde buscar clientes
· Motívate para seguir adelante
· aprender mucho sobre el mercado financiero
· estudiar normas internacionales
· entender cómo ganar dinero en esta profesión
· por fin toma el control de tus finanzas personales...
ð EMPLEADO BANCARIO
ð AGENTE DE SEGUROS
ð CORREDOR DE BIENES RAÍCES
ð ESTUDIANTE DE LA UNIVERSIDAD ECONÓMICA
ð CONSULTOR DE INVERSIONES
ð GERENTE DE VENTAS
ð AMA DE CASA
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ð POSGRADO INFIS
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Estás interesado en este tema, realmente entiendes que las oportunidades que se han abierto ante ti no son una farsa, sino la clave para una nueva vida.
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Una actitud seria es una de las principales reglas del éxito. Solo con una actitud seria hacia los negocios puede convertirse en un consultor financiero profesional y construir su negocio sobre esa base.
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¡Sin esto, es mejor que no empieces! Si desde el principio no cree en usted mismo, en los negocios, en la realidad de obtener ingresos, ¡esto es un fracaso prematuro!
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La consultoría financiera también es un trabajo. Interesante, emocionante, pero trabajo! Así que aquí, también, tendrá que trabajar duro. Pero, después de todo, solo los resultados bien merecidos brindan una satisfacción real y te hacen sentir orgulloso de ti mismo y del trabajo realizado.
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Consultor financiero es un especialista en consultoría de política financiera, que puede trabajar tanto de forma independiente como en plantilla de la firma. La profesión es adecuada para aquellos que estén interesados en las matemáticas y la economía (consulte la elección de una profesión por interés en las materias escolares).
caracteristicas de la profesion
Un asesor financiero es un asesor de política financiera que puede trabajar de forma independiente o como parte de una empresa. Por cierto, una empresa dedicada a la consultoría financiera también puede denominarse "consultor financiero".
Recurren a un consultor financiero en busca de ayuda cuando es necesario tomar algunas decisiones estratégicas o evaluar el estado de las finanzas de la empresa. Por ejemplo, debe definir el concepto de gestión financiera, la viabilidad de comprar o vender deuda, tomar la decisión de vender o comprar valores y analizar los recursos de la empresa.
Algunas empresas necesitan la ayuda constante de un consultor de este tipo. Por ejemplo, necesitan una persona que pueda desarrollar una política de inversión competente, esquemas para trabajar con bancos, evaluar la solvencia de una empresa y determinar formas de mejorarla, ayudar con el asesoramiento sobre la gestión del capital (elegir fuentes de reposición, calcular el crecimiento tasas, etc.), predecir las consecuencias de esas u otras acciones. En tales casos, la empresa colabora con un consultor de forma continua o incluso lo incorpora a su plantilla.
Un asesor financiero también puede especializarse en un área determinada: atraer inversiones mediante la emisión de valores (consultor de inversiones), invertir en valores de otras empresas, gestión de activos, etc.
Debo decir que no solo cualquier empresa, sino también una persona común que necesita descubrir la mejor manera de invertir su dinero puede recurrir a los asesores financieros en busca de ayuda. El consultor ayuda a desarrollar planes financieros personales, abrir una cuenta de inversión, elegir el fondo mutuo adecuado, acciones para comprar, etc.
Hasta ahora, solo unos pocos rusos pueden planificar inversiones financieras serias. La mayoría de nuestros compatriotas se contentan con libretas de ahorro o guardan efectivo "debajo del colchón". Pero poco a poco, con el crecimiento de la llamada clase media, también crece la necesidad de consultores financieros.
Para que el consejo sea realmente útil, el experto financiero monitorea constantemente el estado del mercado de valores, analiza sus tendencias, monitorea los cambios en la legislación financiera. Es imposible dar un consejo sobre si invertir o no en una empresa sin analizar su posición en el mercado. El asesor financiero también realiza dichos estudios analíticos y es responsable de su fiabilidad.
Lugar de trabajo
La profesión de consultor financiero te permite trabajar como experto independiente, en una firma de consultoría, así como en el staff de una empresa que necesita ayuda constante de un especialista.
Salario
Salario al 08.05.2019
Rusia 15000—60000 ₽
Moscú 50000—225000 ₽
Cualidades importantes
La profesión de consultor financiero implica alta responsabilidad, honestidad, excelente inteligencia, habilidades matemáticas, buena memoria, atención al detalle, la capacidad de construir relaciones con los clientes.
Conocimientos y habilidades
Un consultor financiero debe tener un excelente conocimiento de la legislación financiera, la estructura del mercado financiero y sus tendencias de desarrollo, conocer el sistema de instrumentos financieros, los métodos para evaluar los activos financieros, la rentabilidad y el riesgo de las inversiones en efectivo, el procedimiento para emitir y adquirir valores. .
Es necesario conocer el procedimiento de préstamo, los principios de control financiero, impuestos, contabilidad financiera y normas de presentación de informes, los conceptos básicos de contabilidad y más. otros
Dónde estudiar para ser consultor financiero
En este curso, puede obtener la profesión de consultor financiero de forma remota en 1-3 meses. Diploma de reconversión profesional del estándar establecido por el estado. Aprendizaje completamente a distancia. La institución educativa más grande de prof adicional. educación en Rusia.
En términos sencillos, sobre qué es la consultoría financiera, quién y cómo brinda este servicio, y cuándo es recomendable contratarlo. Descripción de las principales etapas y direcciones principales de la consultoría financiera moderna en Rusia y la CEI.
Qué es la consultoría financiera y quién es un consultor financiero
La consultoría financiera es un servicio de carácter consultivo. Está dirigido a mejorar el desempeño financiero de una empresa o empresa. Su esencia radica en el hecho de que los especialistas de la consultora analizan el aspecto financiero del negocio del cliente. Y luego, en función de los datos recopilados, brindan recomendaciones o soluciones listas para usar para los problemas existentes.
La consultoría financiera permite a los dueños de negocios encontrar métodos efectivos para administrar los recursos financieros de su empresa y crear una política financiera óptima. Así como una evaluación sobria de los proyectos de inversión y las perspectivas de la empresa.
La consultoría también es apropiada en el caso de que el propietario de la empresa no vea más perspectivas en el desarrollo de la empresa. Él necesita evaluar su condición financiera y, con base en las recomendaciones recibidas, establecer algunas metas alcanzables.
En conclusión, vale la pena señalar que el tipo de consultoría descrito anteriormente es adecuado en cualquier situación en la que surgen problemas financieros en un negocio que deben resolverse rápidamente para no paralizarlo. Ayudará a poner las cosas en orden en la contabilidad, la presentación de informes, el manejo del capital, las deudas y la búsqueda de las opciones de inversión más rentables.
¿Qué es la consultoría financiera para particulares? ¿Cuáles son los tipos de asesoramiento financiero? ¿En qué empresas puedo contratar servicios de consultoría financiera?
¡Hola a todos los que vinieron a nuestro sitio! Denis Kuderin está en contacto, el autor del personal del proyecto HeatherBeaver.
La psicología humana es algo complejo. La psicología de los negocios es doblemente difícil. Sucede que el director de la empresa es un excelente estratega y un gerente brillante, pero un completo laico en cuestiones de interacción con las finanzas. Y si los flujos financieros de la empresa no se distribuyen adecuadamente, esto crea un déficit de caja, reduce las ganancias y, en última instancia, conduce a la ruina inevitable.
Si desea evitar esto, póngase en contacto con asesores financieros calificados. Dichos especialistas pondrán en orden los asuntos financieros de la empresa, optimizarán los gastos, organizarán el trabajo de oficina y aumentarán las ganancias. Te contaré en detalle qué es la consultoría financiera y en qué casos es necesaria en una nueva publicación.
¡Entonces empecemos!
1. Qué es la consultoría financiera
La sabiduría bíblica enseña: Ningún profeta en su propio país". Cuando se aplica a los negocios, esta frase adquiere un significado especial. Los empleados de la empresa son casi siempre críticos con los cambios que vienen desde adentro.
Las situaciones son comunes cuando la gerencia intenta cambiar el estado de cosas existente en una empresa tropieza con una barrera de rechazo de hormigón armado, empeora el clima psicológico en el equipo y destruye el espíritu corporativo.
Otra razón por la que fracasan los intentos independientes de mejorar la estructura empresarial es la falta elemental de los conocimientos, habilidades y capacidades necesarios entre los empleados a tiempo completo.
En tal situación, invitar a especialistas externos se considera la forma más razonable y conveniente de resolver el problema. Consultores externos experimentados actúan como árbitros imparciales que entienden los asuntos de la empresa con imparcialidad, sobriedad y conocimiento.
Lo anterior aplica plenamente a la consultoría financiera como forma de analizar, ajustar y estabilizar los procesos de negocio de una sola empresa.
– un conjunto de medidas encaminadas a mejorar la situación financiera de la empresa cliente, optimizar su contabilidad y contabilidad fiscal, cambiar la política de inversión y otros procesos relacionados con el flujo de caja.
No todas las empresas medianas e incluso grandes pueden permitirse el lujo de mantener departamentos especiales para la planificación financiera. En Occidente, la consultoría financiera es una práctica común a la que recurren incluso las firmas más famosas y bastante exitosas.
El objetivo del trabajo de los analistas financieros invitados no es solo detectar errores y deficiencias en el cliente, sino también, si es necesario, cambiar por completo la política monetaria de la empresa, haciéndola más eficiente y económica. Se minimizan las posibles pérdidas y daños, lo que aumenta el beneficio global y conduce a la recuperación económica de la empresa.
Enumeramos las tareas locales de consultoría financiera:
- análisis completo (auditoría) de todas las áreas de producción de la empresa;
- reorganización de la planificación financiera;
- auditoría y optimización del trabajo de oficina;
- desarrollo de nuevos métodos para el desarrollo y fortalecimiento del sistema financiero;
- trabajar con deducciones fiscales de la empresa;
- – control de inversiones y búsqueda de nuevos objetos de inversión más prometedores;
- asesoramiento sobre todos los asuntos financieros;
- soporte completo de las operaciones de crédito de la empresa.
Esta es solo una lista de muestra de tareas. De hecho, hay muchos más, tantos como variedades de problemas financieros para las empresas comerciales.
Los consultores profesionales, como médicos experimentados, pueden identificar y diagnosticar los problemas de los clientes y prescribir procedimientos de tratamiento competentes y efectivos.
Aprenderá sobre los trucos y métodos utilizados por los asesores expertos en las siguientes secciones.
Encontrará más información sobre la teoría y la práctica de la consultoría en el artículo de revisión "".
2. ¿Cuáles son los tipos de consultoría financiera? 3 tipos principales
En la práctica internacional y rusa de servicios de consultoría, se utilizan varios tipos de consultoría financiera.
Considere los tres tipos de consultas más populares y populares.
Ver 1. Consultoría educativa
El cliente recibe información útil de los consultores, lo que ayuda a poner en práctica nuevas formas de control financiero. El conocimiento se transfiere en forma de capacitaciones, con menos frecuencia conferencias temáticas.
La forma más efectiva de transmitir la idea correcta al cliente es mostrarle cómo se aplica en la práctica la información recibida.
El coaching también es muy popular en la consultoría. Un especialista con esta habilidad ayuda al cliente a encontrar la mejor solución por su cuenta.
Ver 2.
Dicha consultoría implica el desarrollo de soluciones expertas específicas y su implementación en las actividades de la empresa del cliente.
Al mismo tiempo, necesariamente se lleva a cabo el análisis de los procesos comerciales en la empresa y el diagnóstico de los problemas existentes. Es importante que los consultores no solo detecten los síntomas, sino también identifiquen la causa del estado actual de las cosas.
Ejemplo
La joven empresa, que surgió de una startup exitosa y se enfoca en el consumidor masivo, tiene una oficina en Moscú y está tratando de promover sus servicios a nivel federal. Los gerentes no tienen experiencia de trabajar a tal escala.
El director invita a consultores que calculan el presupuesto de la empresa y determinan los costos aproximados necesarios para ampliar la esfera de influencia. Los consultores ya han participado en este tipo de actividades en el pasado, por lo que saben cómo evitar errores comunes y minimizar los costos.
La transición a un nuevo formato bajo la guía de asesores experimentados es sencilla para el cliente, ya que los consultores introducen un sistema financiero innovador en la empresa.
La consultoría financiera experta es un servicio costoso, pero casi siempre vale la pena. Este tipo de asistencia de consultoría está estrechamente relacionado, sobre el cual hay una publicación separada en el sitio.
Ver 3. Consultoría de proyectos
Este tipo de consultoría implica un estrecho contacto de los consultores con el personal de la firma. Los asesores desarrollan un proyecto a gran escala para optimizar los procesos comerciales y comienzan a implementarlo de manera consistente en la práctica.
La conclusión es que cada participante en el proceso comprende el significado y el objetivo final de la innovación. Si se cumple esta condición, la rentabilidad del proyecto será máxima.
3. Qué incluye la consultoría financiera: una descripción general de los principales servicios
El objetivo final de la consultoría es la estabilidad financiera de la empresa. El negocio del cliente se vuelve más eficiente y rentable. Las direcciones y sucursales no rentables de la empresa se optimizan o se liquidan. El trabajo de oficina se simplifica o automatiza, los gerentes y empleados trabajan en un nuevo formato.
Sin embargo, cada negocio tiene sus propios desafíos. Al solicitar consultoría de una empresa de terceros, los ejecutivos de la empresa se centran en los servicios específicos que son más adecuados para la situación actual.
Ofrezco una descripción general de los servicios más populares en el mercado moderno de consultoría financiera.
servicio 1 Análisis de la situación financiera de la empresa.
De hecho, la empresa ordena una auditoría independiente de sus actividades para identificar las áreas menos rentables o, por el contrario, las más rentables, correlacionar los gastos con los ingresos y crear un punto de partida para construir una nueva estrategia de desarrollo.
Este servicio es especialmente relevante para aquellas empresas que no cuentan con un departamento financiero propio o su personal está integrado por empleados sin experiencia.
Habiendo aprendido cómo son los asuntos financieros de la empresa, la gerencia toma decisiones adicionales sobre el plan de inversión, revisa las políticas de personal, marketing y gestión.
En las próximas etapas de desarrollo, la empresa puede necesitar una asistencia más específica para reorganizar el negocio. En tales casos, ordenar al personal o.
servicio 2 Planificación e implementación de la política de inversiones de la empresa cliente
La actividad inversora de la empresa da forma a su futuro. Administrando adecuadamente los activos, la empresa recibe una ventaja competitiva adicional. Un negocio sostenible es aquel en el que el dinero gratis trabaja por sí mismo.
No todos los empresarios que saben ganar dinero saben ahorrarlo y aumentarlo. Aún menos empresarios saben cómo elaborar un plan de inversión a largo plazo para que el negocio se desarrolle y genere ganancias garantizadas en el futuro.
En tales situaciones, la ayuda de asesores financieros experimentados es invaluable.
Los consultores harán lo siguiente:
- ayuda para elegir los objetos de inversión más prometedores;
- hacer un pronóstico;
- calcular los riesgos;
- desarrollar un plan de negocios detallado.
Los especialistas también ayudarán si la empresa no tiene suficientes activos propios para implementar los planes. Los consultores financieros encontrarán inversores, negociarán con ellos, desarrollarán un esquema para usar fondos de terceros que sea beneficioso para el cliente.
servicio 3 Racionalización del esquema de flujos financieros
Cada empresa gestiona los activos lo mejor que puede. A menudo, esta habilidad no es suficiente para obtener un beneficio y un desarrollo estables.
En tales casos, es necesario racionalizar el esquema de flujos financieros y optimizar la estructura misma de gestión de capital.
Servicio 4. Desarrollo de una nueva estrategia financiera.
La estrategia financiera de la empresa determina sus perspectivas a largo plazo. Tal vez los consultores aconsejen a la gerencia que cambie la proporción de capital a deuda en la empresa o que dirija los fondos existentes a otras industrias manufactureras.
servicio 5 Control de temas financieros tras la implementación de la estrategia
Es bueno cuando una nueva estrategia trae resultados tangibles en forma de mayores ganancias o un aumento en las tasas de producción. Y es malo cuando el proyecto se estanca en la etapa de implementación práctica y requiere la participación de recursos humanos y materiales adicionales.
Para que la estrategia funcione, se necesita un control profesional sobre su implementación. Consultores experimentados corregirán el proyecto si notan errores y obstáculos en la etapa de ejecución.
En la tabla, los beneficios de los servicios de consultoría financiera se presentan de forma visual:
№ Servicios Beneficio 1 Análisis de la situación financiera El cliente recibe una imagen completa de los asuntos financieros en la instalación. 2 Asistencia en proyectos de inversión Los consultores desarrollan un plan para inversiones rentables 3 Racionalización de esquemas de flujos financieros Los flujos de efectivo de la empresa se distribuyen de manera más óptima. 4 Desarrollo de una nueva estrategia financiera. Los asesores le mostrarán cómo administrar el dinero de manera más efectiva 5 Control de Proyecto Asistencia práctica en la etapa de implementación de la nueva estrategia Más información sobre - en un artículo especial sobre este tema.
4. Cómo se lleva a cabo la consultoría financiera - 7 etapas principales
Como cualquier otro proceso intelectual complejo, la consultoría es un procedimiento largo y paso a paso.
La etapa preliminar es la elección. Debe elegir una empresa con tanto cuidado y minuciosidad como elige una clínica para el tratamiento. El futuro de tu negocio depende de ello.
Los principales criterios de selección son la experiencia, la profesionalidad, el número de proyectos cerrados, el nivel de los consultores específicos.
Ahora veamos los pasos principales del proceso.
Nivel 1. Firma de un acuerdo con una empresa de consultoría
El contrato es el principal documento que regula su relación con los consultores. El acuerdo firmado le permitirá exigir la devolución del dinero si el contratista no cumple con la tarea.
El contrato debe especificar:
- condiciones de trabajo;
- una lista completa de los servicios prestados y su costo;
- condiciones para la terminación anticipada del acuerdo;
- deberes de las partes.
Las grandes empresas a menudo celebran contratos a largo plazo con consultores, según los cuales los asesores financieros verifican los asuntos financieros de la empresa con cierta frecuencia, por ejemplo, una vez cada seis meses o cada trimestre.
Etapa 2. Establecer metas y objetivos
Después de firmar el contrato, debe decidir finalmente los objetivos a largo plazo del evento y las tareas actuales. Es deseable redactar un TOR detallado con párrafos y subpárrafos. Tal documento disciplina a los artistas intérpretes o ejecutantes.
Etapa 3. Diagnóstico financiero del estado de cosas de la empresa
El diagnóstico del estado financiero actual de la empresa es una etapa obligatoria de la consultoría.
El médico no inicia el tratamiento sin conocer la causa de la enfermedad. Los consultores no desarrollan un "plan de rescate" sin averiguar cómo fluye el efectivo en la empresa.
Una auditoría financiera le permite averiguar qué tan racionalmente una empresa usa sus recursos, cuál es el nivel de competitividad de un objeto, cómo una empresa cumple con sus obligaciones con las contrapartes y el estado.
Al realizar el pedido como parte de la consultoría financiera o como un servicio independiente, la dirección de la empresa descubrirá cómo están realmente las cosas en la empresa con deducciones fiscales y cómo optimizar la carga fiscal en el marco de la ley.
Etapa 4. Pronosticar y planificar el desarrollo futuro de la empresa.
Un análisis financiero competente es la base para planificar las actividades futuras de la empresa. En base a ello, los consultores realizarán una previsión económicamente sólida y, en caso de ser desfavorable, tomarán medidas para estabilizar la situación actual.
Etapa 5. Encontrar opciones para abordar la escasez de capital de trabajo
Si la empresa tiene escasez de capital de trabajo, los consultores desarrollarán un conjunto de medidas para eliminarla.
Posibles formas:
- optimización de los costos actuales: la introducción de un régimen de ahorro, la eliminación de industrias no rentables, el despido de ociosos;
- obtención de préstamos;
- atracción de inversiones;
- emisión de acciones, bonos o letras;
- un cambio radical en la estructura financiera de la empresa.
Dado que cada proyecto comercial es único, también lo son las formas de salir de la crisis financiera.
Etapa 6. Optimización del flujo de documentos y sistema de informes internos
Entre las tareas de los consultores está poner la empresa en completo orden con el flujo de documentos. Si es necesario, se modernizan y automatizan los sistemas de información internos y se introduce un control efectivo de los gastos e ingresos.
Etapa 7. Proporcionar un informe sobre el trabajo realizado al cliente.
La etapa final del proceso es la entrega de un informe detallado sobre el trabajo realizado al cliente. Pero no olvide que todo documento debe estar respaldado por resultados visuales. Solo después de lograr el objetivo a largo plazo de la consultoría financiera se puede juzgar su éxito.
5. Asistencia profesional en la realización de consultoría financiera: una descripción general de las empresas TOP-3 que brindan servicios
El mercado de servicios de consultoría en Rusia y la CEI aún no ha alcanzado el nivel internacional de desarrollo. La mitad de los empresarios rusos no saben para nada qué es la consultoría profesional y con qué se come.
Por lo tanto, el tema de elegir asesores financieros calificados es difícil para muchas empresas. Para facilitar las cosas a los emprendedores novatos, hemos seleccionado entre los solicitantes las tres firmas más confiables especializadas en servicios de consultoría.
¡Lee, memoriza y elige!
Personal Capital se está posicionando como la primera empresa en la Federación Rusa en ofrecer servicios de consultoría. El fundador de la organización es Vladimir Savenok, el primer consultor financiero independiente del país. La misión de la empresa es simple y clara: ayudar a los clientes a administrar sus activos de manera competente. La dirección prioritaria de la actividad es la búsqueda de áreas rentables de inversión.
El lema de la empresa es "Tu dinero trabaja para ti". En su trabajo, los empleados anteponen los intereses de los clientes, tratando de que cada cliente elija la forma más óptima de ahorrar y aumentar el capital de trabajo.
El grupo de auditoría y consultoría Finauditservice opera en el mercado desde 1995. Es la empresa de consultoría más antigua de la Federación Rusa. Los principios más importantes del trabajo son la observancia de la ética profesional, la independencia, la objetividad y la confidencialidad.
El principal recurso de la empresa es su equipo profesional. La empresa está constantemente ampliando la cantidad de servicios prestados y mejorando su calidad, utilizando tecnologías innovadoras, métodos progresivos y experiencia en su trabajo.
La empresa ofrece a sus clientes las formas más rentables de invertir capital de trabajo y programas financieros confiables. Si es necesario, los empleados ayudarán a los clientes a encontrar nuevas fuentes de financiación para apoyar empresas y empresas emergentes.
La principal actividad de la organización es la asistencia en proyectos de inversión. Los consultores eligen para los clientes solo objetos confiables, rentables y altamente líquidos para inversiones a largo y corto plazo.
6. Cómo solicitar servicios de consultoría financiera - 4 reglas de oro
La consultoría financiera no es un servicio barato. Si quieres ahorrar dinero y evitar los errores típicos de los empresarios novatos, no dejes de leer esta sección.
La dirección prioritaria de la actividad de nuestra empresa. Gracias a la finalización exitosa de una serie de proyectos en el campo de la consultoría financiera, disfrutamos merecidamente de la autoridad de un jugador confiable y profesional en el mercado de los servicios de consultoría financiera.
Ofreciendo a nuestros clientes muchas áreas de consultoría financiera, los ayudamos a resolver problemas comerciales complejos, mejorar la estabilidad financiera y la liquidez de sus empresas.
Direcciones Consulta financiera
La consultoría financiera en nuestra empresa permitirá a los clientes recibir en un solo lugar toda una gama de servicios financieros necesarios para un negocio exitoso.
Direcciones de nuestro trabajo:
consultoría de crédito: lo ayudaremos a elegir el préstamo más rentable, desarrollaremos un plan de pago que sea conveniente para usted y también encontraremos oportunidades para reducir los pagos del servicio del préstamo;
consultoría bancaria: ofrecemos consultas sobre una amplia gama de operaciones y servicios bancarios;
consultoría de seguros: aseguraremos la elección del programa de seguros más conveniente y justificado. Tener en cuenta las necesidades de nuestro cliente es un principio obligatorio del trabajo de nuestra empresa en consultoría financiera;
consultoría fiscal: la optimización fiscal puede reducir significativamente la carga fiscal de las personas jurídicas al hacer negocios, reducir sus costos y hacer que las actividades comerciales sean más rentables;
asesoramiento de inversiones: recibir o colocar inversiones con la ayuda de nuestros asesores financieros se volverá seguro, rentable y confiable. Haremos que sus fondos funcionen, ayudaremos a que su negocio se desarrolle, prepararemos todos los documentos necesarios que se convertirán en la base para el desarrollo exitoso de su negocio.
Las actividades de nuestra empresa en el campo de la consultoría financiera no se limitan a las enumeradas. El ámbito de las finanzas abarca y permea todo el negocio, y estamos preparados para brindar asesoramiento calificado y profesional en cualquier etapa del desarrollo de su empresa, en cualquier situación.
Brindamos nuestros servicios de acuerdo con el contrato, en un complejo o por separado. Ahora los representantes comerciales tienen la oportunidad de hacer todas las preguntas relacionadas con la consultoría financiera en un solo lugar y obtener una respuesta rápida y equilibrada, lo que los lleva al éxito.
